3X Beste Dividend Aandelen om te Kopen - Januari 2025

3X Beste Dividend Aandelen om te Kopen in 2025

Ben je op zoek naar de potentieel beste dividend aandelen om jouw lange termijn portefeuille te versterken? In deze uitgebreide video-analyse bespreken we drie interessante dividendaandelen die zowel aantrekkelijk dividendrendement als potentieel koersrendement bieden. Deze analyse is gebaseerd op data, inzichten en jarenlange ervaring.

Waarom Dividendbeleggen?

Dividendbeleggen is een populaire strategie voor beleggers die passief inkomen willen genereren en tegelijkertijd willen profiteren van koersgroei. We benadrukken graag het belang van grondig onderzoek en het creëren van een gebalanceerde portefeuille. Hierbij speelt timing en waardering een cruciale rol.

83% van jullie die onze waardevolle gratis blogs volgen delen onze content niet met vrienden. Als een van onze blogs je ooit heeft geholpen, zou je ons dan een plezier willen doen a.u.b? Deel onze blogpost via de deelknop bovenaan dit artikel, of abonneer jezelf op Happy Investors Youtube kanaal. Dit helpt ons bedrijf groeien. Hoe meer wij groeien, hoe meer tijd en geld we kunnen investeren in hogere kwaliteit blogs en video’s.

TOP Dividendaandeel 1. Portland General Electric (POR): Uitgebreide Analyse en Samenvatting

Portland General Electric (POR) is een interessant aandeel voor dividendbeleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en een aantrekkelijk rendement. Dit Amerikaanse energiebedrijf, actief in de utilities-sector, heeft een solide trackrecord en biedt kansen in de huidige marktsituatie. Hieronder vind je de belangrijkste inzichten uit de video-analyse.

Kernpunten over POR

• Sector en Stabiliteit: POR opereert in de energiesector, een essentiële industrie met een relatief stabiele vraag. Energie blijft een basisbehoefte, wat de risico’s op de lange termijn beperkt.
• Dividendrendement: Het huidige dividendrendement bedraagt 4,8%. Het aandeel heeft een indrukwekkende geschiedenis van 18 opeenvolgende jaren van dividendgroei. Dit maakt het een solide keuze voor beleggers die passief inkomen zoeken.
• Waardering en Koerspotentieel:
  • POR heeft een Morningstar-rating van vier sterren, wat duidt op een aantrekkelijke waardering.
  • De koers is fors gedaald, wat een mogelijk instapmoment creëert voor lange termijn beleggers. Analisten schatten de fair value hoger dan de huidige koers.
  • De koers-winstverhouding (P/E) ligt op ongeveer 13, terwijl het historische gemiddelde rond de 20 ligt. Dit wijst op een aantrekkelijke waardering.
• Fair Value en Margin of Safety:
  • Morningstar schat de intrinsieke waarde rond $350, terwijl de huidige koers daaronder ligt. Dit biedt een mogelijke veiligheidsmarge.
  • De forward P/E ratio is geschat op 13, wat duidt op een redelijk geprijsd aandeel, zeker in vergelijking met de sector.

Kansen en Risico’s

Kansen:

1. Goedkoop geprijsd: De huidige koers ligt onder de historische waardering en zelfs onder de fair value-lijn. Dit maakt het aandeel potentieel aantrekkelijk voor lange termijn beleggers.
2. Dividendgroei: Met 18 jaar dividendgroei is POR een betrouwbare keuze voor beleggers die willen profiteren van samengestelde rendementen.
3. Technische Analyse: De recente daling naar een historisch steunniveau kan een goed instapmoment betekenen.

Risico’s:

1. Hoge schuldenlast: De schuld van POR is significant, met een totale schuldenlast van $4,7 miljard tegenover een marktwaarde van $4,2 miljard. Dit vereist aandacht bij het analyseren van de balans en de cashflow.
2. Kapitaalintensief: Als energiebedrijf is POR sterk afhankelijk van kapitaalinvesteringen, wat de vrije cashflow kan beperken.
3. Bescheiden economische moat: POR heeft volgens Morningstar een "narrow" moat, wat betekent dat het concurrentievoordeel beperkt is. Dit kan de groeimogelijkheden op de lange termijn inperken.

Samenvatting van Waarderingen

• Forward P/E: Lager dan het historische gemiddelde, wat wijst op een aantrekkelijke waardering.
• Dividend Yield: 4,8%, aanzienlijk hoger dan het vierjaarsgemiddelde van 3,8%.
• Debt-to-Equity: Relatief hoog, wat extra onderzoek naar de balans rechtvaardigt.

Portland General Electric lijkt een interessante kans voor dividendbeleggers, vooral gezien de recente koersdaling en het aantrekkelijke dividendrendement. Het is echter cruciaal om de schuldenlast en de cashflow grondig te analyseren voordat je investeert. Voor wie geduldig is, kan POR een waardevolle toevoeging zijn aan een dividendgerichte portefeuille.

