Top 10 Beste Aandelen 2025 volgens Quant Analyse: Kansen en Risico’s

Hieronder een analyse van tien interessante aandelen volgens Quant analyse 2025, puur ter inspiratie. De beurs verandert continu en als beleggers zoeken wij manieren om kansen te ontdekken die ons kunnen helpen richting financiële vrijheid. Een van de methodes die de laatste jaren steeds vaker wordt toegepast is quant analyse. Hierbij worden aandelen niet beoordeeld op onderbuikgevoel of enkel verhalen van analisten, maar op harde data en algoritmes. Factoren zoals waarde, groei, winstgevendheid, momentum en winstherzieningen worden samengebracht in modellen die aandelen rangschikken op hun potentieel.

In dit overzicht van de Top 10 beste aandelen volgens quant analyse 2025 behandelen we bedrijven uit uiteenlopende sectoren, variërend van mijnbouw en technologie tot luchtvaart en consumentengoederen. De kracht van deze methode is dat het kansen kan blootleggen die niet altijd zichtbaar zijn voor de traditionele belegger. Tegelijkertijd moeten we ons bewust zijn van de risico’s: aandelen met een hoog momentum kunnen harder dalen bij een marktcorrectie en modellen houden geen rekening met kwalitatieve factoren zoals managementkwaliteit of duurzaamheid.

Zelf beleggen wij via MEXEM, dat wij als de beste en goedkoopste broker ervaren hebben voor zowel beginnende als gevorderde beleggers.

Wat is Quant Analyse?

Quant analyse is een datagedreven beleggingsmethode waarbij aandelen niet worden geselecteerd op onderbuikgevoel of subjectieve meningen, maar op basis van harde data en algoritmes. Hierbij worden factoren zoals waarde, groei, winstgevendheid, momentum en winstherzieningen gecombineerd in krachtige modellen die aandelen rangschikken op hun potentieel. Het grote voordeel van quant analyse is dat beleggers sneller kansen en patronen kunnen ontdekken die vaak leiden tot bovengemiddelde rendementen, zoals ook te zien is bij de selectie van de beste aandelen 2025. Tegelijkertijd kent de methode risico’s: modellen houden geen rekening met kwalitatieve factoren zoals managementkwaliteit of duurzaamheid, en aandelen met hoog momentum kunnen tijdens marktcorrecties extra hard dalen. Daarom is quant analyse vooral krachtig wanneer het wordt aangevuld met fundamenteel onderzoek, zodat beleggers een gebalanceerde en toekomstbestendige portefeuille kunnen opbouwen.

Beste Aandelen 2025: Hoe Quant Modellen de Top 10 Selecteren

Onderstaande aandelen analyse is louter ter inspiratie en geen beleggingsadvies noch -koopadvies. Het betreft hier een bundeling van aandelen vanuit meerdere aandelen screeners, met name op factoren gebaseerde beleggingsstrategie die krachtige computeralgoritmes gebruikt om aandelen te analyseren en te rangschikken. Het model evalueert aandelen op basis van waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijsmomentum in vergelijking met sectorgenoten. Deze factoren worden gewogen om de voorspellende nauwkeurigheid te optimaliseren, waarbij de best beoordeelde aandelen een “Strong Buy” rating krijgen.

Een belangrijk onderdeel van deze methodologie is momentum, wat betekent dat aandelen met sterke prijstrends een hogere rating krijgen. Hoewel deze benadering in het verleden beter heeft gepresteerd dan de markt - de S&P 500 in 12 van de laatste 13 jaar - brengt het ook een verhoogd risico met zich mee. Tijdens marktdalingen, paniekverkopen of correcties hebben momentumaandelen de neiging om sneller te dalen dan de bredere markt, wat leidt tot een hogere volatiliteit.

Meer informatie? Wij gebruiken onder meer de aandelen screeners van: Seeking Alpha, MarketScreener, Insiders, etc.

