10x Beste ETF's DEGIRO Kernselectie 2025 | Beste en Goedkoopste ETF's DEGIRO

Happy Investors


Investeren in de beste Exchange Traded Funds bij DEGIRO? DEGIRO Kernselectie biedt talloze ETF's aan met lage transactiekorting. Wat zijn de beste ETF's binnen deze kernselectie? En hoe vind je de goedkoopste ETF's bij DEGIRO? Bekijk de volledige analyse met tips en ervaringen na meer dan 10 jaar beleggen bij o.a. DEGIRO.

De DEGIRO Kernselectie biedt een lijst van ETF’s waarmee je transactiekosten kunt besparen, ideaal voor beginnende en ervaren beleggers. In deze video analyseren we de beste en goedkoopste ETF’s binnen deze selectie, geschikt voor 2025, en bespreken we strategieën om je rendement te optimaliseren.

83% van jullie die onze waardevolle gratis blogs volgen delen onze content niet met vrienden. Als een van onze blogs je ooit heeft geholpen, zou je ons dan een plezier willen doen a.u.b? Deel onze blogpost via de deelknop bovenaan dit artikel, of abonneer jezelf op Happy Investors Youtube kanaal. Dit helpt ons bedrijf groeien. Hoe meer wij groeien, hoe meer tijd en geld we kunnen investeren in hogere kwaliteit blogs en video’s.

10x Beste ETF’s uit DEGIRO Kernselectie: Een ultieme gids voor het selecteren van de beste Exchange Traded Funds

Wat is de DEGIRO Kernselectie?

DEGIRO biedt een unieke kernselectie van ETF’s aan, waarmee beleggers kunnen profiteren van lagere transactiekosten en meer rendement op de lange termijn. Dit assortiment omvat meer dan 200 ETF’s, waarmee je tegen minimale kosten kunt beleggen. Dit maakt het een aantrekkelijke optie voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Het is echter belangrijk te begrijpen dat deze selectie niet zonder beperkingen komt en deels een promotiemiddel is van DEGIRO zelf. Het is dus verstandig om ETF’s te selecteren die passen bij jouw risicoprofiel en beleggingsdoelen, ook als deze buiten de kernselectie vallen.

Let er op dat er naast deze broker nog andere beleggingsplatformen zijn. Vergelijk brokers met elkaar om een goede keuze voor jezelf te maken. Staar je niet blind op de kernselectie, die kan immers over de loop der jaren wijzigen.

Hoewel de kernselectie aantrekkelijk kan zijn, is het belangrijk om niet uitsluitend hierop te focussen. De selectie is deels een marketingtool van DEGIRO en niet altijd de beste keuze voor elke belegger. Soms zijn er buiten de kernselectie betere alternatieven beschikbaar die beter aansluiten bij specifieke financiële doelen of risicovoorkeuren.

Tot slot onze tip: De kernselectie biedt aantrekkelijke opties voor zowel passieve als actieve beleggers. Voor lange termijn beleggers wordt een eenvoudige strategie van periodieke inleg aanbevolen, waarbij ETF’s met lage risico’s en brede spreiding de voorkeur hebben. Voor risicovollere beleggers bieden thema-ETF’s zoals technologie- of energiesectoren interessante groeikansen, maar dit vereist meer markttiming en discipline.

Wil je hoger rendement behalen? Bekijk dan eens onze analyses van groei aandelen, value aandelen en dividend aandelen.

Voor- en nadelen van de DEGIRO Kernselectie

Voordelen:

  • Lagere transactiekosten: Beleggers betalen slechts €1 aan handlingkosten per transactie, mits aan de voorwaarden wordt voldaan.
  • Toegankelijkheid: De selectie biedt ETF’s in diverse categorieën, zoals wereldwijde aandelen, sector-specifieke thema’s en regionaal gespreide fondsen.
  • Gebruiksvriendelijk: De lijst is overzichtelijk en eenvoudig te filteren op basis van kosten en regio.

Nadelen:

  • Beperkte keuze: Sommige hoogrenderende of unieke ETF’s vallen buiten de kernselectie.
  • Verborgen kosten: Naast transactiekosten kunnen er extra kosten zijn, zoals valutakosten (0,25%) en commissies bij gebruik van buitenlandse beurzen.
  • Complexiteit: Het vinden van de juiste ticker kan verwarrend zijn, omdat ETF’s met verschillende valuta en beurzen worden verhandeld.

