Hoog Dividend Aandelen Kopen in 2025? | Slim Investeren in Dividend voor Passief Inkomen en Groei

Happy Investors

Wil jij leven van passief inkomen en groeien naar financiële vrijheid? Dan zijn hoog dividend aandelen misschien wel jouw beste vriend. In dit artikel neem ik je stap voor stap mee in de wereld van hoog dividend investeren. Je leert welke aandelen op dit moment interessant zijn, hoe je ze analyseert én hoe je ze strategisch inzet voor jouw lange termijn rendement.

Ik bespreek vier actuele topkandidaten uit de dividendwereld: Santander, Upbound Group, EPR Properties en Aegon. Elk met hun eigen kansen én risico’s. Je krijgt inzicht in rendementspotentieel, fundamentele analyse en mijn eigen strategie als dividendbelegger. Zo kun jij betere keuzes maken voor jouw eigen portfolio. Voor lange termijn beleggers die financiële vrijheid willen met hoog dividend en stabiele cashflow.

Waarom Hoog Dividend Aandelen Kopen (of niet)?

Hoog dividend aandelen bieden directe cashflow. Ze keren jaarlijks of zelfs maandelijks geld uit – zonder dat je daarvoor hoeft te werken. En dat geld kun je gebruiken of herinvesteren. Perfect voor iedereen die wil bouwen aan een passief inkomen.

Maar dividend is meer dan alleen uitkering. In het ideale geval krijg je:

Een dividendrendement van 5% tot 7%
Extra koersgroei op lange termijn
Bescherming tegen inflatie
Minder volatiliteit dan groeiaandelen

Het geheim? Kwaliteit + onderwaardering + consistentie. En die combinatie ga je nu ontdekken.

Tip: wij investeren via MEXEM om de transactiekosten te reduceren. Via deze broker is automatisch herinvesteren van dividend ook mogelijk. Meer informatie over deze broker? Met deze samenwerkingslink krijg je €100 bonus op transactiekosten. Dit artikel heeft je dus al honderd euro bespaart :).

Hoog Dividend Aandeel 1: Banco Santander

We beginnen met een verrassende kandidaat: Banco Santander. Deze Spaanse grootbank keert een stevig dividend uit van rond de 5,3% en heeft ook nog koerspotentie.

De fundamentals zijn interessant. De marktwaarde ligt rond de €11 miljard. De bank is daarmee relatief klein vergeleken met giganten als ING of BNP Paribas. Dat betekent: mogelijk meer opwaarts potentieel.

Fundamentele analyse Santander

Dividendrendement: 5,3% en mogelijk stijgend
Payout ratio: laag – dus ruimte voor groei
Koers/winstverhouding (P/E): rond de 8, historisch laag
Groeiverwachting EPS: gemiddeld 15% per jaar

De PEG-ratio ligt rond de 0,7. Dat duidt op een sterke onderwaardering als je kijkt naar de verwachte winstgroei. Dit is zeldzaam voor banken.

Strategie en risico

Banco Santander is cyclisch. Banken bewegen heftig mee met de economie. Koersdalingen van 20% zijn geen uitzondering. Daarom is dit aandeel interessant als je bereid bent te kopen bij dips.

Met een fair value rond de €8 en een huidige koers rond de €7 lijkt dit aandeel correct gewaardeerd. Maar bij een correctie zou het ineens veel aantrekkelijker kunnen worden.

Hoog Dividend Aandeel 2: Upbound Group – Dividend én Groei

Zoek je een aandeel dat niet alleen dividend uitkeert, maar óók sterk kan groeien? Maak kennis met Upbound Group. Dit is volgens mij één van de beste kansen op dit moment in het universum van hoog dividend investeren.

Het bedrijf keert zo’n 6% dividend uit, maar de echte kracht zit in de groeipotentie. Analisten verwachten een koersdoel van $36, terwijl de huidige koers op $26 ligt. Dat is een potentieel van 30% koerswinst. Morningstar geeft zelfs een koersdoel van $40 én 5 sterren rating.

Waarom is dit zo interessant?

Waardering: extreem laag (P/E volgend jaar rond de 7)
Free Cashflow yield: erg hoog vanaf 2027
Price-to-sales ratio: ruim onder de 1
Groei: verwachte cashflowgroei van 18% per jaar

Daarnaast heeft Upbound recentelijk een fintech-app overgenomen, die de groei gaat versnellen. De nieuwe CEO heeft ervaring bij JP Morgan en Santander – een zwaargewicht in finance.

Risico’s?

Zeker. De schuldenlast is hoog. De payout ratio ook. Maar de verhouding tussen schuld en EBITDA blijft beheersbaar. Met het juiste management kan dit aandeel uitgroeien tot een multibagger.

Mijn strategie

Ik heb zelf een positie genomen. Geen beleggingsadvies natuurlijk, maar ik geloof erin. Bij correcties koop ik bij. Dit is zo’n aandeel dat de potentie heeft om je geld te verdubbelen binnen 2 à 3 jaar – mét dividend. Als het lukt.

TIP : Wil je de laagste transactiekosten met beleggen? Wij beleggen zelf via MEXEM , deze broker is zowel zeer goedkoop als uitgebreid met een groot aanbod van aandelen, ETF's, opties, etc. en veel functies. Na een effectieve beleggen bij DEGIRO zijn we deels over gestopt. DEGIRO is relatief goedkoop voor ETF's kopen in eurovaluta. MEXEM is relatief heel goedkoop voor internationale aandelen zoals uit Amerika. Het kan echter zijn dat een andere broker beter bij jouw verleden is, maar uit onze ervaring zijn dit de twee betere keuzes voor zowel Nederlander als België. Let op met beleggen kan je je inleg verliezen.

