Top 3 Beste Small Cap Aandelen Januari 2026

Wij hebben deze maandelijkse update versimpeld. In plaats van een Top 10, focussen wij op de Top 3 beste small cap aandelen uit onze lijst. Waarom? Omdat simpel beleggen richting financiële vrijheid draait om focus, overzicht en risicobeheer. Small caps kunnen veel potentieel hebben, maar zonder structuur kunnen ze ook onnodig veel stress en volatiliteit toevoegen.

In deze editie bespreken wij de eerste drie small cap aandelen uit de oorspronkelijke selectie: Santacruz Silver Mining (SCZMD), New Gold (NGD) en Rigel Pharmaceuticals (RIGL). De analyses zijn gebaseerd op een kwantitatieve benadering die kijkt naar factoren zoals waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijsmomentum. Dit helpt om snel een shortlist te maken, maar het blijft essentieel om zelf verder onderzoek te doen en risico’s bewust te managen.

Benieuwd naar onze uitgebreide top 10 analyse beste small cap aandelen? Klik hier om de top 10 beste small cap aandelen te lezen.

Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.

Waarom wij small cap aandelen analyseren voor simpel beleggen

Simpel beleggen voor financiële vrijheid betekent niet dat u alleen maar “veilige” beleggingen kiest. Het betekent dat u bewuste keuzes maakt die passen bij uw plan, uw tijdshorizon en uw risicobandbreedte. Small caps kunnen een rol spelen als groeiversneller, maar in de praktijk zien wij dat ze alleen goed werken wanneer u ze benadert als een satelliet naast een stabiele kern.

De kracht en het gevaar van small caps in 2026

Small caps zijn vaak beweeglijker dan grote bedrijven. Ze kunnen sneller stijgen, maar ook harder dalen. Zeker in perioden met marktstress, paniekverkopen of correcties kunnen momentum-aandelen extra hard terugvallen. Daarom past deze aanpak vooral bij beleggers die:

• Een duidelijke horizon hebben (vaak 6 tot 12 maanden)
• Grenzen stellen aan positie-omvang
• Snappen dat volatiliteit “de prijs” is die u betaalt voor potentieel extra rendement
• Niet emotioneel reageren op snelle koersbewegingen

Wij gebruiken een data-gedreven selectie als startpunt. De echte waarde ontstaat pas wanneer u daarna kritisch kijkt naar de onderliggende realiteit: is de groei logisch, is de balans gezond, en is het verdienmodel duurzaam genoeg voor uw doelen?

Onze methode: data-gedreven selectie, daarna menselijk verstand

De basis van deze rubriek is eenvoudig: wij bundelen aandelen die op basis van meerdere screeners hoog scoren op factoren en momentum. De reden is pragmatisch. Als u serieus wilt bouwen aan vermogen, wilt u niet afhankelijk zijn van gevoel, hype of een mooi verhaal.

Tegelijk is het belangrijk om eerlijk te blijven: een kwantitatief model ziet niet alles. Het beoordeelt geen managementkwaliteit, geen strategische moats en geen mogelijke verborgen risico’s. Daarom zien wij deze Top 3 als een shortlist: een beginpunt om vervolgens zelf te valideren.

Voor wie vooral passief wil beleggen en maximale rust wil, kan een breder fundament passender zijn, bijvoorbeeld via ETF’s, aangevuld met losse posities. Wij zien hetzelfde principe terug in WinWin-Beleggen: passief beleggen via een beleggingsstrategie met een nettorendement van 10% of meer per jaar, waarbij wij alleen een prestatievergoeding rekenen bij winst, en de klant belegt vanaf haar eigen rekening waardoor niemand bij haar geld kan, ook wij niet.

Top 3 beste small cap aandelen januari 2026

Hieronder volgt onze beknopte maar diepgaande analyse van de drie namen uit de originele lijst. Nogmaals: dit is inspiratie, bedoeld om u te helpen beter te denken, niet om u te sturen naar een keuze.