Hoe werkt de kernselectie en welke kosten komen erbij kijken?

De kernselectie biedt ETF’s met slechts €1 aan transactiekosten per maand, mits je aan specifieke voorwaarden voldoet, zoals het beperken van transacties tot één richting (alleen kopen of alleen verkopen) en het houden van een minimumbedrag voor aanvullende transacties. Andere kosten, zoals valutakosten en spreadkosten, blijven echter relevant. Kies bij voorkeur ETF’s genoteerd in euro’s en vermijd valutaconversies om extra kosten te besparen.

DEGIRO biedt handige tools om ETF’s binnen de kernselectie te vinden en te vergelijken, inclusief filters voor lage kosten en specifieke regio’s. Bekijk daarnaast ook onze gratis downloads op onze website, zoals een ETF boek en een rekentool om je te helpen met ETF beleggen.

Tip voor beleggingsplatformen: Wij beleggen zelf via DEGIRO en Interactive Brokers. Die eerste omdat we daar lang geleden bij zijn begonnen, en de tweede is voor zakelijk beleggen. Het kan echter zijn dat een andere broker beter bij jouw past. Bekende en betrouwbare spelers zijn bijvoorbeeld Mexem, eToro, Freedom24, et cetera, om slechts enkele voorbeelden te noemen. Vergelijk zelf en doe goed onderzoek. En let op dat je jouw geld met beleggen kan verliezen, dus wees verstandig.

10x Beste ETF’s binnen DEGIRO kernselectie

Hieronder vind je een kort overzicht met informatie over iedere tracker, waarvan wij dit beschouwen als een van de beste Exchange Traded Funds binnen de kernselectie. Bekijk de video van hierboven voor een volledige uitleg van ieder beleggingsfonds, inclusief aanvullende tips voor gevorderd beleggen om hoger rendement te behalen of juist risico’s te verlagen.

Tip voor vastgoed als aanvulling op ETF beleggen: wil je eenvoudig en passief beleggen in vastgoed voor risicospreiding? Bekijk dan eens Nederlandse vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, en Vondellaan Vastgoed. Dit kan een mooie aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportfolio, met een gemiddeld rendement van circa 6  tot 9% afhankelijk van de tijdsperiode.

Ook Capler, een nieuw Nederlands fonds voor niet-beursgenoteerde bedrijven, kan mogelijk interessant zijn met een gemiddeld rendement vanaf circa 9%.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 1. Invesco QQQ ETF (Ticker: QQQ)

Dit fonds richt zich op de Nasdaq 100, met een focus op technologie en innovatieve bedrijven. Het bevat 100 van de meest invloedrijke bedrijven, zoals Apple, Microsoft en Nvidia. Het biedt een hoge volatiliteit en is geschikt voor beleggers met een lange termijn focus en hogere risicotolerantie.

Belangrijk: deze tracker is niet geschikt voor beginnen met beleggen.

Algemene informatie:

  • Beurs en kosten: De QQQ ETF valt binnen de DEGIRO Kernselectie en heeft een expense ratio van 0,3%. Er zijn meerdere varianten van de ETF beschikbaar, afhankelijk van beurs en distributiemethode.
  • Distributie vs. Accumulatie: Er zijn versies van de ETF die dividend uitkeren (distributed) en versies die dividend automatisch herinvesteren (accumulated). Accumulatie wordt aanbevolen voor lange termijnbeleggers vanwege belastingvoordelen en rendementsopbouw.

Strategie en samenstelling:

  • De ETF richt zich op de Nasdaq 100 en volgt de 100 meest innovatieve bedrijven, voornamelijk technologiebedrijven zoals Apple, Microsoft, en Nvidia.
  • De top 10 holdings vertegenwoordigen ongeveer 51% van de totale ETF. Dit betekent dat een groot deel van de prestaties afhankelijk is van deze dominante bedrijven.
  • Het fonds heeft in het verleden uitstekend gepresteerd, met rendementen die historisch hoger zijn dan de S&P 500. Sinds 1999 is het vermogen bijvoorbeeld meer dan 1000% gegroeid.

