Top 3 Beste Dividend Aandelen Januari 2026
Dividend beleggen klinkt simpel: je koopt een sterk bedrijf, je ontvangt een uitkering, en je laat tijd het werk doen. Maar in 2026 is het verschil tussen “een dividend aandeel” en “een duurzaam dividend aandeel” groter dan ooit. De beste dividend aandelen zijn niet automatisch de aandelen met het hoogste dividendrendement. Vaak zijn het bedrijven die óók scoren op winstgroei, kwaliteit en een gezonde waardering, zodat de uitkering draagkracht heeft wanneer de markt onrustig wordt.
In deze maandelijkse update focussen wij niet op tien namen, maar op de Top 3 beste dividend aandelen uit onze shortlist van januari 2026. Dit zijn drie bedrijven die in het aangeleverde cijferbeeld opvallen door een combinatie van groei, marges, waardering en koersmomentum. Tegelijk blijven wij realistisch: dit type selectie is vooral een startpunt. Het is een snelle shortlist waarmee u razendsnel richting kunt geven aan uw eigen onderzoek, zodat u simpel met vertrouwen kunt beleggen richting financiële vrijheid.
Waarom wij van Top 10 naar Top 3 gaan
Een Top 10 is handig om breed te oriënteren. Maar als u bezig bent met simpel beleggen voor financiële vrijheid, wilt u vooral rust en focus. Drie namen dwingen tot scherpere keuzes.
Wij zien dat veel beleggers (zeker ondernemers en young professionals) dezelfde behoefte delen:
u wilt een passieve inkomstenstroom opbouwen, zonder dat u elke week nieuwe analyses moet maken of achter de waan van de dag aanloopt. Een Top 3 helpt daarbij, omdat u uw aandacht kunt richten op een beperkt aantal bedrijven en dieper kunt toetsen op kwaliteit, risico en houdbaarheid van de uitkering.
Benieuwd naar onze uitgebreide top 10 beste dividend aandelen analyse? Lees hier de gehele top 10 beste dividend aandelen.
Belangrijke context: factorselectie en momentum
Deze shortlist komt voort uit een factor-gedreven benadering die kijkt naar waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijstrend ten opzichte van sectorgenoten. Een belangrijk onderdeel hierin is momentum: aandelen met sterke prijstrends krijgen een hogere score.
Dat heeft een voordeel in stijgende markten, maar het verhoogt ook het risico. Tijdens correcties kunnen momentumaandelen sneller dalen dan de brede markt. Daarom behandelen wij deze Top 3 als inspiratie en startpunt: een kompas voor onderzoek, geen eindstation.
Hoe u deze Top 3 simpel beoordeelt
Als u weinig tijd heeft, maar wél volwassen wilt beleggen, dan raden wij aan om per aandeel steeds dezelfde vier blokken te bekijken. Dat houdt het simpel, meetbaar en rationeel.
1) Groeit omzet en winst mee
Dividend is uiteindelijk een afgeleide van winst en cashflow. Zonder groei en draagkracht wordt dividend al snel “cosmetisch”.
2) Is de waardering logisch bij de groei
Een hoge groei kan een hogere waardering rechtvaardigen, maar alleen zolang de groeiverwachting realistisch blijft.
3) Hoe sterk is de winstgevendheid
Marges zeggen vaak meer dan mooie verhalen. Een bedrijf met structureel hoge marges heeft meestal meer buffer.
4) Hoe cyclisch is het verhaal
Bij cyclische sectoren kan dividend per fase veranderen. Dat betekent niet dat het slecht is, maar het vraagt om sterker risicobeheer en een heldere horizon.
Top 3 Beste Dividend Aandelen Januari 2026
Hieronder vindt u de drie namen uit de oorspronkelijke lijst, nummer 1 t/m 3.
Beste Dividend Aandeel 1. Barrick Mining
Barrick Mining (sinds mei 2025 de nieuwe naam) is een grote grondstoffenproducent met activiteiten in goud en koper, circa 17.500 medewerkers en het hoofdkantoor in Toronto. In deze selectie valt Barrick op door sterke winstverwachtingen en uitzonderlijk momentum, gecombineerd met stevige marges.
Omzetgroei 2025–2027: sterk, daarna afvlakking
De omzetramingen lopen op van ongeveer $16,03 miljard (2025) naar $20,54 miljard (2026) en $21,31 miljard (2027). Dat komt neer op circa +24% groei in 2025, +28% groei in 2026 en daarna een afvlakking richting +3,7% in 2027.
Voor simpel beleggen is dit een belangrijk signaal: het grootste deel van de verwachte versnelling zit in 2025–2026. Richting 2027 wordt het verhaal normaler. Dat is niet per se negatief, maar het vraagt wel om realistische verwachtingen.
EPS: sterke sprong, daarna normalisatie
De verwachte winst per aandeel stijgt van 2,28 (2025) naar 3,41 (2026) en 3,73 (2027). Dat is ongeveer +80,6% groei in 2025 en +49,8% in 2026, gevolgd door +9,5% in 2027.
