Hoe Werkt Dividend Beleggen bij DEGIRO? Uitleg & Tips (+ een geheimpje voor beste dividendaandelen)


Hoe Dividend Beleggen Werkt bij DEGIRO: Uitleg & Tips

Dividend beleggen is een populaire strategie om een stabiele inkomstenstroom te genereren en tegelijkertijd te profiteren van de groei van je investering. Als je een account hebt bij DEGIRO, biedt het platform diverse tools en voordelen voor dividendbeleggers. In deze uitgebreide uitleg leer je hoe dividend beleggen bij DEGIRO werkt, inclusief belasting, strategieën, en hoe je de beste dividendaandelen kunt selecteren.

83% van jullie die onze waardevolle gratis blogs volgen delen onze content niet met vrienden. Als een van onze blogs je ooit heeft geholpen, zou je ons dan een plezier willen doen a.u.b? Deel onze blogpost via de deelknop bovenaan dit artikel, of abonneer jezelf op Happy Investors Youtube kanaal. Dit helpt ons bedrijf groeien. Hoe meer wij groeien, hoe meer tijd en geld we kunnen investeren in hogere kwaliteit blogs en video’s.

Hoe Werkt Dividend Beleggen bij DEGIRO?

Dividend is een periodieke uitkering van een deel van de winst van een bedrijf aan zijn aandeelhouders. Het bedrag varieert per bedrijf en hangt af van de prestaties en het beleid van het bedrijf. Dividend kan een interessante aanvulling zijn op je beleggingsstrategie, vooral als je kiest voor bedrijven met een consistente dividendgroei.

1. Dividend Overzicht in DEGIRO

Bij DEGIRO kun je eenvoudig je ontvangen dividend terugvinden:

  • Ga naar het rekeningoverzicht op het platform.
  • Pas de datumfilter aan om het dividendoverzicht van een specifieke periode te bekijken.
  • Je kunt deze gegevens downloaden en importeren in Excel om een totaaloverzicht te maken.

Dividendbetalingen worden vaak aangegeven als "cash compensation" in je portefeuille. Als je een ETF of aandeel hebt dat dividend uitkeert, wordt dit automatisch verwerkt door DEGIRO.

2. Dividendbelasting in Nederland

Bij DEGIRO wordt dividendbelasting automatisch ingehouden. Dit is meestal 15%, afhankelijk van het belastingverdrag tussen Nederland en het land waar het bedrijf gevestigd is. Hier zijn de belangrijkste details:

  • Nederlandse aandelen: 15% dividendbelasting die je kunt terugvragen bij je belastingaangifte (box 3).
  • Buitenlandse aandelen: Vaak geldt ook een dividendbelasting van 15%, afhankelijk van het belastingverdrag. Sommige landen rekenen echter een hoger tarief (bijvoorbeeld 30%).
  • Het belastingvoordeel wordt automatisch verwerkt als je aangifte doet in Nederland.

Dividend Belasting en Administratie bij DEGIRO

1. Belastingaangifte

Bij DEGIRO is je account gekoppeld aan je BSN-nummer. Hierdoor wordt informatie over je ontvangen dividend automatisch gedeeld met de Belastingdienst. Bij je aangifte kun je de ingehouden dividendbelasting verrekenen met je verschuldigde belasting in box 1 of box 3.

2. Houd Rekening met Kosten

Dividend beleggen brengt kosten met zich mee, zoals transactiekosten en beheerkosten van ETF’s. Kies voor goedkope brokers en ETF’s met lage beheerkosten om je rendement te optimaliseren.

Voordelen van Dividend Beleggen bij DEGIRO

  • Lage kosten: DEGIRO staat bekend om zijn lage transactiekosten, wat ideaal is voor dividendbeleggers.
  • Automatische verwerking van belasting: Dividendbelasting wordt direct verwerkt, wat administratie eenvoudiger maakt.
  • Breed aanbod: Toegang tot een groot aantal dividendaandelen en ETF’s, inclusief internationale markten.

Strategieën voor Dividend Beleggen: vind de beste dividend aandelen

Dividend beleggen gaat niet alleen over het kiezen van bedrijven die dividend uitkeren. Je wilt bedrijven selecteren die financieel stabiel zijn, een sterke groei vertonen en een duurzaam dividendbeleid hebben.