Risico's en volatiliteit:

  • Hoge volatiliteit: De ETF is gevoelig voor flinke schommelingen in waarde. Voorbeelden hiervan zijn een daling van 30% in 2021-2022 en nog grotere verliezen tijdens de dotcomcrisis (tot wel 80%).
  • Waarde en waardering: De waarderingen van de topbedrijven binnen de ETF zijn momenteel hoog, wat het risico op correcties vergroot. Dit is vooral relevant in economische cycli waarin technologiebedrijven het moeilijker kunnen krijgen.

Aanbeveling voor beleggers:

  • Lange termijn potentieel: De QQQ ETF is zeer geschikt voor lange termijn beleggers die maandelijks willen inleggen en profiteren van groei in de technologiesector.
  • Emotionele discipline: Het is essentieel om vast te houden aan een strategie en niet in paniek te raken tijdens dalingen. Juist dan is bijstorten (buy the dip) belangrijk.
  • Risicomanagement: Beginners worden aangeraden voorzichtig te zijn, gezien de hogere volatiliteit en het risicoprofiel van de ETF.

De QQQ ETF wordt beschouwd als een van de sterkste ETF's binnen de kernselectie, met veel groeipotentieel, maar vereist een gedisciplineerde aanpak en een focus op de lange termijn. De meest actuele informatie en kosten over dit fonds kan je bekijken via het platform van DEGIRO.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 2. iShares Core MSCI World (Ticker: IWDA)

Een wereldwijde ETF met brede spreiding over 1400 bedrijven, voornamelijk gevestigd in de VS en Europa. Het dividend wordt herbelegd (accumulatie), wat zorgt voor een krachtig rendement-op-rendement-effect. Dit fonds valt onder onze categorie beleggen voor dummies. Relatief eenvoudig.

Algemene informatie:

  • Beurs en kosten: De IWDA ETF valt binnen de DEGIRO Kernselectie en is genoteerd op de Amsterdamse beurs. Het heeft een Total Expense Ratio (TER) van 0,2%, wat relatief laag is.
  • Accumulatie: De ETF is accumulerend (aangegeven met "ACC"), wat betekent dat dividend automatisch wordt herbelegd in het fonds. Dit verhoogt het rendement op de lange termijn doordat het compounding effect wordt benut.

Strategie en samenstelling:

  • Wereldwijde spreiding: De ETF volgt meer dan 1.400 bedrijven wereldwijd en biedt een brede regionale en sectorale spreiding. De meeste posities zijn gevestigd in ontwikkelde markten, met een groot aandeel in de Verenigde Staten (ongeveer 60%).
  • Large-cap focus: De ETF investeert voornamelijk in grote bedrijven met een hoge marktkapitalisatie. Dit verlaagt het risico en biedt stabiliteit.

Vergelijking met andere ETF's:

  • Vanguard FTSE All-World (VWRL): De IWDA wordt als gunstiger beschouwd dan de VWRL vanwege een hogere historische rendementsgroei (90% rendement in de afgelopen 5 jaar versus 65% voor de VWRL). Dit verschil wordt onder andere toegeschreven aan de accumulerende structuur van IWDA, terwijl VWRL dividend uitkeert.
  • Diversificatie: Hoewel VWRL meer bedrijven (circa 3.600) volgt, wordt de extra diversificatie als overbodig beschouwd. Statistisch gezien biedt de IWDA al voldoende spreiding.

Prestaties en waarderingen:

  • Historische prestaties: De ETF heeft sinds 2009 uitstekende rendementen behaald, mede dankzij de sterke prestaties van grote Amerikaanse bedrijven zoals Apple, Microsoft en Google.
  • Hoge waardering: De Price-to-Earnings (P/E) ratio van de IWDA is momenteel rond de 25, wat als relatief hoog wordt beschouwd. Dit verhoogt het risico op lagere toekomstige rendementen, vooral bij marktcorrecties.
  • Risico op lange termijn: Er wordt op gewezen dat zelfs wereldwijde ETF's, zoals IWDA, periodes van lage of geen rendement kunnen doormaken. Bijvoorbeeld, tussen 2000 en 2010 leverden soortgelijke ETF's nauwelijks rendement op.

