Hoe werkt beleggen in ETF’s via Freedom24?

ETF’s zijn een populair instrument onder lange termijn beleggers vanwege hun brede spreiding, transparante structuur en relatief lage kosten. In plaats van individuele aandelen of obligaties te selecteren, beleg je met één ETF direct in een hele index of sector – van wereldwijde aandelen tot kortlopende obligaties.

Freedom24 biedt toegang tot een groot aanbod Europese ETF’s via een gebruiksvriendelijk en visueel helder platform. Je kunt als zelfbelegger eenvoudig ETF’s zoeken, aankopen en beheren, ondersteund door koersgrafieken, analysetools en realtime portfolio-inzichten. Daarbij heb je volledige controle over je keuzes: het platform biedt geen kant-en-klare portefeuilles, maar richt zich op beleggers die zelf hun strategie willen bepalen.

In dit artikel lees je stap voor stap hoe beleggen in ETF’s via Freedom24 werkt. Je krijgt een objectieve uitleg van het platform, inclusief voorbeelden van liquide ETF’s, informatie over ordertypes, en aandachtspunten zoals regelgeving, structuurverschillen en valutarisico’s. Het doel is om een helder overzicht te geven, zonder verkooppraatjes of adviezen – zodat je zelf een weloverwogen beslissing kunt nemen.

Wat is een ETF?

Een ETF (Exchange Traded Fund) is een beursgenoteerd fonds dat de prestaties volgt van een onderliggende index, grondstof, obligatie, sector of een mix van beleggingscategorieën. In plaats van individuele aandelen of obligaties te kopen, beleg je via één instrument in tientallen tot honderden onderliggende activa. Voorbeelden van bekende indices zijn de S&P 500, MSCI World of Euro Stoxx 50.

ETF’s worden verhandeld op de beurs, net zoals aandelen. Dit betekent dat je ze gedurende de handelsdag kunt kopen en verkopen tegen actuele marktprijzen. Er bestaan ETF’s met uiteenlopende strategieën: van dividendgerichte fondsen tot thematische groeimarkten of defensieve obligatie-ETF’s.

ETF’s zijn meestal “passief beheerd”, wat inhoudt dat ze simpelweg een index volgen in plaats van actief beheerd te worden door fondsbeheerders. Dit zorgt doorgaans voor lagere kosten. Hoewel veel ETF’s eenvoudig zijn opgebouwd, bestaan er ook complexere varianten die gebruikmaken van derivaten of swapconstructies. Deze synthetische ETF’s kunnen afwijken in risicoprofiel en belastingbehandeling, wat extra kennis vereist.

Waarom beleggen in ETF’s?

ETF’s zijn populair onder lange termijn beleggers vanwege meerdere voordelen:

• Spreiding: Met één investering ben je blootgesteld aan tientallen tot honderden bedrijven of obligaties, wat het risico verlaagt.
• Kostenbewust: ETF’s hebben meestal lagere beheerkosten dan actieve fondsen, omdat ze passief worden beheerd.
• Transparantie: De samenstelling van een ETF is openbaar, waardoor je altijd weet waarin je belegt.
• Flexibiliteit: ETF’s zijn eenvoudig aan te kopen en te verkopen via een beleggingsplatform, net als aandelen.
• Toegankelijkheid: Er zijn ETF’s beschikbaar voor bijna elk marktsegment, thema of beleggingsstijl.

Tegelijkertijd is het belangrijk te beseffen dat ETF’s geen garantie bieden op winst, en dat koersdalingen altijd mogelijk zijn. Ook valutarisico’s of marktrisico’s kunnen van invloed zijn op het rendement. Bovendien bieden ETF’s geen actieve bescherming tegen marktschommelingen – als belegger moet je dus zelf blijven evalueren.

Wat zijn de voor- en nadelen van beleggen in ETF’s?