Hoog Dividend Aandeel 3. Vastgoed met Maandelijks Dividend: EPR Properties

EPR is een Amerikaanse REIT (vastgoedfonds) met een dividend van bijna 6%, dat maandelijks wordt uitgekeerd. Ideaal voor beleggers die leven van dividend, zoals gepensioneerden of FIRE-aanhangers.

Feiten op een rij

Dividendrendement: 6%, maandelijks uitgekeerd
Fair value: rond de $52 (huidige koers: $60)
Koersstijging laatste 12 maanden: +60%
P/E ratio: nu gestegen naar 11,6 – iets boven historisch gemiddelde

Koerspotentieel en risico

Het meeste koerspotentieel lijkt op korte termijn wel benut. Maar als de groei doorzet, kan er alsnog 20–30% bijkomen. EPR is gevoelig voor rentestanden, sentiment en vastgoedcrises. Tijdens COVID daalde het aandeel met -80%.

Wanneer kopen?

Niet per se nu. Beter wachten op een correctie van 15–20% om dan strategisch in te stappen. Dan krijg je een mooie mix van stabiel dividend en opwaarts potentieel. Bekijk de video van hierboven voor een uitgebreide uitleg over dit aspect.

Hoog Dividend Aandeel 4. Nederlandse Dividendklassieker: Aegon

Tot slot bespreken we Aegon, het bekende Nederlandse aandeel met een dividend van rond de 5–6%. Geen groeiknaller, maar wel een stabiele uitkeerder met interessante fundamentals.

Waarom overwegen?

Dividendgroei: al 12 jaar dividend, laatste 4 jaar groei
Dividend yield: ~5,5%
Aandeleninkoop: tot €350 miljoen aangekondigd
Koerspotentieel: analisten zien 9–10% stijging mogelijk

Aegon is actief in pensioenen, hypotheken en verzekeringen, met strategische focus in de VS. De koers lijkt correct gewaardeerd volgens Morningstar. P/E volgend jaar wordt geschat op 10, wat in lijn ligt met het historische gemiddelde.

Mijn mening

Aegon is solide, maar niet spectaculair. Prima voor een basispositie in een dividendportefeuille. Combineer het met snellere groeiers voor een uitgebalanceerd geheel.

Hoe bouw je een portefeuille met hoog dividend aandelen?

Een slimme dividendstrategie draait om balans. Hieronder mijn aanpak in drie stappen:

1. Mix van stabiliteit en groei

Gebruik klassieke dividenduitkeerders zoals Aegon en EPR voor stabiliteit. Voeg daar groeigerechte aandelen zoals Upbound aan toe voor extra rendement. Statistisch gezien heb je met 25 hoog dividend aandelen genoeg spreiding, mits onderverdeeld in diverse sectoren. Beginnende beleggers kunnen beter wat meer posities aannemen. Gevorderde beleggers kunnen juist focus leggen op een select aantal winnaars.

2. Spreiding over sectoren

Banken, vastgoed, verzekeringen, technologie, industrie. Diversifieer. Zo beperk je het risico van sector-specifieke crashes.

3. Koop bij dips

Koersdalingen van 20–30% zijn normaal bij dividendbedrijven. Juist dán kopen zorgt voor het hoogste rendement én het hoogste dividendrendement op je kostprijs. Het structureel bijkopen van hoog dividend aandelen na koersdalingen verhoogt de kans op winst aanzienlijk. Let hierbij wel uitermate goed op de lange termijn levensvatbaarheid van het bedrijf. Oftewel: koop geen bedrijven die beginnen aan een langdurige, pijnlijke, krimp.

Veelgemaakte fouten bij hoog dividend investeren

Wees alert op deze valkuilen:

Alleen naar dividendrendement kijken (zonder op cashflow of schuld te letten)
Aandelen kopen bij een te hoge waardering
Verliezers blijven aanhouden terwijl het bedrijf fundamenteel verslechtert
Niet herinvesteren van dividend (verlies van rente-op-rente effect)

Hoog dividend is krachtig, maar alleen als je het strategisch aanpakt.

Wat levert het op?

Stel je koopt een mix van aandelen met 6% dividend en 4% koersgroei per jaar. Dan haal je gemiddeld 10% totaal rendement per jaar. Over 20 jaar groeit een inleg van €10.000 uit tot meer dan €67.000. Dat is de kracht van rente op rente.

Gebruik je daarnaast buy-the-dip strategieën of selecteer je extra groei dividendaandelen zoals Upbound, dan kan je rendement nog veel hoger liggen.

Wil je passief beleggen met hoger rendement? Laat ons het werk doen. Bekijk WinWin-Beleggen.

Conclusie: Hoog Dividend Aandelen in 2025 – Bouw nu aan jouw passieve inkomen

Hoog dividend aandelen zijn dé sleutel tot passief inkomen, financiële vrijheid en vermogensopbouw met stabiliteit. Mits je het goed doet.

De vier besproken aandelen – Santander, Upbound, EPR en Aegon – geven je direct houvast om vandaag te starten. Met spreiding, fundamentele analyse en geduld bouw jij aan een sneeuwbal die zichzelf steeds sneller laat rollen.

Investeer niet blind, maar investeer slim. Herinvesteer je dividenden. Koop bij als de markt in paniek raakt. En blijf leren.

Op Happy Investors delen we nog véél meer dividendanalyses, maandelijkse updates en zelfs kopieerbare dividendstrategieën. Voor slechts €99 per jaar kun jij toegang krijgen tot bewezen analyses met gemiddeld +17% rendement per jaar.

Wat je ook doet: begin vandaag. Hoe eerder je begint met hoog dividend investeren, hoe sneller jouw geld voor jou werkt. En dat is de route naar financiële vrijheid.

Disclaimer: Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.