Hoe werkt beleggen in ETF’s via Freedom24?

ETF’s zijn een populair instrument onder lange termijn beleggers vanwege hun brede spreiding, transparante structuur en relatief lage kosten. In plaats van individuele aandelen of obligaties te selecteren, beleg je met één ETF direct in een hele index of sector – van wereldwijde aandelen tot kortlopende obligaties.

Freedom24 biedt toegang tot een groot aanbod Europese ETF’s via een gebruiksvriendelijk platform. Hiermee kun je als belegger zelf ETF’s selecteren, aankopen en verkopen, met ondersteuning van zoekfilters, koersgrafieken en portfolio-overzichten.

In dit artikel lees je stap voor stap hoe beleggen in ETF’s via Freedom24 werkt. Je krijgt een objectieve uitleg van het platform, inclusief voorbeelden van liquide ETF’s, informatie over ordertypes, en aandachtspunten zoals regelgeving en valutarisico’s. Het doel is om een helder overzicht te geven, zonder verkooppraatjes of adviezen – zodat je zelf een weloverwogen beslissing kunt nemen.

Wat is een ETF?

Een ETF (Exchange Traded Fund) is een beursgenoteerd fonds dat de prestaties volgt van een onderliggende index, grondstof, obligatie, sector of een mix van beleggingscategorieën. In plaats van individuele aandelen of obligaties te kopen, beleg je via één instrument in tientallen tot honderden onderliggende activa. Voorbeelden van bekende indices zijn de S&P 500, MSCI World of Euro Stoxx 50.

ETF’s worden verhandeld op de beurs, net zoals aandelen. Dit betekent dat je ze gedurende de handelsdag kunt kopen en verkopen tegen actuele marktprijzen. Er bestaan ETF’s met uiteenlopende strategieën: van dividendgerichte fondsen tot thematische groeimarkten of defensieve obligatie-ETF’s.

ETF’s zijn meestal “passief beheerd”, wat inhoudt dat ze simpelweg een index volgen in plaats van actief beheerd te worden door fondsbeheerders. Dit zorgt doorgaans voor lagere kosten.

Waarom beleggen in ETF’s?

ETF’s zijn populair onder lange termijn beleggers vanwege meerdere voordelen:

• Spreiding: Met één investering ben je blootgesteld aan tientallen tot honderden bedrijven of obligaties, wat het risico verlaagt.
• Kostenbewust: ETF’s hebben meestal lagere beheerkosten dan actieve fondsen, omdat ze passief worden beheerd.
• Transparantie: De samenstelling van een ETF is openbaar, waardoor je altijd weet waarin je belegt.
• Flexibiliteit: ETF’s zijn eenvoudig aan te kopen en te verkopen via een beleggingsplatform, net als aandelen.
• Toegankelijkheid: Er zijn ETF’s beschikbaar voor bijna elk marktsegment, thema of beleggingsstijl.

Tegelijkertijd is het belangrijk te beseffen dat ETF’s geen garantie bieden op winst, en dat koersdalingen altijd mogelijk zijn. Ook valutarisico’s of marktrisico’s kunnen van invloed zijn op het rendement.

Wat zijn de voor- en nadelen van beleggen in ETF’s?

Beleggen in ETF’s kent duidelijke voordelen, maar ook enkele aandachtspunten en risico’s. Een goed begrip van beide kanten is essentieel om weloverwogen keuzes te maken.

Voordelen van ETF’s

• Brede spreiding met één aankoop
   Door in één ETF te beleggen, krijg je blootstelling aan tientallen tot duizenden onderliggende effecten, wat het risico per individueel aandeel of obligatie verlaagt.
• Relatief lage kosten
   De meeste ETF’s worden passief beheerd en volgen een index. Hierdoor liggen de beheerkosten doorgaans lager dan bij actief beheerde fondsen.
• Transparantie
   De samenstelling van ETF’s is openbaar en wordt regelmatig geüpdatet. Hierdoor weet je altijd waarin je belegt.
• Flexibiliteit en liquiditeit
   ETF’s worden op de beurs verhandeld zoals gewone aandelen. Je kunt dus op elk moment tijdens de handelsdag kopen of verkopen.
• Divers aanbod
   Er zijn ETF’s voor vrijwel elke sector, regio of beleggingsstrategie: van obligaties en grondstoffen tot dividendstrategieën en groeimarkten.

