Top 3 Beste ETF’s Oktober 2025: eenvoudig spreiden met krachtig momentum

Naast onze maandelijkse rubriek met de Top 10 beste ETF’s presenteren wij nu ook een compacte variant: de Top 3 beste ETF’s september 2025. Deze korte selectie is bedoeld voor beleggers die snel inzicht willen krijgen in drie fondsen die op basis van factoren als momentum, kosten, dividend en risicoprofiel interessant kunnen zijn.

De zoektocht naar de beste ETF’s blijft populair. Waar sommigen kiezen voor een brede kernportefeuille met wereldwijde index-ETF’s en vastgoedfondsen, voegen anderen daar een kleiner deel thematische of sector-ETF’s aan toe voor extra groeikans of inkomen. Dit kan aantrekkelijk zijn wanneer specifieke thema’s duidelijk momentum laten zien of wanneer de waardering en liquiditeit gunstig zijn.

We benadrukken dat thematische ETF’s doorgaans volatieler zijn dan brede markt-ETF’s. Spreiding, position sizing en discipline blijven de basis voor succesvol beleggen richting financiële vrijheid. Zelf beleggen wij via MEXEM, een broker die wij als compleet en kostenefficiënt ervaren met toegang tot internationale markten. Voor wie liever passief wil beleggen, kan ons concept WinWin-Beleggen interessant zijn: een strategie die inzet op een nettorendement vanaf 10% per jaar met uitsluitend een prestatievergoeding bij winst, terwijl de klant altijd vanaf de eigen rekening belegt.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.

De Beste 3 ETF’s voor Financiële Vrijheid in Oktober 2025

We willen simpel, doelgericht en met vertrouwen beleggen richting financiële vrijheid. Daarom brengen wij onze maandelijkse rubriek terug tot de essentie: geen lange lijsten, maar een gefocuste Top 3 met thema’s die nu aantoonbaar momentum hebben én passen binnen een nuchtere, datagedreven aanpak. In oktober 2025 zien wij vooral kracht bij edelmetalen en de energietransitie. Met de drie ETF’s hieronder kun je, mits goed gedoseerd en gespreid, efficiënt inhaken op deze trends zonder te verzanden in complexiteit. Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.

Waarom een Top 3 in plaats van een Top 10?

Minder is vaak meer. Een compacte selectie dwingt tot keuzes: welke thema’s voegen nu echt iets toe aan een portefeuille gericht op financiële vrijheid? Door te focussen op drie bouwstenen blijft het geheel overzichtelijk en werkbaar. Daarbij houden wij vast aan dezelfde kwantitatieve basis als bij de Top 10 (momentum, kosten, dividend, risico/volatiliteit, liquiditeit), maar maken we het praktisch toepasbaar met een duidelijke rol per ETF: kern, satelliet of tactisch.

Onze methodiek in het kort

We combineren factor-screeners met praktische portefeuille-regels:

• Momentum als aanjager, maar nooit zonder risicobeheersing.
• Kosten, verhandelbaarheid en spreiding als randvoorwaarden.
• Duidelijke horizon per positie: tactische thema’s krijgen 6–12 maanden, kernposities langer.
• Rol per ETF: kern voor brede exposure, satelliet voor thematische groei, tactisch voor momentum.

Let op: momentum werkt twee kanten op. In corrigerende markten kunnen deze ETF’s harder dalen dan de brede index. Position sizing, herwegen en periodieke evaluaties blijven cruciaal.

De Top 3 ETF’s voor oktober 2025

Beste ETF 1. VanEck Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

Waarom GDXJ in de Top 3

GDXJ biedt geconcentreerde blootstelling aan middelgrote en kleinere goud- en zilvermijnbedrijven. Historisch zien we dat juniors sterker meebewegen met de goudprijs dan large caps. In periodes van oplopende edelmetaalprijzen kan dat een krachtige hefboom zijn op het totaalrendement, mits je de hogere volatiliteit accepteert.

Kerngegevens en structuur

Het fonds volgt de MVIS Global Junior Gold Miners Index en telt circa 99 posities. De top 10 maakt iets meer dan 40% uit, waarmee je voldoende spreiding houdt binnen een specifiek segment. De kostenratio ligt rond 0,51%, passend voor een thematische ETF met wereldwijde dekking.

