Beleggen in REITs [2025] Tips & Uitleg + beste REITs investeringen

Beste Happy Investor, overweeg je te beleggen in REITs? Vastgoedprijzen blijven hard gestegen. Woningtekort blijft aanhouden. Ook zal beleggen in REITs in de jaren 2023 – 2030 interessant blijven. Huizen, winkels, garages, alles wordt duurder. Niet zo gek ook, want de wereldbevolking blijft maar toenemen. De vraag naar vastgoed blijft hierdoor stijgen, en door te investeren in REITs kunnen beleggers hier optimaal van profiteren. Zo hebben REITs enkele interessante voordelen. maar ook nadelen die leiden tot risico.

In dit kennisartikel gaan we diep in op hoe we het beste investeren in REITs.

Daarbij kijken we allereerst naar wat REITs zijn en of het voor jou een geschikte investering is. Ook zal ik tips en uitleg geven over hoe en waar je de beste REITs kan vinden.

Update: ieder jaar maken we een nieuwe video en blogpost met onderzoek naar de beste REIT's van dit moment. Abonneer je op het Happy Investors Youtube kanaal om hiervan een melding te krijgen.

Inhoudsopgave:

1. Wat is een REIT?
2. Waarom investeren in REITs (en niet in vastgoed)?
3. Waar vind ik de beste REITs?
4. Hoe beleggen in REITs

Laten we doorgaan naar het artikel

Wat is een REIT?

REIT staat voor Real Estate Investment Fund, oftewel een vastgoedfonds. Je kan een REIT zien als een grote mand met daarin verschillende vastgoedobjecten. Ieder Real Estate fonds heeft een andere mix aan vastgoedobjecten, en daardoor is het slim om hier goed in te verdiepen wil je de beste investering maken. Geloof je bijvoorbeeld in de huizenmarkt, maar niet in de winkelmarkt? Dan moet je voor REITs kiezen die zich specialiseren in de huizenmarkt.

REITs hebben een paar bijzondere eigenschappen waardoor ze net even iets anders zijn dan een normaal vastgoedfonds. Een van de meest onderscheidende eigenschappen van een Real Estate Investment Fund, is dat deze beursgenoteerd is. Niet alleen is investeren in REITs daardoor heel anders dan beleggen in vastgoedfondsen, maar ook heb je een ander rendement. Kijk, bij normale vastgoedfondsen zoals bijvoorbeeld Annexum krijg je een dividenduitkering als rendement. Vaak is dit jaarlijks of per kwartaal of maand. Bij een REIT krijg je ook een jaarlijks dividend, wat vaak hoger ligt dan bij vastgoedfondsen. Maar omdat REITs beursgenoteerd zijn heb je ook kans op koerswinst, of juist het risico op koersverlies. Ik zal dit uitleggen met een voorbeeld.

Stel dat je jaarlijks 10% dividend krijgt van een REIT belegging. Stel dat de koers in het begin van het jaar op €100 staat. Als de koers op het einde van het jaar op €90 staat, heb je -10% koersverlies. In dit geval heb je 10% dividend – 10% koersverlies = 0% rendement. Maar als je de juiste REIT investering hebt gedaan, kan de koers ook stijgen van €100 naar €110 euro.  In dit geval heb je 10% dividend + 10% koerswinst = 20% rendement. Het risico ligt hierdoor iets hoger, maar dus ook het rendement. Dat bekroont REITs tot een prima manier voor rijk worden met vastgoed.

Voorbeeld van een Real Estate Investment Fund

Als dit de eerste keer is dat je van de term Real Estate Investment Fund hebt gehoord, kan ik mij voorstellen dat je behoefte hebt aan een voorbeeldje. Als belegger kan je heel simpel een aandeel kopen in een REIT. Wat je in dit geval doet is een belang aankopen (een aandeel) binnen een fonds. Dit fonds wordt beheerd door een groep van vastgoedexperts die continue bezig zijn met het zoeken van de beste vastgoedobjecten. Vaak is een REIT heel groot, met een kapitaal van minimaal >1 miljard. Wanneer jij een aandeel koopt binnen zo’n REIT, dan gaat jouw geld naar deze grote pot die wordt gebruikt om nog meer vastgoed te kopen. Dankzij jouw geld wordt zo’n Real Estate fonds dus groter en groter. Als dank hiervoor, word jij beloond en krijg je dividend uitgekeerd.

Nu, als jij kiest voor een goed fonds dat alleen maar groter en groter wordt, dan zal de aandelenkoers ook stijgen. Hierdoor krijg je niet alleen dividend, maar ook koerswinst (rendement). Een voorbeeld van een REIT die het de laatste jaren goed doet is de REIT van Vanguard. Laten we eens kijken naar de koersverloop van dit fonds.

Stel dat je in het jaar 2000 voor 5.000 euro aandelen had gekocht. Dan had je al die jaren dividend gekregen van circa 3 tot 4%. Maar ook had je koerswinst. Want in 2020 was de koers met een factor 3 gestegen, waardoor jouw 5.000 euro 15.000 euro is geworden. Je dividend in jaar 2020 was dan: 15.000 * 3,24% dividend = 486 euro. Voor dit geld hoef je in principe niks te doen. Je hoeft er niet voor te werken. Dat maakt beleggen in REITs een typisch voorbeeld als tip voor rijk worden in loondienst.

Waarom investeren in REITs en niet in vastgoed?