Voordelen

• Brede spreiding met één aankoop
• Relatief lage kosten
• Transparante samenstelling
• Flexibiliteit en dagelijkse liquiditeit
• Divers aanbod per sector, regio en strategie

Nadelen en risico’s

• Marktrisico bij brede daling van beurzen
• Valutarisico bij niet-EUR ETF’s
• Geen actieve bescherming
• Beperkte toegang tot Amerikaanse ETF’s voor particuliere beleggers (PRIIP-regelgeving)
• Sommige ETF’s hebben complexe structuren (derivaten, swaps)

Voordelen ETF’s kopen bij Freedom24

• Extra bescherming: Risicovolle of complexe ETF’s mogen niet zomaar verhandeld worden door particuliere beleggers. Dit biedt een belangrijke bescherming laag en voorkomt blootstelling aan producten die niet passen bij iemands profiel.
• Eigendom blijft bij de belegger: ETF’s die via Freedom24 worden aangekocht, blijven volledig jouw eigendom – ook wanneer je het platform later verlaat.
• Groot aanbod: Freedom24 biedt toegang tot meer dan 3.400 ETF’s, met markten in onder andere de VS, Europa, Oekraïne en het Midden-Oosten. Het aanbod wordt regelmatig uitgebreid met nieuwe ETF’s.
• Orderbeheer met risicobeperking: Via de instellingen kun je stop-loss en take-profit niveaus instellen, wat helpt om je risico’s te beheren en winstmomenten automatisch vast te leggen.

Beleggen in ETF’s via Freedom24: stap voor stap

Stap 1. Account openen

Voor je kunt beleggen via Freedom24 heb je een account nodig. Je doorloopt hiervoor een identiteitscontrole en een risicoprofiel. Na goedkeuring kun je geld storten in EUR of USD. Andere ondersteunde valuta’s zijn onder andere GBP, CHF, KZT en HKD. Via de ingebouwde valuta-conversie kun je eenvoudig omwisselen.

Alle financiële handelingen verlopen via een beveiligde sessie, geopend via de Freedom24-app met een geverifieerde identiteit en apparaat-ID.

Meer weten hoe Freedom24 werkt? lees het hier.

Stap 2. ETF’s selecteren

Gebruik het menu “Wat te kopen?” en kies voor de categorie ETF. Je kunt ETF’s sorteren op naam, regio, prijs, prestaties of sector. Gebruik filters zoals valuta, risicoprofiel of marktfocus (bijv. dividendaandelen of groeimarkten).

Populaire voorbeelden:

• VUAA.EU – Vanguard S&P 500 UCITS ETF
• MINT.EU – PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF
• XEON.EU – Xtrackers EUR Overnight Swap ETF

Per ETF zie je koersgrafieken, bied- en laatprijzen, volume, prestaties per dag/week/jaar, en indexvergelijkingen.

Stap 3. ETF kopen of verkopen

ETF Kopen:

1. Zoek het ETF via ticker of naam
2. Klik op “Beleg”
3. Voer aantal of bedrag in
4. Kies marktorder of limietorder
5. Bevestig order

Net als bij aandelen plaats je een markt- of limietorder. Na uitvoering verschijnt het ETF in je portefeuille.

ETF Verkopen:

1. Ga naar je portefeuille
2. Selecteer het ETF
3. Klik op “Verkopen” en bevestig

Na uitvoering verschijnt het ETF in je portefeuille. De opbrengst van verkoop wordt direct bijgeschreven, inclusief opgebouwde rente (afhankelijk van het type fonds).

Tip voor ETF’s: wil je hoger rendement behalen met aandelen? Bekijk eens onze ETF alerts met koop- en verkoopsignalen, maandelijkse TOP ETF’s, en frequente updates over interessante ETF’s.

Twee voorbeelden: liquide, kortlopende ETF’s

MINT.EU – PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF

• Valuta: USD
• Kenmerk: kortlopende obligaties met hoge liquiditeit
• Beheerder: PIMCO
• Doelgroep: beleggers die in USD beleggen en op zoek zijn naar stabiele dagelijkse inkomsten zonder lange looptijden
• Liquiditeit: dagelijks in- en uitstappen mogelijk

Deze ETF is ontworpen voor kapitaalbehoud en dagelijkse renteopbouw. Er wordt belegd in kortlopende staats- en bedrijfsobligaties met hoge kredietwaardigheid.

XEON.EU – Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF

• Valuta: EUR
• Kenmerk: lage volatiliteit, gekoppeld aan de ESTR
• Beheerder: DWS Group
• Doelgroep: beleggers in euro’s die stabiliteit zoeken met minimale koersschommelingen
• Uitbetalingen: driemaandelijks (automatische herbelegging)

Deze ETF volgt via swaps het overnight rentetarief in de eurozone, met dagelijkse rente-opbouw.