Dit systeem is typisch geschikt voor een beleggingshorizon van 6-12 maanden, afgestemd op groeitrends op de korte tot middellange termijn. Beleggers moeten echter hun eigen fundamentele onderzoek uitvoeren om de beste bedrijven te identificeren, omdat het kwantitatieve model geen kwalitatieve aspecten beoordeelt, zoals de kwaliteit van het management of de duurzaamheid van het bedrijf op de lange termijn. Deze handmatige selectie is wat wij doen voor onze groeiaandelen, value aandelen en dividend aandelen.

Ondanks de inherente volatiliteit hebben aandelen met een hoge factor-score in de loop der tijd superieure gemiddelde rendementen laten zien. De kwantitatieve benadering kan een waardevol hulpmiddel zijn, maar moet worden aangevuld met grondige due diligence om succes op lange termijn te garanderen.

Beste Aandeel 1. Santacruz Silver Mining: Kansen en Cijfers in 2025

Santacruz Silver Mining Ltd. is een Canadees mijnbouwbedrijf actief in Mexico en Bolivia. Het richt zich voornamelijk op zilver- en zinkproductie, aangevuld met lood en koper. Voor beleggers die simpel en met vertrouwen willen beleggen richting financiële vrijheid kan dit type bedrijf interessant zijn door de groeiende vraag naar grondstoffen.

Financiële prestaties en groei

De omzet groeit stevig: in 2025 wordt circa $311 miljoen verwacht, een plus van ruim 10% jaar-op-jaar. Voor 2026 wordt $347 miljoen voorzien, een stijging van ruim 11%. Het bedrijf noteert een koers-winstverhouding (P/E) rond 7, wat relatief laag is in vergelijking met veel sectorgenoten.

Winstgevendheid en marges

Santacruz Silver laat sterke marges zien. De brutomarge bedraagt 37%, terwijl de nettomarge rond 20% ligt. De return on equity is opvallend hoog met 40%, wat duidt op efficiënt gebruik van kapitaal.

Balans en waardering

De balans oogt gezond: de totale schuld bedraagt $27 miljoen tegenover een kaspositie van $52 miljoen. De enterprise value komt uit op $420 miljoen bij een marktkapitalisatie van $445 miljoen.

Momentum en beurskoers

Het aandeel kende in 2025 een indrukwekkend momentum: +392% over twaalf maanden. De koers beweegt ruim boven het 200-daags gemiddelde, wat technisch gezien een sterke trend bevestigt.

Risico’s en concurrentie

Met een beta van 1,51 is het aandeel volatieler dan de markt. Vergelijkbare bedrijven in de sector zijn Northern Dynasty Minerals en EMX Royalty. Analisten geven uiteenlopende beoordelingen, variërend van hold tot strong buy.

Conclusie

Santacruz Silver Mining combineert sterke omzetgroei met hoge marges en solide balans. Toch blijft het aandeel volatiel en sterk afhankelijk van grondstofprijzen. Voor beleggers kan dit een kansrijk maar risicovol groeiverhaal zijn.

Beste Aandeel 2. Zepp Health Corporation: Profiel en Resultaten

Zepp Health Corporation, voorheen Huami, is een technologiebedrijf uit Gorinchem dat wereldwijd actief is in slimme wearables en gezondheidsproducten. Onder de merken Amazfit en Zepp levert het smartwatches, sensoren en AI-gestuurde gezondheidsoplossingen in meer dan 90 landen. Het bedrijf richt zich op digitale gezondheid via zijn eigen Zepp OS en cloudplatform.

Omzet en winstverwachting

Voor 2025 wordt een omzet van circa $237 miljoen verwacht, een groei van ruim 30% ten opzichte van vorig jaar. In 2026 zou dit kunnen toenemen naar $271 miljoen, een plus van 14%. Ondanks deze groei blijft het bedrijf verlieslatend, met een verwachte EPS van -0,12 in 2025 en -0,05 in 2026.

Winstgevendheid en marges

De brutomarge bedraagt 37%, maar door hoge kosten schrijft Zepp rode cijfers met een nettoverliesmarge van bijna 39%. Het rendement op eigen vermogen ligt negatief (-28%), wat duidt op uitdagingen in de winstgevendheid.