Real Estate Investment Funds zijn een manier van beleggen in vastgoed. Naast REITs heb je ook nog andere manieren van vastgoedbeleggingen, waaronder vastgoedfondsen of zelf vastgoed opkopen. Het zelf opkopen van vastgoed, zoals bijvoorbeeld een appartement om te verhuren, heeft als nadeel dat je veel geld moet hebben. Bij een investering in vastgoed ben je minimaal wel 20.000 euro kwijt, als het niet meer is.

Beleggen in REITs daarentegen is een manier van investeren in vastgoed met weinig geld. Dat is een van de grootste voordelen bij een REIT. Je kan al starten door slechts 1 aandeel te kopen, wat al kan vanaf een heel klein bedrag zoals tien euro.

Als we investeren in REITs vergelijken met investeren in vastgoed, heeft het de volgende voordelen:

• Beginnen met een heel klein bedrag is mogelijk (geen hoge aankoopkosten)
• Je kan ieder moment in- of uitstappen (je zit nergens aan vast, zoals huurders o.i.d.)
• Je hebt er geen omkijken naar. REITs zijn een vorm van passief inkomen waarbij je het eenmalig aankoopt en in principe voor de komende tien jaar kan vasthouden zonder er iets voor te hoeven doen. (let op: dat geeft ook risico als je de verkeerde REITs aankoopt)
• Een voordeel van REITs is dat je het risico kan verlagen door je geld investering te verspreiden over heel veel vastgoedobjecten binnen de REIT (in plaats van veel geld te stoppen in slechts een enkel vastgoedobject)
• Je hebt geen vastgoedkennis nodig om te beleggen in REITs. REITs worden beheerd door vastgoedexperts die het werk voor jou doen. Dit maakt het een eenvoudige en toegankelijke manier voor meer inkomen genereren doordat je geld voor jou laat werken in plaats van andersom.

Bij beleggen draait het om de juiste mix van rendement en risico

Leuk zo’n REIT, maar wat zijn de nadelen?

Voor niks komt de zon op. Het is niet zo dat je zomaar gemakkelijk wat extra geld verdienen kan dankzij beleggen. Als je kijkt naar de statistieken dan is het wel een feit: met rijk worden met beleggen is absoluut mogelijk. Hierbij komt het altijd weer terug op de vraag hoeveel rendement je kan maken.

Maar let op want met beleggen kan je ook geld verliezen wanneer je fouten maakt. Dit geldt vooral voor de valkuilen van beginnende beleggers, die nog niet goed begrijpen wat allemaal komt kijken bij beleggen. Maar niet getreurd! Het investeren in REITs is werkelijk een van de makkelijkere manieren van beleggen.

In principe draait het dus om rendement én risico.

Bij REITs kan je zelf kiezen hoeveel risico je neemt. Een tip hiervoor is dat als je voor kleine REITs kiest, deze een hogere kans tot sneller groeien hebben. Deze hogere kans kan zich uiten in hoger rendement. Maar zo’n kleiner fonds heeft ook een hogere kans tot “omvallen” doordat het minder spreiding heeft (minder vastgoedobjecten). Deze hogere kans tot omvallen maakt een kleinere REIT meer risicovol, wat leidt tot een hogere kans op koersverlies.

Een andere tip is door te kijken naar het percentage fill rate van een REIT. Dit is het percentage van vastgoedobjecten dat verhuurd is. Stel dat er 90% fill rate is. Dit betekent dat 90% van alle vastgoedobjecten (bv. huizen) een huurder heeft, en dat 10% leegstaat. Hoe hoger de fill rate, hoe minder risicovol de investering in REIT is.

Waar vind ik de beste REITs?

Wanneer je goede REITs opneemt binnen je beleggingsportefeuille, kunnen dit een van je beste investeringen worden. Maar waar vind je dan deze winnaars? Dat is niet altijd even eenvoudig. Zelfs niet om hier tips en advies voor te geven. In mijn ogen is er slehcts een enkel tijdloos advies dat ik je kan geven, en dat is: doe extreem goed onderzoek. De enige manier om de beste REITs te vinden is door inzicht te hebben in vrijwel ALLE Real Estate Investment Funds, en hierdoor te bepalen wat de beste keuzes zijn.

Ik kan het niet mooier maken dan het is, dit is de keiharde waarheid bij beleggen. Want nogmaals, beleggen in REITs of in het algemeen is niet iets wat je zomaar even doet. Als je in het begin, voordat je investeert, de juiste research doet zal je daar jaren profijt van hebben. Maar als je de verkeerde beleggingen maakt, kan je ook geld verliezen. Daarom vind ik zelf de regel van Warren Buffet zo krachtig. Hij stelt dat je beleggen moet benaderen als een “20-strippenkaart”. Ieder vakje mag je invullen met slechts 1 aandeel van 1 bedrijf. Als je een leven lang wilt beleggen begrijp je dat je zeer selectief moet zijn. Als je maar 20 vakjes hebt, wil je er zeker van zijn dat je alleen investeert in de winnaars.

Om een start te maken met REITs kan je zoeken via kennisplatformen zoals Forbes.com, Investopedia.com en Investing.com. Ook kan je via beleggingsplatformen zoeken naar REITs. Kijk hierbij naar: % fill rate, type vastgoed investeringen, de grootte van het fonds en de geografische locatie. Let hierbij ook op trends, zoals de krapte op de huizenmarkt, hogere leegstand winkels, en toename van verzorgingstehuizen.