Aanbeveling voor beleggers:

  • Lange termijn focus: De IWDA is een uitstekende keuze voor passieve beleggers die maandelijks willen inleggen en gericht zijn op een lange beleggingshorizon (10+ jaar).
  • Buy the dip: Bij dalingen van 15-30% kan dit een kans zijn om extra posities in te nemen. Dit geldt vooral bij economische crisissen of correcties.
  • Voor beginners: Door de brede spreiding en lage kosten is de IWDA een veilige keuze voor beginnende beleggers die een stabiel rendement zoeken met minder volatiliteit.

De iShares Core MSCI World ETF (IWDA) wordt geprezen als een van de beste wereldwijde ETF's voor lange termijn beleggingen, met een sterke balans tussen lage kosten, brede spreiding, en accumulatie. Het wordt aanbevolen als een kernfonds voor een passieve en gedisciplineerde beleggingsstrategie.

Tip: als je wereldwijde ETF's interessant vindt omdat je lager risico beleggingen wilt innemen, bekijk dan ook eens het overzicht van de beste vastgoedfondsen. Vastgoedfondsen zijn een directe aanvulling op wereldwijde ETF's, waardoor het risicoprofiel iets lager wordt. Het resultaat: meer stabiele vermogensgroei.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 3. Vanguard All-World ETF (Ticker: VWRL)

Een wereldwijde ETF met meer spreiding dan de IWDA (circa 3600 bedrijven). Het fonds keert dividend uit (distributed), wat minder efficiënt is voor lange termijn beleggers.

Algemene informatie:

  • Beurs en kosten: De VWRL ETF valt binnen de DEGIRO Kernselectie en heeft een Total Expense Ratio (TER) van 0,22%. Dit maakt het iets duurder dan sommige alternatieven, zoals de iShares Core MSCI World ETF (IWDA).
  • Dividenduitkering: VWRL is een distributed ETF, wat betekent dat het dividend uitkeert aan beleggers in plaats van het te herinvesteren. Dit kan minder gunstig zijn voor beleggers die het compounding effect willen benutten, omdat dividenduitkering leidt tot belasting en handmatige herbelegging.

Strategie en samenstelling:

  • Wereldwijde spreiding: VWRL biedt exposure aan 3.600 bedrijven wereldwijd, inclusief zowel ontwikkelde markten als opkomende markten. Dit zorgt voor meer spreiding dan de IWDA, die geen opkomende markten bevat.
  • Large-cap focus: Net als IWDA richt VWRL zich voornamelijk op bedrijven met een hoge marktkapitalisatie, wat zorgt voor stabiliteit en minder volatiliteit.
  • Regionale spreiding: De ETF heeft een grote blootstelling aan Amerikaanse bedrijven, maar biedt ook bredere geografische dekking dankzij de opname van opkomende markten.

Vergelijking met IWDA:

  • Meer bedrijven, maar mogelijk lagere rendementen: Hoewel VWRL meer bedrijven volgt dan IWDA, biedt de extra spreiding mogelijk geen significant voordeel. Statistisch gezien is de spreiding in IWDA (met 1.400 bedrijven) al voldoende.
  • Rendement: Historisch gezien heeft IWDA een beter rendement behaald (90% over de afgelopen 5 jaar) dan VWRL (65%). Dit verschil wordt toegeschreven aan:
    • De accumulerende structuur van IWDA, terwijl VWRL dividend uitkeert.
    • De oververtegenwoordiging van opkomende markten in VWRL, die de afgelopen jaren minder goed hebben gepresteerd.

Prestaties en waarderingen:

  • Historische prestaties: Hoewel VWRL in absolute termen een goed rendement heeft geleverd, blijft het rendement achter bij vergelijkbare ETF's zoals IWDA, mede door de mindere prestaties van opkomende markten.
  • Hoge waardering: De huidige waardering van VWRL (P/E ratio) is hoog, wat kan wijzen op lager toekomstig rendement, vooral bij een economische correctie.
  • Opkomende markten: De blootstelling aan opkomende markten wordt gezien als zowel een kans als een risico. Hoewel deze markten achterblijven, kunnen ze in de toekomst een groeiversnelling doormaken.