Waardering en balans

Het bedrijf heeft een marktkapitalisatie van ongeveer $580 miljoen en een enterprise value van $630 miljoen. De balans laat $56 miljoen kaspositie zien tegenover $107 miljoen schuld. De waarderingsratio’s (EV/Sales 3,15 en Price/Book 2,84) zijn relatief hoog gezien de huidige verliezen.

Beurskoers en momentum

De koersontwikkeling was extreem: +1313% over twaalf maanden. Het aandeel noteert ver boven het 200-daags gemiddelde, wat wijst op sterk momentum, al blijft de Altman Z-score (0,22) zorgwekkend laag voor financiële stabiliteit.

Conclusie

Zepp Health combineert sterke omzetgroei met innovatief potentieel, maar kampt met aanhoudende verliezen en balansrisico’s. Voor beleggers kan dit een interessant maar zeer risicovol groeiverhaal zijn binnen de wearables-sector.

Beste Aandeel 3. Village Farms International: Profiel en Vooruitzichten

Village Farms International is een Noord-Amerikaans teeltbedrijf dat actief is in zowel groenteproductie als cannabis. Het bedrijf heeft vijf segmenten: Produce, Cannabis Canada, Cannabis VS, Energy en Leli. Naast tomaten, paprika’s en komkommers levert het ook cannabisproducten en cannabinoïde-gebaseerde gezondheidsartikelen.

Omzet en winstverwachting

Voor 2025 wordt een omzet van $235 miljoen verwacht, een daling van 30% ten opzichte van het voorgaande jaar. In 2026 zou dit licht herstellen naar $247 miljoen (+5%), gevolgd door een sterkere groei naar $290 miljoen in 2027 (+17%). De winst per aandeel wordt in 2025 geraamd op $0,17 en in 2027 op $0,20, waarmee Village Farms terug lijkt te keren naar winstgevendheid.

Winstgevendheid en marges

De brutomarge ligt op 17%, relatief laag in vergelijking met veel sectorgenoten. Het bedrijf kampt met een negatieve EBIT-marge (-3%), al is de nettomarge positief (3%). Return on equity blijft licht negatief (-2,2%), wat duidt op een nog broos herstel van de winstcapaciteit.

Waardering en balans

De waardering oogt aantrekkelijk: EV/Sales ligt op 0,96 en de Price/Book-ratio rond 1,17. Village Farms heeft een gezonde kaspositie van $60 miljoen tegenover een schuld van $44 miljoen. De enterprise value bedraagt circa $327 miljoen bij een marktkapitalisatie van $333 miljoen.

Momentum en beurskoers

Het aandeel heeft een sterk herstel laten zien: +179% in de afgelopen 12 maanden. De koers noteert ver boven het 200-daags gemiddelde, wat wijst op sterk momentum. Wel is het aandeel volatiel, met een beta van 1,83 en een relatief lage Altman Z-score van 1,11.

Conclusie

Village Farms combineert groeipotentieel in de cannabis- en landbouwsector met een verbeterende balans en winstvooruitzichten. Tegelijkertijd blijft de winstgevendheid kwetsbaar en is het aandeel gevoelig voor volatiliteit.

Beste Aandeel 4. CommScope Holding Company: Profiel en Vooruitzichten

CommScope Holding Company is een Amerikaanse leverancier van infrastructuuroplossingen voor communicatie- en datanetwerken. Het bedrijf bedient telecomoperators, datacenters en kabelaanbieders met glasvezel- en koperoplossingen, netwerksoftware en cloud-gebaseerde systemen. Het opereert wereldwijd in drie segmenten: Connectivity & Cable Solutions (CCS), Networking & Security (NICS) en Access Network Solutions (ANS). 

Omzet en winstverwachting

In 2025 verwacht CommScope een omzet van $5,27 miljard, een stijging van ruim 25% ten opzichte van vorig jaar. Voor 2026 en 2027 ligt de prognose op respectievelijk $5,74 miljard en $6,26 miljard, met jaarlijkse groei rond de 9%. De winst per aandeel wordt geraamd op $1,29 in 2025, oplopend naar $1,83 in 2027.