Nadelen en risico’s van ETF’s

• Marktrisico
   ETF’s volgen markten die kunnen dalen. Bij een brede beursdaling zal ook een ETF in waarde dalen.
• Valutarisico
   Beleg je in een ETF in een andere valuta dan de euro (zoals USD), dan ben je blootgesteld aan wisselkoersschommelingen.
• Geen actieve bescherming
   Omdat ETF’s meestal passief beheerd zijn, wordt er niet actief ingegrepen bij grote marktveranderingen of risico’s.
• Beperkte toegang tot sommige markten
   Door Europese regelgeving (zoals PRIIP) zijn Amerikaanse ETF’s voor veel particuliere beleggers niet beschikbaar.
• Structuurverschillen
   Sommige ETF’s maken gebruik van derivaten of swaps. Dit kan gevolgen hebben voor risico, belastingbehandeling en transparantie.

Beleggen in ETF’s via Freedom24: zo werkt het stap voor stap

Stap 1. Waar begin je? Een account openen bij Freedom24

Om te kunnen beleggen via Freedom24 heb je een account nodig. Je moet hiervoor een identiteitscontrole doorlopen en je risicoprofiel vastleggen. Na goedkeuring kun je geld storten in EUR of USD via een SEPA-overschrijving of andere betaalmethoden. Het platform geeft je toegang tot beurzen in Europa, de VS en Azië, afhankelijk van je klantstatus.

Meer weten hoe Freedom24 werkt? lees het hier.

Stap 2. ETF’s selecteren via de zoekfunctie

In het menu “Wat te kopen?” kies je voor de categorie ETF. Hier kun je ETF’s sorteren op naam, regio, prijs of prestaties over de afgelopen jaren. Populaire ETF’s zoals VUAA.EU (Vanguard S&P 500 UCITS ETF) of MINT.EU (PIMCO Short Maturity ETF) zijn hier direct zichtbaar, inclusief koersgrafieken en actuele prijzen.

Je kunt gebruikmaken van filters op valuta (EUR of USD), risicoprofiel, of marktfocus (bijvoorbeeld obligaties, dividendaandelen of groeimarkten).

Stap 3. Twee voorbeelden: liquide, kortlopende ETF’s

MINT.EU – PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF

• Valuta: USD
• Kenmerk: kortlopende obligaties met hoge liquiditeit
• Beheerder: PIMCO
• Doelgroep: beleggers die in USD beleggen en op zoek zijn naar stabiele dagelijkse inkomsten zonder lange looptijden
• Liquiditeit: dagelijks in- en uitstappen mogelijk

Deze ETF is ontworpen voor kapitaalbehoud en dagelijkse renteopbouw. Er wordt belegd in kortlopende staats- en bedrijfsobligaties met hoge kredietwaardigheid.

XEON.EU – Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF

• Valuta: EUR
• Kenmerk: lage volatiliteit, gekoppeld aan de ESTR
• Beheerder: DWS Group
• Doelgroep: beleggers in euro’s die stabiliteit zoeken met minimale koersschommelingen
• Uitbetalingen: driemaandelijks (automatische herbelegging)

Deze ETF volgt via swaps het overnight rentetarief in de eurozone, met dagelijkse rente-opbouw.

Stap 4. Hoe koop en verkoop je ETF’s bij Freedom24?

ETF kopen:

• Ga naar het ETF-overzicht in je account.
• Zoek het gewenste ETF in het overzicht of via ticker (bijv. VUAA.EU).
• Klik op “Beleg” of “Buy”
• Voer het bedrag of aantal stukken in.
• Bevestig je order.

Net als bij aandelen plaats je een markt- of limietorder. Na uitvoering verschijnt het ETF in je portefeuille.

ETF verkopen:

• Open je portefeuille.
• Klik op het ETF dat je wilt verkopen.
• Voer het aantal in en bevestig de verkooporder.

De opbrengst wordt bijgeschreven op je cashrekening, inclusief opgebouwde rente of herbelegde opbrengsten (afhankelijk van het ETF-type).