Aanbeveling voor beleggers:

  • Lange termijn focus: VWRL is een solide keuze voor passieve, lange termijn beleggers die brede geografische spreiding willen, inclusief opkomende markten.
  • Vergelijking met IWDA: Voor beleggers die minder dividendadministratie willen en hogere historische rendementen zoeken, wordt IWDA aanbevolen. Voor wie bredere spreiding inclusief opkomende markten belangrijk vindt, is VWRL een goede keuze.
  • Kosten en belasting: De dividenduitkering van VWRL kan nadelig zijn vanwege de belasting en extra transactiekosten voor herbelegging. IWDA heeft hier geen last van.

De meest actuele informatie en kosten over dit fonds kan je bekijken via het platform van DEGIRO.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 4. iShares MSCI World Small Cap ETF (Ticker: IUSN)

Deze ETF richt zich op small-cap bedrijven met marktwaardes tussen 200 miljoen en 2 miljard euro. Het biedt wereldwijd spreiding over meer dan 3000 bedrijven, maar heeft een hoger risico vanwege de focus op kleinere bedrijven.

Kosten:
 Expense ratio: 0,35%.

Kenmerken:

  • Voor beleggers die willen profiteren van groeikansen bij kleinere bedrijven.
  • Geschikt als aanvulling op large-cap ETF's zoals IWDA of VWRL.
  • Accumulerend dividend.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 5a. Vanguard S&P 500 ETF (Ticker: VUSA)

Een ETF die de S&P 500 volgt, bestaande uit de 500 grootste Amerikaanse bedrijven. Het is een stabiel en bewezen fonds voor lange termijn beleggen.

Kosten:
 Expense ratio: 0,05%.

Kenmerken:

  • Lage kosten en brede spreiding.
  • Geschikt voor beleggers die voornamelijk in de Amerikaanse markt willen investeren.
  • Aanrader voor lange termijn passieve beleggers.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 5b. Amundi Stoxx Europe 600 ETF (Ticker: MUD)

Een ETF die 600 Europese bedrijven volgt. Dit fonds biedt een regionale focus op Europa en is geschikt voor beleggers die minder afhankelijk willen zijn van de VS.

Kosten:
 Expense ratio: 0,07%.

Kenmerken:

  • Goedkope optie voor Europese spreiding.
  • Minder volatiliteit dan Amerikaanse ETF’s zoals de S&P 500.
  • Interessant voor beleggers die willen profiteren van regionale verschillen.

De meest actuele informatie en kosten over dit fonds kan je bekijken via het platform van DEGIRO.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 6. KraneShares China Internet ETF (KWEB)

De KraneShares China Internet ETF (KWEB) is een risicovolle thema-ETF die zich richt op Chinese internetbedrijven en valt binnen de DEGIRO Kernselectie. Hier zijn de belangrijkste punten uit de tekst:

  • Kosten: De ETF heeft een relatief hoge expense ratio van ongeveer 0,7%.
  • Daling: Het fonds heeft sinds de all-time high in 2021 een aanzienlijke daling doorgemaakt, namelijk meer dan 80%. Zelfs nu staat het nog steeds op een verlies van 67% ten opzichte van die piek.
  • Samenstelling: De ETF bevat slechts 33 holdings, waarvan 62% geconcentreerd is in de top 10, waaronder bekende bedrijven zoals Tencent, Alibaba en JD.com.
  • Risico: De ETF heeft geografische risico’s door de focus op één land (China) en wordt als zeer volatiel beschouwd. Het Momentum wordt door datamodellen momenteel negatief beoordeeld.
  • Toekomstperspectief: Hoewel de waarderingen relatief laag zijn, blijven er onzekerheden door overheidsingrepen, geopolitieke spanningen en marktdynamiek. Er is potentie voor herstel bij een economisch gunstigere situatie.

De KWEB ETF is geen passieve lange termijn belegging en vereist actieve monitoring. Het kan interessant zijn voor gevorderde beleggers die strategisch willen profiteren van prijsdalingen en marktcycli, maar beginners moeten zich bewust zijn van de hoge risico’s.