Winstgevendheid en marges

Het bedrijf laat solide marges zien. De brutomarge bedraagt circa 41%, terwijl de EBIT-marge 14% bedraagt. Ook de nettomarge is sterk met ruim 16%. Dit wijst op een gezonde operationele structuur.

Waardering en balans

Met een marktkapitalisatie van $3,6 miljard en een enterprise value van $11,7 miljard is CommScope fors gefinancierd. De schuldenlast bedraagt $7,39 miljard tegenover $571 miljoen aan cash. De huidige forward P/E ligt rond de 12, een relatief redelijke waardering gezien de groei.

Momentum en koersontwikkeling

Het aandeel kende in 2025 een uitzonderlijk sterk momentum: +275% over twaalf maanden. Technisch gezien beweegt de koers ruim boven het 200-daags gemiddelde, wat de positieve trend bevestigt. Wel is het aandeel volatiel (beta 1,97) en blijft de Altman Z-score (0,37) een signaal voor financieel risico.

Conclusie

CommScope combineert sterke omzetgroei en gezonde marges met een hoge schuldenlast en financiële kwetsbaarheid. Voor beleggers biedt dit aandeel groeipotentieel, maar de risico’s rondom balans en volatiliteit moeten zorgvuldig worden afgewogen.

Beste Aandeel 5. SSR Mining Inc.: Profiel en Vooruitzichten

SSR Mining Inc. is een goud- en zilverproducent met mijnactiviteiten in de Verenigde Staten, Turkije, Canada en Argentinië. Het bedrijf richt zich op goud, maar heeft daarnaast ook koper-, lood- en zinkprojecten. Belangrijke mijnen zijn onder meer Çöpler (Turkije), Marigold (VS), Seabee (Canada) en Puna (Argentinië).

Omzet en winstverwachting

De omzetverwachting voor 2025 ligt op circa $1,55 miljard, een groei van bijna 56% ten opzichte van het voorgaande jaar. In 2026 stijgt dit verder naar $1,90 miljard (+22%), gevolgd door $1,97 miljard in 2027. De winst per aandeel (EPS) wordt in 2025 geraamd op $1,51 (+439% jaar-op-jaar) en kan in 2026 verder oplopen naar $2,47.

Winstgevendheid en marges

SSR Mining laat gezonde marges zien: de brutomarge bedraagt 43%, de EBIT-marge 37% en de nettomarge ruim 12%. Het rendement op eigen vermogen blijft relatief laag met 3,4%, maar de marges tonen een sterk operationeel profiel in een kapitaalintensieve sector.

Waardering en balans

Met een marktkapitalisatie van $3,7 miljard en een enterprise value van $4,4 miljard noteert het aandeel tegen een forward P/E van circa 12. Dit oogt aantrekkelijk gezien de verwachte winstgroei. De balans is solide: $439 miljoen aan cash tegenover $357 miljoen schuld.

Momentum en koersontwikkeling

Het aandeel kende in 2025 een sterke rally: +233% over twaalf maanden. De koers noteert fors boven het 200-daags gemiddelde (+78%), wat het positieve sentiment onderstreept. Analisten beoordelen het aandeel overwegend als Buy.

Conclusie

SSR Mining combineert een sterke omzet- en winstgroei met gezonde marges en een solide balans. Voor beleggers die blootstelling zoeken aan goud en edelmetalen kan dit een interessant groeiverhaal zijn, al blijft de sector gevoelig voor grondstofprijzen en geopolitieke risico’s.

Beste Aandeel 6. Viasat, Inc.: Profiel en Vooruitzichten

Viasat, Inc. is een Amerikaanse aanbieder van satellietcommunicatie en breedbanddiensten. Het bedrijf levert wereldwijd oplossingen voor consumenten, bedrijven, luchtvaartmaatschappijen en defensie, met onder meer satellietinternet, in-flight connectivity, defensieve communicatiesystemen en cybersecurity-oplossingen.