Tip voor beleggingsplatformen: Wij beleggen zelf via DEGIRO en Interactive Brokers. Die eerste omdat we daar lang geleden bij zijn begonnen, en de tweede is voor zakelijk beleggen. Het kan echter zijn dat een andere broker beter bij jouw past. Bekende en betrouwbare spelers zijn bijvoorbeeld Mexem, eToro, Freedom24, et cetera, om slechts enkele voorbeelden te noemen. Vergelijk zelf en doe goed onderzoek. En let op dat je jouw geld met beleggen kan verliezen, dus wees verstandig.

TOP Dividendaandeel 2. Ingredion (INGR): Uitgebreide Analyse en Samenvatting

Ingredion is een voedingsmiddelenbedrijf dat actief is in de productie en distributie van ingrediënten zoals zetmeel en zoetstoffen. Dit aandeel wordt gezien als een stabiele optie binnen de voedingsmiddelenindustrie, een sector die profiteert van bevolkingsgroei en een constante vraag. Hier volgt een uitgebreide samenvatting van de belangrijkste inzichten uit de video-analyse.

Kernpunten over Ingredion

• Sector en Stabiliteit: De voedingsmiddelenindustrie is relatief stabiel, met een constante vraag naar essentiële producten. Ingredion levert ingrediënten die wereldwijd worden gebruikt in voedingsmiddelen, wat zorgt voor een solide basis in de markt.
• Dividendrendement: Het huidige dividendrendement bedraagt 2,7%, ondersteund door 20 opeenvolgende jaren van dividenduitkeringen. Het aandeel is daarmee bijna een dividend-aristocraat.
• Waardering en Koerspotentieel:
  • Ingredion wordt op dit moment verhandeld net onder de intrinsieke waarde, zoals berekend door Morningstar. De fair value wordt geschat op $132, terwijl de huidige koers rond de $130 ligt.
  • De koers-winstverhouding (P/E) is 12, wat relatief laag is in vergelijking met het vijfjarig gemiddelde van 18. Dit wijst op een mogelijke onderwaardering.
  • Analisten schatten het koerspotentieel op 26%, met een prijsdoel van $165.

Kansen en Risico’s

Kansen:

1. Stabiele sector: De voedingsmiddelenindustrie is minder gevoelig voor economische cycli, wat Ingredion aantrekkelijk maakt voor risicomijdende beleggers.
2. Relatief goedkope waardering: Met een P/E van 12 en een sterke dividendhistorie is Ingredion mogelijk een koopkans voor lange termijn beleggers.
3. Dividendgeschiedenis: Met 20 jaar onafgebroken dividenduitkeringen en een recente groei van 8%, is het aandeel interessant voor dividendbeleggers.

Risico’s:

1. Beperkte groeimogelijkheden: De verwachte winstgroei is bescheiden, met een geprojecteerde EPS-groei van 6-11% per jaar. Dit maakt het aandeel minder aantrekkelijk voor groeigerichte beleggers.
2. Schuldenlast: Hoewel de schulden niet extreem hoog zijn, is extra onderzoek naar de balans noodzakelijk om de financiële gezondheid van het bedrijf volledig te begrijpen.
3. Volatiliteit: Ingredion heeft in het verleden flinke koersdalingen meegemaakt, wat aantoont dat zelfs stabiele bedrijven niet immuun zijn voor marktschommelingen.

Samenvatting van Waarderingen

• Forward P/E: Lager dan het historische gemiddelde, wat wijst op een aantrekkelijke waardering.
• Dividend Yield: 2,7%, iets lager dan gemiddeld, maar ondersteund door een sterke dividendgeschiedenis.
• Dividendgroei: 8% groei in het afgelopen jaar, met 20 jaar onafgebroken dividenduitkeringen.

Ingredion is een solide keuze voor beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en een betrouwbare dividenduitkering. Hoewel de winstgroei bescheiden is, biedt de huidige waardering een aantrekkelijke instapkans. Geduldige beleggers die wachten op een verdere koersdaling, bijvoorbeeld richting $110, kunnen profiteren van een betere veiligheidsmarge (Margin of Safety). Dit maakt Ingredion een interessante kandidaat voor een dividendgerichte portefeuille.

Tip voor vastgoed: wil je eenvoudig en passief beleggen in vastgoed voor risicospreiding? Bekijk dan eens Nederlandse vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, en Vondellaan Vastgoed. Dit kan een mooie aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportfolio, met een gemiddeld rendement van circa 6  tot 9% afhankelijk van de tijdsperiode.

Ook Capler, een nieuw Nederlands fonds voor niet-beursgenoteerde bedrijven, kan mogelijk interessant zijn met een gemiddeld rendement vanaf circa 9%.