De meest actuele informatie en kosten over dit fonds kan je bekijken via het platform van DEGIRO.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 7. iShares Global Clean Energy ETF (Ticker: IQQH)

Een thematische ETF gericht op duurzame energie, met posities in circa 100 bedrijven wereldwijd. Het fonds heeft een hogere kostenratio en richt zich voornamelijk op nutsbedrijven en industriële bedrijven.

Algemene informatie:

  • Beurs en kosten:
    • Deze ETF valt binnen de DEGIRO Kernselectie en heeft een relatief hoge Total Expense Ratio (TER) van 0,6%.
    • Ondanks de hogere kosten is deze ETF aantrekkelijk vanwege het thema duurzame energie, dat relevant blijft voor de toekomst.
  • Thema:
    • De ETF richt zich op bedrijven in de sector schone energie, zoals zonne- en windenergie, en nutsbedrijven die duurzame energieoplossingen aanbieden.

Strategie en samenstelling:

  • Posities en spreiding:
    • De ETF omvat ongeveer 100 bedrijven wereldwijd, waarvan ongeveer 60% in nutsbedrijven zit.
    • Geografisch gezien is er een significante blootstelling aan de Verenigde Staten (25%), gevolgd door landen als China (12%) en Europa.
  • Top 10 holdings:
    • De top 10 posities maken 50% van de ETF uit. Voorbeelden van grote posities zijn First Solar en Iberdrola.
    • Dit geeft een relatief hoge concentratie, wat betekent dat de prestaties van deze bedrijven een grote invloed hebben op de ETF.

Prestaties en waarderingen:

  • Historische dalingen en waarderingen:
    • De ETF is hard gedaald vanaf de piek in 2021, met een daling van meer dan 62%. Dit biedt mogelijk instapkansen voor lange termijn beleggers.
    • De Price-to-Earnings (P/E) ratio is momenteel ongeveer 13, wat relatief laag is vergeleken met brede indices zoals de S&P 500 (P/E > 25). Dit wijst op een mogelijke onderwaardering.
  • Langetermijnperspectief:
    • Historisch gezien hebben bedrijven in de duurzame energiesector periodes van hoge volatiliteit gekend. De prestaties hangen sterk af van marktsentiment en politieke ontwikkelingen.
    • Voor 2025 lijkt de ETF wat momentum te krijgen, maar verdere dalingen blijven mogelijk.

Vergelijking met Invesco Global Clean Energy ETF:

  • Kosten: Beide ETF's hebben vergelijkbare kosten (TER van 0,6%).
  • Aantal holdings: De iShares Global Clean Energy ETF heeft minder posities (ca. 100) dan de Invesco-variant, wat een grotere concentratie en mogelijk hoger rendement betekent als de topbedrijven goed presteren.
  • Geografische spreiding: De iShares ETF heeft een kleinere blootstelling aan de Verenigde Staten (25%) dan de Invesco ETF, wat mogelijk een voordeel is gezien de politieke onzekerheid rondom duurzame energie in de VS.

Risico’s en uitdagingen:

  • Volatiliteit: De ETF is gevoelig voor schommelingen, zowel door marktsentiment als door cyclische bewegingen in de energiesector.
  • Lange periodes zonder rendement: In eerdere periodes (zoals tussen 2011 en 2020) heeft de ETF jarenlang geen rendement behaald, wat geduld vereist.
  • Afhankelijkheid van politieke ontwikkelingen: Politieke beslissingen, zoals subsidies en regelgeving rondom duurzame energie, kunnen de prestaties sterk beïnvloeden.

Aanbeveling voor beleggers:

  • Langetermijn focus: Deze ETF is geschikt voor beleggers die in de toekomst van duurzame energie geloven en bereid zijn volatiliteit te accepteren.
  • Buy-the-dip strategie: Gezien de lage waardering en recente dalingen kan het verstandig zijn om periodiek bij te kopen tijdens koersdalingen.
  • Vergelijk alternatieven: Hoewel de iShares Global Clean Energy ETF solide is, kunnen vergelijkbare ETF's zoals de Invesco Global Clean Energy ETF ook overwogen worden.