Omzet en winstverwachting

Voor 2026 wordt een omzet van circa $4,67 miljard verwacht, een stijging van 3,3% ten opzichte van het jaar ervoor. In 2027 groeit dit door naar $4,82 miljard (+3,2%), met een verdere lichte stijging richting $4,90 miljard in 2028. De winst per aandeel (EPS) kent echter een wisselend verloop: van $1,24 in 2026 daalt deze scherp naar $0,08 in 2027, wat wijst op druk op de winstgevendheid ondanks omzetgroei.

Winstgevendheid en marges

De brutomarge bedraagt 32,5%, maar de EBIT-marge is slechts 1,3%. Netto schrijft Viasat verlies, met een negatieve nettomarge van 13%. Het rendement op eigen vermogen (-11,5%) en activa (-4,0%) tonen dat winstgevendheid momenteel een zwak punt is.

Waardering en balans

Met een marktkapitalisatie van $4,1 miljard en een enterprise value van $10,1 miljard heeft Viasat een hoge schuldenlast van $7,1 miljard, afgezet tegen $1,2 miljard aan cash. De Price/Book-ratio ligt op 0,91, wat een lage waardering aangeeft, terwijl de EV/EBITDA 7,3 bedraagt.

Momentum en koersontwikkeling

Het aandeel kende in 2025 een sterke koersstijging: +81% in een jaar. Technisch noteert de koers fors boven het 200-daags gemiddelde (+175%). Wel blijft het risico hoog, gezien een lage Altman Z-score (0,47) en een short interest van ruim 18%.

Conclusie

Viasat combineert wereldwijde technologische expertise met omzetgroei, maar kampt met lage marges en een hoge schuldenlast. Voor beleggers biedt het aandeel kansen in satelliet- en defensietechnologie, maar de financiële risico’s zijn aanzienlijk.

Beste Aandeel 7. Air France-KLM: Profiel en Vooruitzichten

Air France-KLM is een van de grootste luchtvaartmaatschappijen ter wereld met activiteiten in passagiers- en vrachtvervoer, onderhoud en de low-cost dochter Transavia. Het bedrijf vliegt wereldwijd en bedient zowel consumenten als zakelijke klanten.

Omzet en winstverwachting

De omzetverwachting voor 2025 ligt op $38,7 miljard, een groei van ruim 14% ten opzichte van het voorgaande jaar. In 2026 stijgt dit verder naar $40,3 miljard (+4%), gevolgd door $42,6 miljard in 2027. De winst per aandeel (EPS) wordt in 2025 geraamd op $0,32 en loopt op naar $0,53 in 2026, waarmee de winstgroei stevig doorzet.

Winstgevendheid en marges

Air France-KLM heeft een brutomarge van 20% en een EBIT-marge van 6,1%. De nettomarge bedraagt slechts 3,2%, wat gebruikelijk is in de luchtvaartsector met hoge kostenstructuren. Opvallend is het hoge rendement op eigen vermogen (146%), al komt dit vooral voort uit een relatief smalle kapitaalbasis na herstructureringen.

Waardering en balans

Met een marktkapitalisatie van $4,2 miljard en een enterprise value van bijna $16 miljard is Air France-KLM laag gewaardeerd. De forward P/E ligt rond 5, wat aantrekkelijk lijkt. Wel blijft de schuldenlast aanzienlijk met $16,8 miljard schuld tegenover $7,4 miljard cash.

Momentum en koersontwikkeling

Het aandeel verdubbelde in waarde in de afgelopen twaalf maanden (+101%). Technisch gezien noteert de koers ruim boven het 200-daags gemiddelde (+59%), wat de positieve trend bevestigt.

Conclusie

Air France-KLM laat sterke omzetgroei en winstherstel zien, maar kampt nog steeds met een hoge schuldenlast en smalle marges. Voor beleggers biedt het aandeel potentieel als herstelcase in de luchtvaartsector, al blijft het risicoprofiel hoog.