Rendement en risico in context

Over de afgelopen 12 maanden noteerde GDXJ sterke prestaties en ook meerjarige total returns die de brede markt overtroffen. Dat is mede te danken aan cycli in edelmetalen én herwaarderingen bij juniors wanneer winstverwachtingen worden bijgesteld. De keerzijde: grotere uitslagen neerwaarts tijdens correcties. Wij plaatsen GDXJ daarom als satelliet of tactische positie, niet als kern.

Dividend en kasstroom

GDXJ keert jaarlijks uit met een bescheiden dividendrendement, maar de vijfjaars dividendgroei is opvallend. Voor een strategie gericht op financiële vrijheid zien wij dividend hier vooral als secundaire bonus; de hoofdmotor is koersrendement.

Rol in je portefeuille

• Rol: satelliet of tactisch
• Horizon: 6–12 maanden voor momentum; langer als je goud structureel wilt overwegen
• Koppeling: combineer met defensievere kern-ETF’s en eventueel vastgoedfondsen voor stabiliteit

Praktisch instappen

Werk met drempels: definieer vooraf een instapzone (na zwakte richting voortschrijdende gemiddelden) en een herweegregel (bijvoorbeeld terugzetten naar doelweging na +20–30% stijging). Zo houd je de emotie uit beslissingen.

Beste ETF 2. iShares MSCI Global Silver and Metals Miners ETF (SLVP)

Waarom SLVP in de Top 3

Zilver is cyclischer dan goud en zilvermijners hebben gemiddeld nog meer hefboom op de onderliggende prijsbeweging. SLVP bundelt deze dynamiek in een gespreide wereldwijde portefeuille. In een omgeving met stevige edelmetaalvraag kan dit fonds sneller beweeglijk rendement opleveren dan brede index-ETF’s.

Kerngegevens en structuur

SLVP volgt de MSCI ACWI Select Silver Miners Investable Market Index en bevat circa 42 posities. De top 10 is goed voor ongeveer 70% van het vermogen, wat de impact van de grotere spelers vergroot. Met een kostenratio rond 0,39% is SLVP voor een smalle thematische ETF kosten-efficiënt.

Rendement en risico in context

De recente jaarperformance is sterk en ook de tienjaars total return ligt substantieel boven de brede markt. Tegelijk is de volatiliteit fors: bij dalende zilverprijzen kunnen winsten snel verdampen. Dit vraagt om duidelijke spelregels en een bescheiden weging binnen de totale portefeuille.

Dividend en kasstroom

Het actuele dividendrendement is laag en de vijfjaars dividendgroei negatief. Dat onderstreept de focus op koersbeweging in plaats van inkomen. Voor inkomensdoelen past SLVP minder; voor kapitaalgroei bij stijgende zilvercycli kan het waardevol zijn.

Rol in je portefeuille

• Rol: tactisch (momentum), eventueel kleine satelliet
• Horizon: 6–12 maanden
• Koppeling: combineer met stabiliserende kern-ETF’s of een dividendpoot, zodat het totaalrisico beheersbaar blijft

Praktisch instappen

Werk met deelorders. Bouw tranches op bij terugtesten van steun en leg vooraf een exit-regel vast (bijvoorbeeld verlieslimiet of sluiting onder het 200-daags gemiddelde). Herweeg op vaste kalender-momenten om winst te borgen.

Beste ETF 3. Global X Uranium ETF (URA)

Waarom URA in de Top 3

URA pakt de kern van een structurele trend: de energietransitie. Kernenergie komt terug in beeld als schone baseload-oplossing, en de uraniumketen profiteert daarvan. URA bundelt producenten, ontwikkelaars en nucleaire componenten in één mandje, waardoor je niet op één individu hoeft te wedden.

Kerngegevens en structuur

URA volgt de Solactive Global Uranium & Nuclear Components Index. Met circa 53 posities en ruim 70% in de top 10 is het een geconcentreerde, maar brede sector-exposure. De sectorverdeling leunt op energie, aangevuld met industrie en nutsbedrijven. De kostenratio (circa 0,69%) is hoger dan bij brede index-ETF’s, wat gebruikelijk is bij thematische fondsen.

Rendement en risico in context

De recente en meerjarige total returns van URA zijn sterk, gedragen door stijgende vraag en aanboddiscipline. Toch blijft het een cyclische grondstoffenketen: nieuws over productie, regelgeving of reactorprojecten kan voor scherpe uitslagen zorgen. We positioneren URA daarom als satelliet voor groeidoelen binnen de energietransitie.

