IWDA vs. VWRL ETF: Wat is de Beste ETF VWRL of IWDA? Vergelijking en Analyse

IWDA vs. VWRL: Wat is de Beste Wereldwijde ETF?

In deze analyse worden twee van de populairste wereldwijde ETF's vergeleken: de iShares Core MSCI World ETF (IWDA) en de Vanguard FTSE All-World ETF (VWRL). Beide ETF's bieden wereldwijde spreiding en zijn opgenomen in de kernselectie van de beleggingsplatformen zoals DEGIRO, wat betekent dat ze zonder transactiekosten kunnen worden aangeschaft. Hieronder volgt een uitgebreide vergelijking en analyse.

83% van jullie die onze waardevolle gratis blogs volgen delen onze content niet met vrienden. Als een van onze blogs je ooit heeft geholpen, zou je ons dan een plezier willen doen a.u.b? Deel onze blogpost via de deelknop bovenaan dit artikel, of abonneer jezelf op Happy Investors Youtube kanaal. Dit helpt ons bedrijf groeien. Hoe meer wij groeien, hoe meer tijd en geld we kunnen investeren in hogere kwaliteit blogs en video’s.

Introductie en Basisinformatie over IWDA en VWRL

De IWDA en VWRL zijn beide ontworpen om brede toegang te bieden tot wereldwijde aandelenmarkten. De IWDA volgt de MSCI World Index, terwijl de VWRL de FTSE All-World Index volgt. Beide ETF's richten zich op wereldwijde spreiding en beleggen in duizenden bedrijven uit verschillende sectoren en regio's.

De IWDA wordt gepresenteerd als de ETF met hogere rendementen en meer efficiëntie op de lange termijn, terwijl de VWRL als alternatief wordt gezien vanwege de bredere spreiding en het lagere risico. Beide zijn geschikt voor lange termijn beleggers, maar hun nuances maken ze aantrekkelijk voor verschillende typen beleggers.

Tip voor beleggingsplatformen: Wij beleggen zelf via DEGIRO en Interactive Brokers. Die eerste omdat we daar lang geleden bij zijn begonnen, en de tweede is voor zakelijk beleggen. Het kan echter zijn dat een andere broker beter bij jouw past. Bekende en betrouwbare spelers zijn bijvoorbeeld Mexem, eToro, Freedom24, et cetera, om slechts enkele voorbeelden te noemen. Vergelijk zelf en doe goed onderzoek. En let op dat je jouw geld met beleggen kan verliezen, dus wees verstandig.

Vergelijking: Spreiding en Aandelenposities

De IWDA volgt ongeveer 1.400 aandelen, terwijl de VWRL meer dan 3.600 aandelen in haar portefeuille heeft. Hoewel de VWRL meer spreiding biedt, wordt dit door sommigen als overbodig beschouwd, omdat statistisch gezien een portefeuille met meer dan 25 aandelen al voldoende risicospreiding biedt. De IWDA wordt hierdoor efficiënter geacht in termen van rendement per risico.

Beide ETF's hebben een grote focus op Amerikaanse aandelen, die ongeveer 60% van hun portefeuilles uitmaken. Dit maakt ze gevoelig voor de waarderingen en prestaties van de Amerikaanse markt. Sectorgewijs hebben ze een brede dekking, waarbij technologiebedrijven zoals Apple, Microsoft en Nvidia zwaar wegen in beide fondsen.

PS: onze leden realiseren al jaren op rij een hoger rendement dan zowel de IWDA en de VWRL. Bekijk hiervoor onze analyses van groeiaandelen, value aandelen en dividend aandelen.

Of bekijk onze koop- en verkoop signalen met de ETF alerts en de aandelen alerts. Dit is een handig hulpmiddel om betere in- en uitstapmomenten te kunnen bepalen.

