Hoe Werkt Obligaties Kopen bij Freedom24? Uitleg en Tips voor Beginners

Op zoek naar stabiel rendement zonder grote koersschommelingen? Obligaties kunnen een interessante aanvulling zijn op je beleggingsportefeuille – zeker als je waarde hecht aan kapitaalbehoud en regelmatige inkomsten. Maar hoe koop je als particuliere belegger eenvoudig obligaties, zonder complexe producten of hoge drempels?

Via het online platform Freedom24 kun je beleggen in kant-en-klare obligatie-ETF’s. Deze fondsen geven toegang tot gespreide portefeuilles van staats- en bedrijfsobligaties, met uiteenlopende looptijden en risico’s. Of je nu in euro’s of dollars belegt, je kunt kiezen uit meerdere ETF’s met relatief korte looptijden, lage kosten en de mogelijkheid tot maandelijkse of halfjaarlijkse uitbetalingen.

In dit artikel lees je precies:

• Hoe obligaties werken
• Waarom je (juist nu) zou kunnen beleggen in kortlopende obligatie-ETF’s
• Welke ETF’s beschikbaar zijn via Freedom24
• Hoe je stapsgewijs een aankoop doet
• En welke risico’s je zeker niet over het hoofd mag zien

Zonder verkooppraatjes, maar mét volledige informatie.

Hoe koop je eenvoudig obligaties via Freedom24? – Alles wat je moet weten over ETF’s, kansen en risico’s

Obligaties worden vaak gezien als een relatief veilige beleggingscategorie voor wie op zoek is naar stabiliteit, regelmatige inkomsten en risicospreiding. In dit uitgebreide artikel ontdek je hoe obligaties werken, wat obligatie-ETF’s zijn, en hoe je eenvoudig obligaties kunt kopen via het beleggingsplatform Freedom24. Ook gaan we in op de belangrijkste risico’s en geven we voorbeelden van specifieke ETF’s die beschikbaar zijn op het platform.

Wat zijn obligaties?

Een obligatie is een schuldinstrument waarmee een overheid, bedrijf of instelling geld leent van beleggers. Als belegger geef je een lening in ruil voor rente – de zogenoemde coupon – en na afloop van de looptijd krijg je je inleg (hoofdsom) terug.

Obligaties zijn verhandelbaar op de beurs en worden vaak gebruikt voor:

• Het genereren van vaste inkomsten
• Het behouden van kapitaal
• Diversificatie binnen een bredere portefeuille

Soorten obligaties

Er zijn verschillende typen obligaties, waaronder:

• Staatsobligaties – uitgegeven door overheden
• Bedrijfsobligaties – uitgegeven door bedrijven
• High yield obligaties – risicovoller, maar met hogere rente
• Inflatie-gekoppelde obligaties – beschermen tegen inflatie

Waarom investeren in obligaties?

Obligaties kunnen interessant zijn voor beleggers die een defensief deel aan hun portefeuille willen toevoegen. Dit zijn de voornaamste redenen:

• Regelmatig inkomen

Obligaties keren doorgaans periodiek rente uit, wat een stabiele kasstroom kan opleveren.

• Kapitaalbehoud

Voor veel beleggers is het behoud van hun inleg op de lange termijn belangrijker dan maximale groei.

• Diversificatie

Obligaties reageren vaak anders op marktschommelingen dan aandelen, wat het algehele risico van een portefeuille kan verlagen.

•  Lagere volatiliteit

In vergelijking met aandelen kennen veel obligaties minder koersbewegingen, zeker bij korte looptijden.

Voordelen van obligaties

✅ Vaste rente-inkomsten
✅ Minder volatiel dan aandelen
✅ Grote variatie in looptijden en risiconiveaus
✅ Helpt bij spreiding en balans in portefeuille

Nadelen en risico’s

⚠️ Renterisico – Als de marktrente stijgt, dalen doorgaans de koersen van bestaande obligaties
⚠️ Kredietrisico – Risico dat de uitgever niet terugbetaalt
⚠️ Inflatierisico – De koopkracht van vaste rente-inkomsten neemt af bij hoge inflatie
⚠️ Beperkt rendement – Geen opwaarts potentieel zoals bij aandelen
⚠️ Liquiditeitsrisico – Sommige obligaties zijn moeilijk verhandelbaar

Wat zijn obligatie-ETF’s?