De iShares Global Clean Energy ETF is een interessante keuze voor beleggers die willen inspelen op de groei van de duurzame energiesector. Het thema biedt potentie, maar de hoge kosten, volatiliteit, en afhankelijkheid van politieke factoren maken het een risicovolle investering. Het is een betere optie voor beleggers met een langetermijnperspectief en een duidelijke overtuiging in de sector duurzame energie.

De meest actuele informatie en kosten over dit fonds kan je bekijken via het platform van DEGIRO.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 8. VanEck Semiconductor ETF (Ticker: VVSM)

De VanEck Semiconductor ETF (Ticker: VVSM) is een thema-ETF die zich richt op de halfgeleidersector, een relevante en snelgroeiende industrie met veelbelovende vooruitzichten op de lange termijn. De ETF valt binnen de DEGIRO Kernselectie, wat lagere transactiekosten met zich meebrengt.

De ETF is sterk geconcentreerd en omvat slechts 25 holdings, waarvan de top 10-posities 75% van de totale weging vertegenwoordigen. Deze hoge concentratie zorgt ervoor dat de prestaties van een beperkt aantal bedrijven, zoals Nvidia en Taiwan Semiconductor, een grote impact hebben op het totale rendement. Dit maakt de ETF aantrekkelijk voor beleggers die willen profiteren van de winnaars binnen de halfgeleidersector.

Wat betreft kosten heeft de ETF een jaarlijkse Total Expense Ratio (TER) van 0,35%, wat redelijk is voor een gespecialiseerde ETF. De waarderingen binnen de ETF zijn echter hoog, met bijvoorbeeld Nvidia dat bekend staat om zijn torenhoge Price-to-Earnings (P/E) ratio. Dit betekent dat de ETF gevoelig is voor correcties, zeker omdat de halfgeleiderindustrie bekend staat om zijn cyclische aard.

In vergelijking met de iShares Global Semiconductor ETF, die een bredere spreiding heeft met ongeveer 260 holdings, is de VanEck Semiconductor ETF veel geconcentreerder. Dit heeft een groot verschil in rendement opgeleverd. Tijdens herstelperioden heeft de VanEck ETF aanzienlijk beter gepresteerd, met een rendement van 63% ten opzichte van 26% voor de iShares-variant in dezelfde tijdsperiode. Dit laat zien dat een focus op de topbedrijven in deze sector kan resulteren in hogere rendementen, maar het risico neemt ook toe.

De VanEck Semiconductor ETF wordt geprezen vanwege zijn sterke prestaties op de lange termijn. In de afgelopen vijf jaar heeft de ETF een rendement van 300% behaald, wat neerkomt op een verviervoudiging van het vermogen. Dit maakt het een interessante keuze voor langetermijnbeleggers. Voor beleggers die zich zorgen maken over de hoge waarderingen wordt aanbevolen om de "buy-the-dip"-strategie te volgen, waarbij wordt geïnvesteerd tijdens kortetermijndalingen van bijvoorbeeld 10% of meer.

Hoewel de sector veelbelovend blijft vanwege de groeiende vraag naar halfgeleiders in technologie en industrie, is het belangrijk te beseffen dat de waarderingen momenteel hoog zijn en dat correcties waarschijnlijk zijn. Beleggers met een langetermijnvisie kunnen echter profiteren van de sterke groeidynamiek in deze sector door periodiek posities op te bouwen in deze ETF.

De meest actuele informatie en kosten over dit fonds kan je bekijken via het platform van DEGIRO.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 9. WisdomTree Cloud Computing ETF (Ticker: WTEJ)

De WisdomTree Cloud Computing ETF (Ticker: WTEJ) wordt beschreven als een thema-ETF die zich specifiek richt op de cloudcomputing-sector, een snelgroeiende en innovatieve industrie. Deze ETF valt binnen de DEGIRO Kernselectie, waardoor beleggers kunnen profiteren van lagere transactiekosten.

De ETF heeft een jaarlijkse Total Expense Ratio (TER) van 0,4%, wat het een redelijk geprijsde optie maakt binnen de thematische ETF's. De ETF belegt voornamelijk in technologiebedrijven en heeft een specifieke focus op kleine en middelgrote bedrijven, wat kan bijdragen aan een hoger groeipotentieel. Ongeveer 10% van de portefeuille is geïnvesteerd in small-cap aandelen, wat een hoger risico met zich meebrengt maar ook meer potentie biedt voor koersstijgingen.