Platformfuncties & analysetools Freedom24

Freedom24 biedt realtime indices (zoals DAX, FTSE), live koersdata en afsluitmomenten van beurzen. Het platform biedt live marktdynamiek, IPO-overzichten, koersmeldingen en analytische tools.

Andere functies:

• Orderbeheer en -geschiedenis
• Portefeuilleanalyse t.o.v. benchmarks
• Grafiektool voor visuele analyse
• Fundamentele, kwantitatieve en sectoranalyses

Als zelfbelegger heb je via het platform overzicht en controle. Maar de eenvoud van het systeem vereist wel dat je zelf goed geïnformeerd blijft.

Je kunt daarnaast ETF’s vergelijken op basis van prestaties, zoals:

Alle transacties worden geregistreerd in je orderboek met exacte tijd, prijs en status. Je kunt filters toepassen op instrumenttype (aandelen, ETF, obligaties) en je portfolio beheren met of zonder groepering.

Belangrijk: regelgeving en beperkingen Freedom24

Door EU-wetgeving (PRIIP-regelgeving) zijn Amerikaanse ETF’s niet toegankelijk voor particuliere beleggers in Europa. Uitsluitend gekwalificeerde beleggers kunnen deze producten kopen. Freedom24 markeert dit duidelijk per ETF.

Daarom richt Freedom24 zich op Europese UCITS ETF’s, die voldoen aan de Europese informatienormen (inclusief Key Information Document). Dit biedt meer transparantie en bescherming voor particuliere beleggers.

Voor wie is Freedom24 geschikt?

Beleggen in ETF’s via Freedom24 is geschikt voor beleggers die:

• Lage kosten en brede spreiding zoeken
• Toegang willen tot zowel aandelen- als obligatiemarkten via één platform
• Zelf controle willen over selectie, aankoop en verkoopmomenten
• Flexibel willen zijn in valuta (EUR of USD)
• Liever Europese gereguleerde producten gebruiken dan Amerikaanse

Samenvatting: voordelen en aandachtspunten

Voordelen:

• Eenvoudige toegang tot ETF’s via één platform
• Directe koop/verkoop-functionaliteit
• Dagelijkse liquiditeit bij de meeste ETF’s
• Keuze tussen dividenduitkering of herbelegging
• Ondersteuning door beleggingsspecialisten

Aandachtspunten en risico’s:

• Geen toegang tot Amerikaanse ETF’s zonder gekwalificeerde status
• Waarde van ETF’s kan dalen door marktschommelingen
• Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst
• Sommige ETF’s kunnen een valutarisico inhouden
• Vrijheid van handelen vereist eigen kennis en discipline

Conclusie: ETF-beleggen met verantwoordelijkheid bij Freedom24

Beleggen in ETF’s via Freedom24 combineert gebruiksgemak met controle. Als belegger krijg je toegang tot een breed scala aan Europese ETF’s, ondersteund door realtime data, visuele analysetools en flexibele ordertypes. Je behoudt volledige eigendom van je beleggingen en kunt bovendien risiconiveaus vooraf instellen via stop-loss en take-profit functies.

Toch vraagt deze vrijheid ook verantwoordelijkheid. Sommige ETF’s zijn complex van structuur en niet zonder risico. Daarbij blijft het cruciaal om je eigen risicoprofiel, beleggingsdoelen en kennisniveau te blijven evalueren. Freedom24 biedt een transparante en krachtige infrastructuur, maar jij blijft als belegger aan het roer.

Voor iedereen die zelfstandig wil beleggen in ETF’s – met spreiding, flexibiliteit en inzicht – biedt Freedom24 een solide platform. Maar zoals altijd geldt: beleg alleen in producten die je begrijpt. Neem de tijd, doe je huiswerk, en investeer bewust.

Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze beleggingsadvies. Happy Investors BV geeft geen advies en is niet op de hoogte van uw persoonlijke situatie. Beleggen brengt risico’s met zich mee, waaronder verlies van kapitaal. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Raadpleeg bij twijfel een erkend financieel adviseur.