In plaats van individuele obligaties te kopen, kun je ook beleggen in een obligatie-ETF (Exchange Traded Fund). Zo’n ETF belegt in een gespreide portefeuille van obligaties en wordt verhandeld op de beurs zoals een aandeel.

Voordelen van obligatie-ETF’s:

• Directe spreiding over meerdere obligaties
• Lage instapdrempel
• Hoge liquiditeit
• Professioneel beheer
• Lage kostenratio's

Freedom24 biedt via Europese beurzen toegang tot diverse obligatie-ETF’s in EUR en USD. Hieronder lichten we er vier uit.

Waarom kiezen voor kortlopende obligatie-ETF’s?

Kortlopende obligatie-ETF’s bevatten obligaties met een looptijd van doorgaans minder dan één jaar. Dit maakt ze minder gevoelig voor renteveranderingen dan langlopende obligaties. Voordelen zijn onder meer:

✅ Stabielere waarde

✅ Minder rentegevoelig

✅ Snellere herbelegging van rente

✅ Toegang tot obligaties met hoge kredietwaardigheid

✅ Flexibiliteit om snel in- of uit te stappen

Let op: deze kenmerken gelden in algemene zin, maar per ETF kunnen verschillen optreden.

Beschikbare obligatie-ETF’s bij Freedom24

Hieronder vind je vier ETF’s die via Freedom24 verhandelbaar zijn. Ze richten zich op kortlopende obligaties. Als belegger moet je goed op de hoogte zijn van de risico's tot geld verlies bij dit soort investeringen. Verdiep je er goed in. Onderstaand overzicht is slechts een klein overzicht van de diverse beschikbare obligaties bij Freedom24.

Bekijk hier meer informatie over deze broker en de beschikbare obligaties.

obligatie-ETF’s 1. IB01.EU – iShares Treasury Bond 0–1yr UCITS ETF (USD)

• Type: Amerikaanse staatsobligaties met een looptijd tot 1 jaar
• Valuta: USD
• Rendement: ~4,25%* per jaar
• Kostenratio: 0,07%
• Uitbetalingen: automatisch herbelegd

Dit ETF is gericht op conservatieve beleggers die tijdelijk USD willen parkeren in staatsobligaties. Het fonds biedt stabiliteit en regelmatige rente-inkomsten in Amerikaanse dollars.

obligatie-ETF’s 2. ERNE.EU – iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF (EUR)

• Type: Korte eurozone bedrijfsobligaties met hoge kredietwaardigheid
• Valuta: EUR
• Rendement: ~2,53%* per jaar
• Kostenratio: 0,09%
• Uitbetalingen: twee keer per jaar

Deze ETF biedt Europese beleggers blootstelling aan veilige bedrijfsobligaties met een korte looptijd, wat het renterisico beperkt.

obligatie-ETF’s 3. MINT.EU – PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF

• Type: Kortlopende obligaties (staats- en bedrijfsobligaties in USD)
• Valuta: USD
• Rendement: ~5,24%** per jaar
• Uitbetalingen: maandelijks

Beheerd door PIMCO, een gerenommeerde specialist in obligatiebeleggingen. Dit ETF is ontworpen voor kapitaalbehoud en dagelijkse renteopbouw in Amerikaanse dollars.

obligatie-ETF’s 4. XEOD.EU – Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF

• Type: Swap-structuur gebaseerd op het euro overnight-rendement (ESTR)
• Valuta: EUR
• Rendement: ~4,83%** per jaar
• Uitbetalingen: herbelegd, NAV groeit dagelijks

Dit ETF richt zich op stabiliteit en minimale koersbewegingen. Het volgt het officiële korte rentetarief in de eurozone en herbelegt de rente-opbrengsten automatisch.

Hoe koop je obligaties via Freedom24?

Het kopen van obligatie-ETF’s bij Freedom24 is eenvoudig en verloopt volledig online via hun handelsplatform.