Tip voor ETF’s: wil je hoger rendement behalen met aandelen? Bekijk eens onze ETF alerts met koop- en verkoopsignalen, maandelijkse TOP ETF’s, en frequente updates over interessante ETF’s.

Platformfuncties en marktoverzicht

Freedom24 toont actuele indices zoals de DAX en FTSE en geeft aan wanneer markten sluiten (zoals “Aandelenmarkt wordt gesloten in 8 uren”). Het platform biedt live marktdynamiek, IPO-overzichten, koersmeldingen en analytische tools.

Je kunt daarnaast ETF’s vergelijken op basis van prestaties, zoals:

Alle transacties worden geregistreerd in je orderboek met exacte tijd, prijs en status. Je kunt filters toepassen op instrumenttype (aandelen, ETF, obligaties) en je portfolio beheren met of zonder groepering.

Belangrijk: alleen Europese ETF’s voor particuliere beleggers

Door EU-wetgeving (PRIIP-regelgeving) zijn Amerikaanse ETF’s niet toegankelijk voor particuliere beleggers in Europa. Uitsluitend gekwalificeerde beleggers kunnen deze producten kopen. Freedom24 markeert dit duidelijk per ETF.

Daarom richt Freedom24 zich op Europese UCITS ETF’s, die voldoen aan de Europese informatienormen (inclusief Key Information Document). Dit biedt meer transparantie en bescherming voor particuliere beleggers.

Voor wie is beleggen in ETF’s via Freedom24 geschikt?

Beleggen in ETF’s via Freedom24 is geschikt voor beleggers die:

• Lage kosten en brede spreiding zoeken
• Toegang willen tot zowel aandelen- als obligatiemarkten via één platform
• Zelf controle willen over selectie, aankoop en verkoopmomenten
• Flexibel willen zijn in valuta (EUR of USD)
• Liever Europese gereguleerde producten gebruiken dan Amerikaanse

Samenvatting: voordelen en aandachtspunten

Voordelen:

• Eenvoudige toegang tot ETF’s via één platform
• Directe koop/verkoop-functionaliteit
• Dagelijkse liquiditeit bij de meeste ETF’s
• Keuze tussen dividenduitkering of herbelegging
• Ondersteuning door beleggingsspecialisten

Aandachtspunten en risico’s:

• Geen toegang tot Amerikaanse ETF’s zonder gekwalificeerde status
• Waarde van ETF’s kan dalen door marktschommelingen
• Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst
• Sommige ETF’s kunnen een valutarisico inhouden
• Vrijheid van handelen vereist eigen kennis en discipline

Conclusie hoe beleggen in ETF’s via Freedom24?

ETF’s vormen een efficiënte manier om te beleggen met brede spreiding, duidelijke structuur en vaak relatief lage kosten. Via Freedom24 kun je eenvoudig Europese ETF’s kopen en verkopen, rechtstreeks vanaf je handelsrekening. Het platform biedt toegang tot een breed scala aan fondsen, waaronder liquide obligatie-ETF’s zoals MINT.EU in USD en XEON.EU in EUR – beide gericht op stabiele inkomsten zonder lange looptijden.

De kracht van Freedom24 zit in de combinatie van gebruiksgemak, Europese regelgeving en toegang tot institutionele fondsen voor particuliere beleggers. Tegelijkertijd blijft het essentieel om als belegger je eigen huiswerk te doen: elk fonds heeft zijn eigen risico’s, structuur en rendementsperspectief. Daarnaast zijn Amerikaanse ETF’s alleen beschikbaar voor gekwalificeerde beleggers, wat voor sommigen een beperking vormt.

Voor beleggers die op zoek zijn naar flexibiliteit, dagelijkse liquiditeit en controle over hun portefeuille, kan ETF-beleggen via Freedom24 een praktische oplossing zijn. Maar zoals altijd geldt: beleg alleen in producten die je volledig begrijpt, en neem de tijd om je financiële doelen en risicoprofiel te evalueren voordat je investeert.

Over Happy Investors: De financiële wereld kent talloze voorbeelden van misbruik, belachelijk hoge kosten, en gedupeerde mensen. Met name banken en dure beleggingsfondsen rekenen véél geld zonder aantoonbaar beter te presteren dan een simpele, goedkope en passieve belegging. Laat je niet misleiden!

Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.