Top Small Cap Aandeel 1. Santacruz Silver Mining (SCZMD) analyse 2026

Santacruz Silver Mining Ltd. is een mijnbouwer met focus op zilver en zink, en daarnaast lood en koper. Het bedrijf is actief in Latijns-Amerika, heeft circa 455 medewerkers en is gevestigd in Canada.

Omzet en winstverwachtingen

De omzetverwachtingen lopen op van ongeveer $312,4 miljoen (2025) naar $375,3 miljoen (2026) en $397,2 miljoen (2027). Dat impliceert een duidelijke groeifase richting 2026, waarna het tempo afvlakt.

Aan de winstkant stijgt de EPS-schatting van 0,76 (2025) naar 0,88 (2026) en 0,96 (2027). Tegelijk zien wij een datapunt dat u serieus moet nemen: de verwaterde EPS YoY komt fors lager uit (-57%). Dat betekent dat winst per aandeel kan schommelen, bijvoorbeeld door cyclische metaalprijzen, operationele issues of kapitaalstructuur.

Waardering en marges

Op basis van de genoemde cijfers staat de P/E rond 14,75 (TTM) en daalt richting circa 12,60 (2026E). Marges ogen sterk: brutomarge 38,7%, EBIT-marge 23,9% en nettomarge 19,5%, met ROE van 36,1%.

Voor simpel beleggen is dit dubbel. Sterke marges zijn aantrekkelijk, maar bij mijnbouw kunnen marges snel draaien wanneer grondstofprijzen tegenzitten.

Momentum en risico: extreem profiel

De koersprestatie is extreem: +1.321,8% over 1 jaar, met een 24M beta van 3,44. Dat is het tegenovergestelde van “rustig”. Dit aandeel past alleen binnen een simpel plan als u het ziet als een kleine, afgebakende satellietpositie, niet als fundament.

Hoe wij dit plaatsen in een simpel plan

Als uw doel financiële vrijheid is, dan wilt u een strategie die u jarenlang kunt volhouden. Bij SCZMD helpt het om vooraf te bepalen:

• Wat is uw maximale verlies dat u accepteert?
• Hoe groot mag deze positie zijn binnen uw totaal?
• Wat doet u als momentum breekt?

Zonder die kaders wordt volatiliteit al snel een emotionele valkuil.

Top Small Cap Aandeel 2. New Gold (NGD) analyse 2026

New Gold is een Canadese goudmijnbouwer met ook zilver en koper, met twee kernassets. Het bedrijf heeft circa 1.337 medewerkers en valt onder sector Materials.

Groei in omzet en winstverwachtingen

De omzetverwachting gaat van ongeveer $1,50 miljard (2025) naar $2,30 miljard (2026) en daalt daarna licht naar $2,14 miljard (2027). De groeifase richting 2026 is opvallend sterk.

EPS-schattingen stijgen van 0,62 (2025) naar 1,15 (2026), gevolgd door 1,00 (2027). Ook zien wij dat analistenrevisies voor het komende jaar volledig omhoog wijzen (5 up, 0 down). Dat kan duiden op toenemend vertrouwen in de korte termijn uitvoering.

Waardering en marges in context

De forward waardering wordt lager als die winst doorzet: P/E rond 15,1 (2025) en circa 8,1 (2026), met 9,4 (2027). GAAP P/E (TTM) staat hoger op 28,8, wat onderstreept dat “forward” en “ttm” flink kunnen verschillen.

De winstgevendheid oogt sterk: brutomarge 63,1%, EBIT-marge 36,0% en nettomarge 20,1%. ROE is 22,3%.

Balans, risico en koersgedrag

Market cap rond $7,19 miljard, met $397 miljoen schuld en $124 miljoen cash. Het aandeel steeg +270% over 1 jaar, met beta 2,58. Ook dit is geen rustige bouwsteen.

Relevantie voor simpel beleggen

NGD is makkelijker te begrijpen dan sommige microcaps: het is “gewoon” een mijnbouwer met duidelijke exposure naar goud. Maar juist daardoor blijft het cyclisch. In een simpel plan zien wij dit als thematische aanvulling, niet als kern. De kern blijft idealiter breed gespreid en voorspelbaar.