Kosten IWDA vs. VWRL: Total Expense Ratio

De kosten van beide ETF's zijn vergelijkbaar. De IWDA heeft een Total Expense Ratio (TER) van 0,20%, wat hetzelfde is als de TER van de VWRL. Dit maakt beide fondsen relatief goedkoop in vergelijking met andere ETF's, waardoor ze geschikt zijn voor kostenbewuste beleggers.

Accumulerend vs. Uitkerend Dividend

Een belangrijk verschil tussen IWDA en VWRL is hoe ze omgaan met dividend:

• IWDA is accumulerend, wat betekent dat het dividend automatisch wordt herbelegd binnen het fonds. Dit zorgt voor een sterker samengesteld rendementseffect (rente op rente), wat vooral aantrekkelijk is voor langetermijnbeleggers.
• VWRL is uitkerend, wat inhoudt dat dividend rechtstreeks aan de belegger wordt uitgekeerd. Dit kan handig zijn voor beleggers die een regelmatig inkomen uit hun portefeuille willen ontvangen, maar het brengt extra belastingkosten met zich mee.

Historische Prestaties

De IWDA heeft de afgelopen vijf jaar een rendement van 90% gerealiseerd, terwijl de VWRL een rendement van 65% behaalde over dezelfde periode. Dit verschil is grotendeels toe te schrijven aan het accumulerende karakter van de IWDA, wat resulteert in een groter samengesteld rendementseffect. Beide fondsen hebben echter geprofiteerd van de sterke groei van de aandelenmarkt in de afgelopen decennia.

Let op dat historische prestaties geen garantie zijn voor de toekomst. Met beleggen kan je een deel van je geld verliezen. Ook de IWDA en VWRL zijn géén garantie op rendement. Wanneer je koopt op een te hoog punt, kan je langdurig verlies hebben. Pas daarom ook maandelijks beleggen toe om markt timing te voorkomen.

Waardering en Risico's

De Price-to-Earnings (P/E) ratio van beide ETF's geeft aan dat ze momenteel duur gewaardeerd zijn. De IWDA heeft een P/E-ratio van 25, terwijl de VWRL een iets lagere P/E-ratio van 21 heeft. Dit wijst erop dat beide fondsen mogelijk minder aantrekkelijk zijn voor instapmomenten, vooral in een periode van verhoogde markten. Historisch gezien wordt een P/E-ratio van 15 als gemiddeld beschouwd.

Hoewel beide fondsen wereldwijd beleggen en brede spreiding bieden, blijven ze kwetsbaar voor dalingen op de korte termijn. Tijdens de coronacrisis daalden vergelijkbare ETF's bijvoorbeeld met 30%. Dit benadrukt het belang van een langetermijnstrategie en het regelmatig bijkopen tijdens dips.

Tip voor vastgoed: wil je eenvoudig en passief beleggen in vastgoed voor risicospreiding? Bekijk dan eens Nederlandse vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, en Vondellaan Vastgoed. Dit kan een mooie aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportfolio, met een gemiddeld rendement van circa 6  tot 9% afhankelijk van de tijdsperiode.

Ook Capler, een nieuw Nederlands fonds voor niet-beursgenoteerde bedrijven, kan mogelijk interessant zijn met een gemiddeld rendement vanaf circa 9%.

Conclusie: IWDA of VWRL kopen? De beste keuze bepaal jij

De keuze tussen IWDA en VWRL hangt af van jouw beleggingsdoelen en voorkeuren. Als je streeft naar een efficiënter rendement en je geen regelmatig dividend nodig hebt, is de IWDA een betere keuze vanwege het accumulerende karakter. Daarentegen kan de VWRL aantrekkelijker zijn voor beleggers die een bredere spreiding willen of een voorkeur hebben voor uitkerend dividend.

Voor lange termijn beleggers met een focus op rendement is de IWDA wellicht de meest efficiënte optie. Voor wie waarde hecht aan bredere spreiding en regelmatige uitkeringen, is de VWRL een solide alternatief. Beide fondsen blijven echter uitstekende keuzes voor wie eenvoudig wil beleggen in wereldwijde markten.