Dit patroon past bij een cyclische sector: sterke jaren kunnen gevolgd worden door rustiger groeifases. Wie simpel wil beleggen, wil dit herkennen zodat u niet verrast wordt wanneer de groeicijfers later “ineens” afnemen.
Waardering en marges: aantrekkelijker bij doorzettende winstgroei
Vooruitkijkend staat de P/E rond 20,3 (2025) en daalt richting 13,6 (2026) en 12,4 (2027) op basis van de schattingen. In gewone taal: als de winstverwachtingen uitkomen, kan het aandeel op winstmaatstaven relatief goedkoper worden.
De marges ogen stevig: brutomarge ongeveer 48%, EBIT-marge ongeveer 47% en nettomarge ongeveer 24%. Dat wijst op sterke winstgevendheid in de huidige fase.
Momentum: indrukwekkend, maar het vergroot ook de risicohoek
Het momentum was uitzonderlijk: ongeveer +194% over 1 jaar, tegenover +14,8% voor de S&P 500. Dit is precies waar het “factor”-karakter zichtbaar wordt: sterke trends worden beloond.
Voor simpel beleggen is de les hier duidelijk: een sterke trend kan helpen, maar het vraagt om discipline. Als u alleen koopt omdat de koers hard ging, zonder te toetsen of de cijfers het dragen, wordt het snel gokken. Bij Barrick lijken winstverwachtingen en marges het momentum deels te ondersteunen, maar de sector blijft gevoelig voor grondstoffenprijzen.
Beste Dividend Aandeel 2. IRSA
IRSA is een Argentijnse vastgoedholding met winkelcentra, kantoren, hotels en projectontwikkeling. In deze Top 3 valt IRSA vooral op door het hoge dividendrendement, maar het cijferbeeld is grilliger. Dat is niet “goed” of “slecht”, het betekent vooral dat u extra scherp moet zijn op stabiliteit.
Omzet 2026–2027: schommelend
De omzetraming ligt rond $295,5 miljoen (2026) met -14,2% YoY, gevolgd door $313,1 miljoen (2027) met +6,0% YoY. Dit wijst op schommelende inkomsten, wat bij vastgoed vaker voorkomt door timing van verkopen, bezettingsgraden en herwaarderingen.
Voor simpel beleggen betekent dit: u koopt hier niet het type “strakke compounder” dat elk jaar netjes groeit. U koopt een bedrijf waarbij timing en cyclus zwaarder kunnen wegen.
FFO: relevanter voor vastgoed, lichte groei
De FFO-verwachting stijgt van 0,13 (2026) naar 0,15 (2027). Dat is ongeveer +11,5% groei en daarna +9,0%. Voor vastgoed is FFO vaak praktischer dan boekhoudkundige winst, omdat het beter aansluit op operationele cash-earning power.
Waardering: gemengd beeld, dus interpretatie is essentieel
De Price/Book ligt rond 0,95, wat suggereert dat de markt het bedrijf ongeveer rond boekwaarde waardeert. Tegelijk is de forward P/E rond 120, wat in vastgoed vertekend kan zijn door winstvolatiliteit en lage “genormaliseerde” winst in de schattingen. De P/E GAAP (TTM) rond 3,94 laat zien hoe groot het verschil kan zijn tussen trailing cijfers en vooruitblik.
Dit is belangrijk voor uw proces: wie simpel wil beleggen, wil niet verdwalen in ratio’s. De kernvraag is hier: begrijpt u waarom cijfers uiteenlopen, en kunt u leven met die onzekerheid?
Marges: extreem hoog, waarschijnlijk door boekhoud-effecten
De brutomarge is ongeveer 61%, EBIT-marge ongeveer 42% en netto marge ongeveer 99%. Een netto marge van dit niveau is in de praktijk vaak een signaal dat er tijdelijke effecten meespelen (zoals herwaarderingen of eenmalige posten), en minder een stabiel operationeel beeld.
Dividend en momentum: aantrekkelijk, maar niet “automatisch veilig”
Het dividendrendement ligt rond 8,83% met een jaarlijkse uitkering van $1,42. Bij dit soort yields is de simpele regel: hoe hoger de yield, hoe hoger de kans dat de uitkering variabel is of onder druk kan komen.
Het momentum is ongeveer +2,8% over 1 jaar, met sterkere recente prestaties. De koers staat boven belangrijke gemiddelden, wat wijst op een opwaartse trend in deze fase. Voor simpel beleggen is IRSA daarmee eerder een “income-gedreven kans met risico” dan een pure stabiliteitsbouwsteen.
Beste Dividend Aandeel 3. Gold Fields
Gold Fields Limited is een wereldwijde goudproducent met activiteiten in Australië, Zuid-Afrika, Ghana en de Amerika’s, plus exploratie in koper en zilver. In deze Top 3 valt Gold Fields op door zeer sterke groei tot 2026, hoge marges en uitzonderlijk momentum, met signalen van afkoeling richting 2027.