De waarderingen binnen de ETF zijn aan de hoge kant, met een Price-to-Earnings (P/E) ratio van 38, een Price-to-Sales ratio van 6, en een Price-to-Cash-Flow ratio van 34. Dit maakt de ETF relatief risicovol, aangezien veel van de onderliggende bedrijven verliesgevend zijn en afhankelijk van toekomstige groei om rendabel te worden.

De ETF heeft een volatiel verleden: in een korte periode steeg de koers met 160%, gevolgd door een daling van 60%. Sinds begin 2025 bevindt de ETF zich weer in een opwaartse beweging, maar de waarderingen lopen opnieuw snel op. Dit benadrukt het cyclische en onvoorspelbare karakter van de sector.

De holdings binnen de ETF zijn gelijkmatig verdeeld, met een relatief lage concentratie. De top 10 aandelen maken een bescheiden percentage van de totale portefeuille uit, wat diversificatie biedt maar mogelijk minder focus op de beste presteerders. Dit onderscheidt de ETF van meer geconcentreerde alternatieven, zoals de Invesco QQQ.

De strategie van de ETF omvat een hoge omloopsnelheid (turnover rate) van 30%, wat betekent dat jaarlijks ongeveer een derde van de aandelen in de portefeuille wordt vervangen. Dit kan worden gezien als een nadeel, omdat het voorkomt dat winnaars lange tijd in de portefeuille blijven om verder te profiteren van hun groei.

Deze ETF is aantrekkelijk voor beleggers met een lange beleggingshorizon die geloven in de groei van de cloudcomputing-sector. Het wordt aanbevolen om te investeren volgens een "buy-the-dip"-strategie, waarbij extra posities worden ingenomen tijdens koersdalingen. De ETF is echter minder geschikt voor risicomijdende beleggers of degenen die op zoek zijn naar stabiliteit.

Voor de lange termijn biedt de WisdomTree Cloud Computing ETF kansen om te profiteren van de groei in de cloudsector, maar beleggers moeten zich bewust zijn van de hogere risico's en de mogelijkheid van aanzienlijke volatiliteit in de koersbewegingen.

De meest actuele informatie en kosten over dit fonds kan je bekijken via het platform van DEGIRO.

Beste ETF DEGIRO Kernselectie 10. VanEck Gold Miners ETF (Ticker: GDX)

Deze ETF investeert in goudmijnbedrijven en biedt een indirecte blootstelling aan de goudprijs. Het fonds heeft een geconcentreerde portefeuille en is cyclisch van aard. Dit is een commodity ETF, oftewel: beleggen in grondstoffen. Dit type tracker is beslist niet geschikt voor beginners en louter te overwegen door gevorderde beleggers die bekend zijn met cyclisch - en asymmetrisch beleggen.

Kosten:
 Expense ratio: 0,50%.

Kenmerken:

  • Geschikt voor beleggers die willen diversifiëren met commodities.
  • Hogere risico’s vanwege de volatiliteit in goudmijnbedrijven.
  • Kan een aanvulling zijn op een breder beleggingsportefeuille.

Conclusie over beleggen in de beste ETF’s binnen DEGIRO Kernselectie

Het is cruciaal om te begrijpen dat beleggen in ETF’s zowel voordelen als risico’s met zich meebrengt. Waarderingen kunnen oplopen, en op korte termijn kunnen markten volatiel zijn. Emotionele discipline en een goed doordachte strategie zijn essentieel. Diversificatie, kostenbewustzijn en een focus op je lange termijn doelen zullen je helpen om succesvol te beleggen.

Beleggers worden ook aangemoedigd om de kernselectie niet als enige maatstaf te gebruiken. Alternatieven buiten de selectie kunnen even interessant zijn, afhankelijk van je persoonlijke strategie.

Bekijk onze website voor diepgaande analyses, gratis downloads en hulpmiddelen zoals een ETF-boek en een rekenmodule voor financiële vrijheid. Deze bronnen bieden waardevolle inzichten om het meeste uit je beleggingen te halen.

Heb je vragen of wil je meer leren? Laat het ons weten en blijf op de hoogte via ons YouTube-kanaal en nieuwsbrief!