Beste Aandeel 8. Viomi Technology: Profiel en Vooruitzichten

Viomi Technology Co., Ltd. is een Chinese producent van slimme huishoudelijke apparaten met IoT-integratie. Het bedrijf ontwikkelt onder meer slimme waterzuiveringssystemen, keukenapparatuur, airconditioners, robotstofzuigers en slimme beveiligingsoplossingen. Via online platforms en fysieke winkels bereikt Viomi consumenten in China, waarbij de focus ligt op smart home-concepten.

Omzet en winstverwachting

Voor 2025 wordt een omzet van $401 miljoen verwacht, een stijging van ruim 37% ten opzichte van 2024. In 2026 daalt de omzet naar verwachting licht naar $382 miljoen (-4,7%). De winst per aandeel (EPS) wordt geraamd op $0,36 in 2025 en $0,42 in 2026, waarmee Viomi winstgevend blijft ondanks schommelingen in omzet.

Winstgevendheid en marges

De brutomarge bedraagt circa 26%, met een EBIT-marge van 7,4%. De nettomarge ligt bescheiden op 3%, maar laat zien dat Viomi winst kan realiseren in een competitieve sector. Het rendement op eigen vermogen bedraagt ruim 10%, wat positief is in verhouding tot sectorgenoten.

Waardering en balans

Viomi heeft een marktwaarde van circa $259 miljoen, terwijl de enterprise value slechts $115 miljoen bedraagt door een sterke kaspositie van $166 miljoen tegenover $22 miljoen schuld. De waarderingsratio’s (P/E rond 13, EV/Sales 0,40) wijzen op een relatief lage waardering vergeleken met de sector.

Momentum en koersontwikkeling

Het aandeel kende in 2025 een sterke koersontwikkeling: +107% in een jaar. De koers beweegt ver boven het 200-daags gemiddelde (+88%), wat wijst op positief beleggerssentiment. Tegelijkertijd blijft de Altman Z-score (1,89) een signaal dat financiële risico’s aanwezig zijn.

Conclusie

Viomi combineert een sterke kaspositie en winstgevendheid met hoge volatiliteit en concurrentiedruk in de smart home-markt. Voor beleggers kan dit aandeel kansen bieden in een groeiende IoT-sector, al blijven de risico’s aanzienlijk.

Beste Aandeel 9. China Yuchai International: Profiel en Vooruitzichten

China Yuchai International Limited is een toonaangevende producent van diesel- en aardgasmotoren voor vrachtwagens, bussen, landbouwmachines, bouwvoertuigen en maritieme toepassingen. Daarnaast ontwikkelt het bedrijf hybride en elektrische aandrijfsystemen, evenals waterstof- en methanolmotoren. Naast de kernactiviteit in motoren heeft het concern via HLGE ook belangen in hospitality en vastgoedontwikkeling. Het hoofdkantoor staat in Singapore.

Omzet en winstverwachting

De omzet voor 2025 wordt geraamd op $3,77 miljard, een groei van bijna 43% ten opzichte van vorig jaar. In 2026 stijgt dit verder naar $3,96 miljard (+5%), gevolgd door $4,06 miljard in 2027. De winst per aandeel (EPS) laat eveneens groei zien: van $2,17 in 2025 naar $3,16 in 2027, waarmee de winstgevendheid verder versterkt.

Winstgevendheid en marges

Hoewel China Yuchai winstgevend opereert, zijn de marges beperkt. De brutomarge bedraagt 14%, de EBIT-marge 3% en de nettomarge slechts 2%. Het rendement op eigen vermogen is 4,8%, wat bescheiden is voor de sector. Dit onderstreept dat het bedrijf sterk afhankelijk is van volumes en efficiëntie.

Waardering en balans

De waardering oogt aantrekkelijk met een forward P/E van circa 15 en een Price/Book-ratio onder 1,0. De balans is solide: $870 miljoen in cash tegenover $354 miljoen schuld, wat resulteert in een lage enterprise value van $1,13 miljard ten opzichte van de omzet. Het dividendrendement bedraagt 1,6%, met een stabiel uitkeringsbeleid.

Momentum en koersontwikkeling

Het aandeel liet in 2025 een sterke koersstijging zien: +202% in een jaar. De koers beweegt ruim boven het 200-daags gemiddelde (+91%), wat wijst op sterk momentum.