Stappenplan:

1. Open een account bij Freedom24
2. Voltooi de geschiktheidstoets (verplicht voor bepaalde producten)
3. Zoek naar de gewenste obligaties
4. Voer een kooporder uit zoals bij aandelen
5. Volg je belegging via je persoonlijke account

Je kunt je positie op elk gewenst moment geheel of gedeeltelijk verkopen. De opbrengsten worden automatisch bijgeschreven op je effectenrekening, inclusief opgebouwde rente-inkomsten.

Belangrijke risico’s om te overwegen

Hoewel obligatie-ETF’s vaak worden gezien als relatief veilig, zijn ze niet zonder risico. Hier zijn de voornaamste:

• Renterisico: Bij stijgende marktrentes kunnen bestaande obligaties in waarde dalen
• Kredietrisico: Bij bedrijfsobligaties bestaat het risico dat de uitgever niet terugbetaalt
• Valutarisico: Beleggen in USD-ETF’s brengt risico mee als je in EUR rekent
• Liquiditeitsrisico: Sommige ETF’s zijn moeilijker te verkopen in lage volumes
• Geen garantie op rendement: De verwachte rendementen zijn indicatief en kunnen variëren

Voor wie zijn obligaties via Freedom24 geschikt?

Deze ETF’s kunnen geschikt zijn voor:

• Beleggers die op zoek zijn naar stabielere inkomsten in EUR of USD
• Portefeuilles met behoefte aan defensieve spreiding
• Beleggers met een korte tot middellange beleggingshorizon
• Iedereen die tijdelijk kapitaal wil parkeren met beperkte risico’s

Ze zijn mogelijk minder geschikt voor wie maximale groei nastreeft of 100% kapitaalbescherming verlangt.

Freedom24: wat moet je weten?

Freedom24 is een Europees gereguleerde broker onder toezicht van de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). De onderneming opereert onder licentie CIF 275/15 en is actief in meerdere Europese landen.

Belangrijke kenmerken:

• Toegang tot Europese en Amerikaanse beurzen
• Beleggingen in ETF’s, aandelen en obligaties
• Effecten worden bewaard bij betrouwbare depotbanken (bijv. Euroclear, Vision Financial)
• Je kapitaal loopt risico, net als bij elke andere broker

Let op: Freedom24 biedt geen beleggingsadvies. Je dient altijd zelf een eigen risicoanalyse te maken of professioneel advies in te winnen.

Nieuw bij Freedom24? Lees hier hoe beleggen via dit platform precies werkt.

Samenvatting: obligaties kopen via Freedom24 in één overzicht

Conclusie Obligaties Kopen Bij Freedom24

Beleggen in obligaties via Freedom24 biedt een toegankelijke manier om een defensief element aan je portefeuille toe te voegen. Via kortlopende obligatie-ETF’s in euro of Amerikaanse dollar krijg je toegang tot hoogwaardig schuldpapier van overheden en bedrijven, zonder dat je zelf individuele obligaties hoeft te selecteren.

De combinatie van lage kosten, hoge liquiditeit, gespreide risico’s en regelmatige inkomsten maakt deze ETF’s interessant voor beleggers met een conservatief profiel, of voor wie tijdelijk kapitaal wil parkeren met meer rendement dan op een spaarrekening.

Tegelijkertijd is het belangrijk om bewust te blijven van de risico’s: van rente- en kredietrisico tot valutarisico bij USD-beleggingen. Freedom24 biedt géén advies, dus een goed begrip van het product is essentieel.

Bekijk hier meer informatie over deze broker en de beschikbare obligaties.

Disclaimer: Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve en educatieve doeleinden en bevat geen beleggingsadvies. Beleggen brengt risico’s met zich mee, waaronder het risico op verlies van kapitaal. De vermelde rendementen zijn schattingen en kunnen variëren. Freedom24 is een gereguleerde broker, maar het gebruik van haar platform vereist eigen onderzoek en verantwoordelijkheid. Raadpleeg bij twijfel altijd een onafhankelijk financieel adviseur.