1. Gebruik van beleggingtools om tijd te besparen

Een van de beste manieren om dividendaandelen te selecteren, is door gebruik te maken van professionele tools zoals Seeking Alpha en FastGraphs. Deze tools helpen je om bedrijven te screenen op basis van waardering, winstgevendheid, dividendgroei en andere belangrijke metrics. Er zal altijd nog eigen onderzoek nodig zijn. Immers, statistieken vertellen niet het gehele verhaal. Bij dividend beleggen is het namelijk van groot belang dat je investeert in hoge kwaliteit bedrijven met lange termijn groei.

In bovenstaande video leggen we onze methodiek uit voor het vinden van de beste dividend aandelen.

Tip voor aandelen: wil je hoger rendement behalen met aandelen? Bekijk dan eens onze analyses van groei aandelen, value aandelen en dividend aandelen.

2. Selecteer op Goede Dividendaandelen?

Kijk bij het selecteren van dividendaandelen naar de volgende factoren:

  • Dividendveiligheid: Wordt het dividend ondersteund door een sterke kasstroom?
  • Dividendgroei: Groeit het dividend jaarlijks? Bedrijven die al 10+ jaar dividend verhogen, zijn vaak betrouwbaar.
  • Waardering: Is het aandeel ondergewaardeerd volgens metrics zoals koers-winstverhouding (P/E) en prijs-cashflow?
  • Kwaliteit van het management: Heeft het management een aanzienlijk belang in het bedrijf (skin in the game)?
  • Sector: Sommige sectoren, zoals vastgoed en nutsbedrijven, staan bekend om stabiele dividenduitkeringen.

3. Hoe Vind Je Potentieel Beste Aandelen?

Tools zoals Seeking Alpha bieden een “Quant Dividend Stock” screener waarmee je aandelen kunt filteren op basis van factoren zoals waardering, momentum en winstgevendheid. Dit maakt het eenvoudiger om kansrijke dividendaandelen te vinden. Een nadeel aan deze tool is dat het vooral gericht is op momentum voor de komende 6 tot 12 maanden. Dividendaandelen zijn echter bij uitstek lange termijn investeringen.

Met tools kan je dus tot een zekere hoogte de beste dividendaandelen met potentie vinden. Gebruik het als filter om jezelf tijd te besparen. Daarna kan je de meest kansrijke aandelen nader onderzoeken o.b.v. fundamentele analyse. Selecteer de hoogste kwaliteit bedrijven, en kijk dus goed naar de kenmerken van dividend (zoals consistentie en dividendgroei).

Wij screenen dagelijks duizenden (dividend) aandelen. Dit doen we op basis van meerdere beleggingstools en databronnen ter waarde van 7000 euro per jaar. Daaruit filteren wij de meest sterke bedrijven. Daar verrichten wij veel onderzoek naar. En alleen de meest sterke bedrijven met goede korte- en lange termijn vooruitzichten publiceren wij in de Happy Investors community.

Wil je jezelf tijd en kosten besparen? Probeer dan onze aandelen analyses. De tools die we hierboven hebben genoemd kosten ieder minimaal 300 euro per jaar. Terwijl wij onze dienstverlening aanbieden voor slechts 99 euro per jaar. Dus naast kostenbesparing ontvang je ook nog eens de beste dividendaandelen zonder tijd te verspillen. Het enige wat jij nog hoeft te doen is bepalen of je het eens bent met ons onderzoek en of het dividendaandeel binnen jouw portfolio past.

Tips voor Dividend Beleggen

  1. Investeer alleen in wat je begrijpt: investeer louter in bedrijven die je begrijpt en waarvan je met enige mate van zekerheid kunt aangeven of zij in de toekomst meer winst gaan maken, en dus ook meer dividend gaan uitkeren.
  2. Herinvesteer je dividend: Gebruik ontvangen dividend om extra aandelen te kopen. Dit versterkt het compounding-effect en verhoogt je lange termijn rendement.
  3. Focus op kwaliteit: Investeer in bedrijven met een bewezen trackrecord van dividendgroei en een sterke financiële positie.
  4. Denk lange termijn: Dividend beleggen is een strategie voor de lange termijn. Het geduld om je portefeuille te laten groeien is essentieel.
  5. Vermijd schulden: vermijd te allen tijde leverage en schulden zoals hefbomen, margin, of simpel weg geld lenen om te investeren. Dit kan leiden tot ernstige problemen, en dat is het niet waard!

Conclusie over dividend beleggen bij DEGIRO

Dividend beleggen via DEGIRO is een laagdrempelige en efficiënte manier om een passieve inkomstenstroom te genereren. Met de juiste tools, strategieën en een focus op kwaliteit kun je een solide dividendportefeuille opbouwen die je financieel vrij maakt op de lange termijn. Begin klein, blijf consistent en laat compounding voor je werken.