Conclusie

China Yuchai combineert een sterke omzetgroei en gezonde kaspositie met smalle marges en hoge afhankelijkheid van de Chinese en internationale vrachtauto- en landbouwmarkt. Voor beleggers kan dit aandeel aantrekkelijk zijn als waarde- en herstelcase binnen de zware transportsector, mits men rekening houdt met de volatiliteit en cyclische risico’s.

Beste Aandeel 10. Pagaya Technologies Ltd.: Profiel en Vooruitzichten

Pagaya Technologies is een technologiebedrijf dat AI-gestuurde oplossingen ontwikkelt voor de financiële sector. Met data science en algoritmes helpt Pagaya banken, fintechs en kredietverstrekkers bij het beoordelen en verstrekken van leningen en andere financiële producten. Het bedrijf is actief in de Verenigde Staten, Israël en de Kaaimaneilanden.

Omzet en winstverwachting

De omzetverwachting voor 2025 bedraagt $1,31 miljard, een stijging van ruim 26% ten opzichte van 2024. In 2026 groeit de omzet verder naar $1,52 miljard (+16%), gevolgd door $1,69 miljard in 2027. De winst per aandeel (EPS) wordt geraamd op $2,79 in 2025, oplopend naar $3,72 in 2027. Daarmee laat Pagaya sterke winstgroei zien.

Winstgevendheid en marges

Hoewel de brutomarge 42% bedraagt en de EBIT-marge 14%, kampt Pagaya met negatieve nettomarges (-24%). Ook het rendement op eigen vermogen (-50,7%) en activa (-20,1%) zijn zwak, wat wijst op een nog fragiel winstmodel.

Waardering en balans

Het bedrijf heeft een marktkapitalisatie van $2,6 miljard en een enterprise value van $3,4 miljard. De forward P/E ligt rond 12, wat relatief laag oogt gezien de hoge winstgroei. Wel is de balans risicovol met $764 miljoen schuld tegenover $205 miljoen cash.

Momentum en koersontwikkeling

Het aandeel kende een sterke koersontwikkeling in 2025: +152% over twaalf maanden. De koers noteert ruim boven het 200-daags gemiddelde (+122%). Analisten zijn overwegend positief, al is het short interest met 17% relatief hoog, wat duidt op verdeeldheid onder beleggers.

Conclusie

Pagaya combineert sterke omzet- en winstgroei met krachtige AI-technologie, maar de huidige negatieve marges en hoge schuldenlast vormen risico’s. Voor beleggers biedt dit aandeel groeipotentieel, maar het risicoprofiel blijft hoog.

WinWin-Beleggen als alternatief

Voor wie liever passief wilt beleggen, hebben wij ons concept WinWin-Beleggen ontwikkeld. Dit model richt zich op een nettorendement van 10% of meer per jaar. Er wordt alleen een prestatievergoeding gerekend als er daadwerkelijk winst wordt behaald. En het unieke is: je belegt altijd vanaf je eigen rekening, waardoor niemand anders – ook wij niet – bij jouw geld kan.

Conclusie Top 10 Aandelen Quant Analyse September 2025

De top 10 aandelen volgens quant analyse in 2025 laat zien hoe divers de kansen op de beurs kunnen zijn. Van edelmetaalproducenten tot innovatieve AI-bedrijven, elk aandeel heeft zijn eigen combinatie van groeipotentieel en risico. De kracht van factorbeleggen ligt in de objectieve databenadering, maar succes op lange termijn vereist altijd een combinatie van kwantitatieve inzichten én fundamenteel onderzoek.

Voor beleggers die streven naar financiële vrijheid kan deze aanpak een waardevol hulpmiddel zijn om gestructureerd betere keuzes te maken. Toch blijft het essentieel om elke belegging kritisch te beoordelen op risico, volatiliteit en persoonlijke beleggingshorizon. Alleen zo bouwen we een portefeuille die niet alleen rendement, maar ook rust en vertrouwen oplevert.

Disclaimer: Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.