Dividend en kasstroom

URA keert momenteel geen dividend uit. Voor een strategie gericht op financiële vrijheid past URA in het groeiblok, niet in het inkomensblok. Dat kan prima, zolang je elders in de portefeuille voor balans zorgt (bijvoorbeeld met dividend-ETF’s of vastgoedfondsen).

Rol in je portefeuille

• Rol: satelliet (groei/transition)
• Horizon: meerjarig mogelijk, maar ook geschikt voor 6–12 maanden momentum-beheer
• Koppeling: combineer met brede wereld-ETF en een inkomenspoot om schommelingen uit te middelen

Praktisch instappen

Gebruik een kern-plus-tranche: een basisholding voor de lange lijn, aangevuld met een kleinere tactische tranche die je actief beheert. Zo benut je momentum, terwijl je niet volledig uit- en instapt op ruis.

Van selectie naar implementatie: zo maak je het eenvoudig

Stap 1: kies de rolverdeling

Wij werken graag met een kern-satelliet-structuur. Kern (bijv. wereld-ETF) voor stabiliteit en brede spreiding; satellieten (zoals GDXJ, SLVP, URA) voor thematische groei; eventueel een tactische laag voor kortere cycli. Zo voorkom je dat één thema je totale resultaat dicteert.

Stap 2: bepaal de wegingen

Voor een evenwichtige, nuchtere opzet kun je denken aan een gezamenlijke satellietweging van 10–20% voor deze Top 3, afhankelijk van je risicoprofiel en tijdshorizon. Verdeel gelijk of geef het thema met de hoogste overtuiging (of liquiditeit) net iets meer gewicht. Houd individuele posities bescheiden.

Stap 3: leg regels vast vóórdat je koopt

• Instapplan: tranches rond steun, niet alles in één keer.
• Herwegen: periodiek (bijv. per kwartaal) terug naar doelweging of winst deels veiligstellen na een vooraf bepaalde stijging.
• Exit-regels: verlieslimiet, of een slot onder een lang gemiddelde om grote drawdowns te beperken.

Stap 4: combineer groei met inkomen

Omdat twee van de drie ETF’s weinig tot geen stabiel dividend bieden, kan een aparte inkomenspoot met dividend-ETF’s of vastgoedfondsen helpen om je cashflow te ondersteunen en schommelingen op te vangen.

Veelgestelde vragen (kort)

Is dit geschikt voor beginners?

Ja, mits je eerst een solide kern opbouwt met brede index-ETF’s. Voeg daarna pas beperkte satellieten toe. Houd posities klein en herweeg periodiek.

Waarom geen technologie-ETF in de Top 3?

Technologie blijft belangrijk, maar voor oktober 2025 zien wij relatief meer kracht in edelmetalen en uranium. Dit kan per maand verschuiven. De kern blijft: kies thema’s met aantoonbaar momentum én duidelijke risicoregels.

Hoe verhoudt dit zich tot brokers en kosten?

Kosten bepalen een groot deel van het eindresultaat. Werk met een scherpe broker en let op spreads en verhandelbaarheid. Wij beleggen zelf via MEXEM, dat wij als een complete en vaak voordelige broker ervaren voor zowel beginnende als gevorderde beleggers; noem dit vooral als praktische notitie, niet als garantie of belofte.

Passief uitbesteden of zelf doen?

Niet iedereen wil actief herwegen of tactische tranches beheren. Daarom noemen wij één keer ons eigen concept WinWin-Beleggen voor wie passief wil beleggen via een transparante aanpak met een prestatievergoeding alleen bij winst. De klant belegt altijd vanaf de eigen rekening, waardoor derden (ook wij) niet bij het geld kunnen. Zie dit als een alternatief voor wie vooral rust en eenvoud wil.

Conclusie Top 3 Beste ETF’s Oktober 2025

Financiële vrijheid vraagt geen complexiteit, maar consequent gedrag. Met een kern-satelliet-aanpak houd je het eenvoudig: een degelijke basis, aangevuld met gerichte thema’s wanneer de data kracht tonen. De drie ETF’s in deze update voldoen aan onze criteria voor momentum en schaal, maar blijven cyclisch en dus volatiel. Door vooraf rollen, wegingen en regels vast te leggen, houd je controle over risico én rendement. Dat is de weg om met vertrouwen door verschillende marktcycli heen te groeien, zonder dat één thema je hele plan bepaalt.

Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.