Top Small Cap Aandeel 3. Rigel Pharmaceuticals (RIGL) analyse 2026

Rigel Pharmaceuticals is een biotechbedrijf (Health Care) dat therapieën ontwikkelt en verkoopt voor hematologische aandoeningen en kanker. Belangrijke producten zijn Tavalisse, Rezlidhia en GAVRETO. Het bedrijf telt circa 163 medewerkers.

Omzet en winst: sterke piek, daarna normalisatie

De omzetverwachting ligt rond $290,94 miljoen (2025), blijft in 2026 vrijwel vlak rond $291,58 miljoen, en groeit richting $335,54 miljoen (2027).

De EPS-schatting springt in 2025 naar 6,54, daalt in 2026 naar 4,13, en herstelt in 2027 naar 4,91. Dit patroon past bij biotech: resultaten kunnen schommelen, ook wanneer omzet minder beweegt.

Waardering en marges

RIGL noteert met een lage P/E: circa 7,10 (GAAP TTM) en forward rond 6,60. EV/Sales staat op 2,56 en EV/EBITDA op 5,95.

De marges zijn uitzonderlijk hoog: brutomarge 83,1%, EBIT-marge 42,2% en nettomarge 40,2%. ROE is extreem hoog (220%), wat vaak betekent dat u extra kritisch wilt zijn op de duurzaamheid van die winst.

Risico en koersgedrag

Market cap circa $799 miljoen, schuld ongeveer $60,9 miljoen, cash $137,1 miljoen. Het aandeel steeg +155% in 1 jaar, beta 1,94, en short interest 15,6%. Dit kan extra volatiliteit geven als sentiment draait.

Plaats in een simpel plan

Biotech kan aantrekkelijk lijken door groei en lage waardering. Maar voor simpel beleggen is de vraag altijd: kunt u de onzekerheid dragen zonder emotioneel te worden? Als u dit type aandeel gebruikt, helpt het om het klein te houden en te combineren met een stabiel fundament.

Hoe u deze Top 3 Top Aandelen praktisch gebruikt zonder complexiteit

Wij zien dat veel beleggers een lijst als deze gebruiken als “koopknop”. Dat is precies wat wij willen vermijden. De beste toepassing is:

Gebruik dit als shortlist:

• Check of de cijfers logisch zijn binnen de sector
• Let op balansrisico en volatiliteit
• Beperk positie-omvang
• Werk met een vooraf bepaald plan voor dalingen en winstnemingen

Als u een strategie zoekt die meer passief voelt, kunt u ook kijken naar oplossingen waarbij u wel de strategie volgt maar de controle houdt. Een praktische basis blijft voor veel Nederlanders een goede broker met lage kosten; wij beleggen zelf via mexem en vinden dit vaak de beste en goedkoopste broker voor zowel beginnende als gevorderde beleggers, naast thematische aanvullingen zoals vastgoedfondsen.

👉Ontvang €100 gratis welkomstbonus via deze link

WinWin-Beleggen als alternatief

Voor wie liever passief wilt beleggen, hebben wij ons concept WinWin-Beleggen ontwikkeld. Dit model richt zich op een nettorendement van 10% of meer per jaar. Er wordt alleen een prestatievergoeding gerekend als er daadwerkelijk winst wordt behaald. En het unieke is: je belegt altijd vanaf je eigen rekening, waardoor niemand anders – ook wij niet – bij jouw geld kan.

Conclusie: Top 3 beste small cap aandelen januari 2026

Deze Top 3 laat zien wat small caps in 2026 zijn: potentieel krachtig, maar zelden rustig. Santacruz Silver Mining is het meest explosief qua momentum en risico, New Gold biedt cyclische groei met duidelijke goud-exposure, en Rigel combineert opvallende marges met biotech-typische onzekerheid.

Voor simpel beleggen richting financiële vrijheid zit de winst niet in “de perfecte tip”, maar in het proces: data gebruiken om te filteren, vervolgens zelf valideren, en daarna streng blijven op risicoregels. Wie dat volhoudt, kan small caps inzetten als versneller zonder dat de portefeuille onnodig complex of stressvol wordt.

Disclaimer: Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.