Omzet en EPS 2025–2027: groeifase, daarna normalisatie
De omzetverwachting stijgt naar $8,79 miljard (2025) en loopt door naar $11,19 miljard (2026). Voor 2027 zakt de raming naar $10,54 miljard. Dat betekent grofweg +66,9% groei in 2025, +27,2% in 2026 en -5,8% in 2027.
De winst per aandeel stijgt naar 3,23 (2025), 4,50 (2026) en 4,39 (2027). Dat is +142,5% in 2025 en +39,7% in 2026, met een lichte daling van -2,6% in 2027.
Wie simpel wil beleggen, kan dit heel praktisch lezen: de cijfers suggereren dat 2025–2026 de sterke fase is, en dat 2027 mogelijk normaliseert. Dat vraagt om het besef dat niet elk jaar “beter dan vorig jaar” hoeft te zijn, zeker niet in cyclische sectoren.
Waardering: dalende forward P/E bij winstgroei
De forward P/E ligt rond 14,4 (2025) en daalt richting 10,3 (2026) en 10,6 (2027) op basis van de schattingen. Als de winstgroei uitkomt, wordt het aandeel op winstmaatstaven aantrekkelijker.
Marges en balanssignalen: sterk in deze momentopname
De marges ogen sterk: brutomarge circa 52%, EBIT-marge circa 45% en nettomarge circa 28,7%. Het rendement op eigen vermogen is hoog met ROE rond 35%.
Het aandeel liet ongeveer +245% over 1 jaar zien, tegenover +14,8% voor de S&P 500. De beta staat laag rond 0,25, terwijl de Altman Z-score rond 4,28 in deze momentopname wijst op financiële stevigheid.
Praktisch: wat maakt Gold Fields “simpel” en wat juist niet
Simpel is: sterke marges, sterke winstverwachting tot 2026 en een waardering die op basis van schattingen daalt. Minder simpel is: de cyclische gevoeligheid. De cijfers laten al zien dat de groei niet lineair is en richting 2027 kan afkoelen. Voor uw rust is het daarom belangrijk om vooraf te bepalen of u dit type volatiliteit in uw portfolio wilt.
Hoe u deze Top 3 gebruikt zonder complexiteit
Wie simpel wil beleggen, hoeft geen 30 tabbladen open te hebben. De praktische aanpak is: kies een vaste routine per aandeel en hanteer een duidelijke horizon.
Een eenvoudige routine voor uw eigen due diligence
Beperk uzelf tot drie vragen:
- Is de winsttrend positief en begrijpelijk?
- Is de balans verdedigbaar in mindere jaren?
- Is de uitkering logisch bij de winst en cycliciteit?
Door steeds hetzelfde raamwerk te gebruiken, voorkomt u dat emoties of hype uw proces bepalen.
Spreiding en eenvoud: een realistische aanvulling
Niet iedere belegger wil individuele aandelen selecteren of de volatiliteit van cyclische bedrijven dragen. Voor wie eenvoudiger wil spreiden en cashflow wil combineren met rust, kunnen vastgoedfondsen voor sommige beleggers een alternatief zijn, afhankelijk van doelen, liquiditeitsbehoefte en risicoacceptatie.
Voor het uitvoeren van aankopen en het beheer van kosten is de keuze van een broker relevant. Zelf beleggen wij via mexem; naar onze ervaring is dit vaak de beste en goedkoopste broker door brede toegang en concurrerende tarieven, zowel voor beginnende als gevorderde beleggers, zolang u het platform en de risico’s goed begrijpt en binnen uw eigen plan blijft.
En voor wie passief wil beleggen met een heldere spelregel is er ons concept WinWin-Beleggen: een beleggingsstrategie met een netto rendement doel van 10% of meer per jaar, waarbij wij alleen een prestatievergoeding rekenen bij winst. De klant belegt altijd vanaf haar eigen rekening, waardoor niemand bij haar geld kan, ook wij niet.
👉 Ontvang €100 gratis welkomstbonus via deze link
Conclusie: Top 3 dividend aandelen als startpunt voor simpele keuzes
Deze Top 3 laat zien wat wij in 2026 zoeken voor simpel beleggen richting financiële vrijheid: bedrijven waar dividend niet losstaat van de onderliggende kracht. Bij Barrick en Gold Fields vallen vooral de sterke winstverwachtingen, hoge marges en uitzonderlijk momentum op, met het duidelijke besef dat cyclische sectoren kunnen afkoelen. IRSA springt eruit door het hoge dividendrendement, maar vraagt extra volwassenheid in uw analyse omdat omzet en winstmaatstaven grilliger kunnen zijn.
De kern is simpel: gebruik deze lijst als shortlist, toets per aandeel de draagkracht van de uitkering, de balans en de cycliciteit, en kies bewust hoeveel volatiliteit u in uw leven en portfolio wilt. Zo blijft dividend beleggen wat het hoort te zijn: een rustige bouwsteen binnen een plan dat u vrijheid geeft, geen extra stress.
Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.