TOP Dividend aandeel 3. Philip Morris International (PM): Uitgebreide Analyse en Samenvatting

Philip Morris International (PM) is een bekende speler in de tabaksindustrie en een gevestigde naam in de wereld van dividendbeleggen. Ondanks dat de tabakssector vaak wordt gemeden vanwege ESG-criteria en ethische overwegingen, blijft Philip Morris een solide optie voor beleggers die op zoek zijn naar een aantrekkelijk dividend en stabiele winstgevendheid. Hieronder volgt een uitgebreide samenvatting van de belangrijkste inzichten uit de video-analyse.

Kernpunten over Philip Morris

• Sector en Stabiliteit: Hoewel de tabaksindustrie een krimpende markt is, profiteert Philip Morris van hoge winstmarges en een sterke positie in opkomende markten. Innovaties zoals rookvrije producten dragen bij aan de omzetgroei.
• Dividendrendement: Met een dividendrendement van 5% is Philip Morris een aantrekkelijke keuze voor dividendbeleggers. Het aandeel heeft 16 opeenvolgende jaren van dividendgroei en biedt een stabiele inkomstenstroom.
• Waardering en Koerspotentieel:
  • De huidige koers ligt rond $117, terwijl Morningstar de intrinsieke waarde schat op $110. Dit maakt het aandeel licht overgewaardeerd op dit moment.
  • Analisten voorspellen een koersdoel van $136, wat neerkomt op een potentieel rendement van ongeveer 16%.
  • De koers-winstverhouding (P/E) ligt op 18, net boven het historische gemiddelde van 16. Dit duidt op een iets hogere waardering, maar blijft redelijk gezien de sterke winstcijfers.

Kansen en Risico’s

Kansen:

1. Hoge winstgevendheid: Philip Morris behaalt een indrukwekkende winstmarge van 26% en een return on equity (ROE) van 20%. Dit wijst op uitstekende operationele efficiëntie.
2. Dividendconsistentie: 16 opeenvolgende jaren van dividendgroei tonen aan dat Philip Morris een betrouwbare dividendbetaler is, zelfs in moeilijke marktomstandigheden.
3. Innovatie: Philip Morris investeert fors in rookvrije producten zoals IQOS, wat kan bijdragen aan toekomstige groei en marktaandeel.

Risico’s:

1. Krimpende industrie: De tabaksmarkt staat onder druk door strengere regelgeving, belastingen en veranderende consumentengewoonten. Dit kan de langetermijngroei beperken.
2. Waardering: De huidige koers biedt weinig veiligheidsmarge (Margin of Safety). Een koersdaling richting $100 of lager kan een beter instapmoment bieden.
3. Negatieve moat trend: Hoewel Philip Morris een sterke economische moat heeft, is deze volgens Morningstar aan het afnemen. Dit kan op de lange termijn gevolgen hebben voor de concurrentiepositie.

Samenvatting van Waarderingen

• Forward P/E: Net boven het historische gemiddelde, maar nog steeds redelijk geprijsd.
• Dividend Yield: 5%, hoger dan het marktgemiddelde en ondersteund door consistente groei.
• Dividendgroei: 16 opeenvolgende jaren van groei, wat bijdraagt aan de betrouwbaarheid als dividend aandeel.
• Winstmarges: Uitzonderlijk hoog, met een nettowinstmarge van 26% en een EBITDA-marge van 40%.

Philip Morris is een krachtig dividend aandeel dat vooral geschikt is voor beleggers die stabiel inkomen en hoge winstgevendheid waarderen. Hoewel de waardering op dit moment iets boven de fair value ligt, biedt een mogelijke daling richting $100 een aantrekkelijker instappunt. Met een solide dividendgeschiedenis, sterke operationele cijfers en innovaties in rookvrije producten blijft Philip Morris een interessante keuze voor dividendbeleggers.

Voor de lange termijn blijft het belangrijk om de strategische ontwikkelingen van het bedrijf te volgen, vooral in rookvrije producten, om te beoordelen of de winstgevendheid duurzaam blijft in een veranderende industrie.

Over Happy Investors: De financiele wereld kent talloze voorbeelden van misbruik, belachelijk hoge kosten, en gedupeerde mensen. Met name banken en dure beleggingsfondsen rekenen véél geld zonder aantoonbaar beter te presteren dan een simpele, goedkope en passieve belegging. Laat je niet misleiden!
 Bij Happy Investors geloven we dat iedereen de kans verdient om financiële vrijheid te bereiken. Onze missie is om (beginnende) beleggers te begeleiden in simpel met vertrouwen beleggen. Wij combineren onze kostbare databronnen en beleggingsexpertise met toegankelijke, betaalbare diensten die helpen jouw rendement te verhogen. Geen onnodige kosten, wel maximale waarde. Samen bouwen we aan jouw financiële toekomst: simpel en betaalbaar.

Wil je financieel vrij worden en heb je behoefte aan eerlijke begeleiding? Neem met ons contact op of meld je aan op onze community.