Beleggen in Aandelen als een PRO 2025 - Masterclass Rowan Nijboer boeksamenvatting

Aandelen Kopen als Warren Buffett in 2025: Leer Beleggen als een PRO!

Sta jij aan het begin van je beleggersreis, of wil je jouw strategie naar een hoger niveau tillen? Deze uitgebreide samenvatting van de masterclass van Rowan Nijboer helpt je om met vertrouwen te investeren zoals de beste beleggers ter wereld. Leer hoe je met een heldere visie, gedisciplineerde aanpak en de juiste mindset kunt bouwen aan een toekomst van financiële vrijheid.

Voor iedereen die financiële vrijheid nastreeft met lange termijn beleggen

Financiële vrijheid betekent dat jij jouw leven kunt leiden zonder afhankelijk te zijn van een werkgever, instantie of vaste verplichtingen. Het betekent dat je voldoende passief inkomen genereert uit je beleggingen om comfortabel te leven. Of je nu eerder wilt stoppen met werken, meer tijd wilt doorbrengen met je gezin, of simpelweg meer rust in je hoofd wilt, financiële vrijheid geeft je die keuze.

Lange termijn beleggen is hiervoor een bewezen route. Geen snelle winsten of risicovolle sprongen, maar stap voor stap vermogen opbouwen door te investeren in bedrijven met toekomstpotentieel. Door consistent te beleggen in sterke, winstgevende bedrijven en te profiteren van samengestelde groei, geef je jouw geld de tijd om voor jou te werken.

Deze masterclass van Rowan Nijboer is speciaal voor mensen zoals jij. Mensen die hun financiën serieus nemen. Die begrijpen dat je geen wonderen hoeft te verrichten, maar gewoon slim en gedisciplineerd moet investeren. Rowan helpt je om die mindset te ontwikkelen én te behouden. Zodat jij met vertrouwen kunt bouwen aan jouw financiële vrijheid, op een manier die bij jou past.

Droom jij van financiële onafhankelijkheid? Wil je leren hoe je aandelen selecteert zoals Warren Buffett dat doet? Dan is deze samenvatting van de Masterclass "Beleggen als een PRO" van Rowan Nijboer precies wat je zoekt. In deze masterclass deelt Rowan zijn levenslange ervaring als professionele belegger. Hij toont je hoe je fouten vermijdt, hoe je groeiaandelen slim selecteert en hoe je waardevolle bedrijven tegen een goede prijs koopt. In begrijpelijke taal en met duidelijke voorbeelden helpt hij je bouwen aan een krachtige, onderhoudsvriendelijke beleggingsportefeuille.

Rowan startte met beleggen op zijn 15e. Zijn fascinatie begon toen hij ontdekte dat je geld kon verdienen door simpelweg op je kont te zitten. Maar hij leerde snel dat je zonder kennis vooral verliest. De lessen die hij sindsdien heeft geleerd, deelt hij met jou in deze inspirerende masterclass.

De basis: beleggen met verstand

De basis van verstandig beleggen begint bij het besef dat beleggen géén vorm van gokken is. Het is ook geen manier om snel rijk te worden. Verstandig beleggen betekent dat je met kennis, discipline en een duidelijk plan werkt aan jouw financiële toekomst. Het is een rationele aanpak waarbij je keuzes maakt op basis van feiten, niet op gevoel of hype.

Rowan Nijboer legt in zijn masterclass uit dat beleggen vooral een psychologische uitdaging is. Je grootste vijand ben je vaak zelf. Emoties zoals angst, hebzucht of ongeduld kunnen leiden tot impulsieve beslissingen. Denk aan paniekverkopen bij koersdalingen of het najagen van 'de volgende hype'. Door systematisch en gedisciplineerd te werk te gaan, vergroot je je kansen op succes enorm.

Verstandig beleggen betekent ook dat je je beperkingen kent. Je hoeft niet elk aandeel te begrijpen. Sterker nog: focus juist op bedrijven die je echt begrijpt. Beleg binnen je cirkel van competentie. Wat doet het bedrijf precies? Waar komt de winst vandaan? Welke risico's spelen er? En past dit bij jouw eigen kennis en interesses?

Ook het belang van spreiding komt aan bod. Geen enkel aandeel is zonder risico, hoe goed het bedrijf ook lijkt. Door een portefeuille op te bouwen met 10 tot 20 kwalitatieve bedrijven, beperk je je risico én verhoog je je kans op rendement. En dat alles zonder dat je dagelijks met de beurs bezig hoeft te zijn. Verstandig beleggen is simpel, maar niet makkelijk. Het vergt geduld, structuur en vooral rust in je hoofd.

Wat maakt een aandeel een goede belegging?

Er zijn vier belangrijke interne factoren die je moet onderzoeken:

1. Het verdienmodel. Hoe verdient een bedrijf zijn geld? Begrijp dit volledig en blijf binnen je eigen kennisgebied. Als je bijvoorbeeld geen medische achtergrond hebt, is investeren in biotechnologiebedrijven vaak te risicovol.
2. Het management. Als je een aandeel koopt, geef je jouw geld in handen van de CEO. Zoek naar integere leiders die zelf ook investeren in hun bedrijf. Vermijd managers die excuses zoeken of zichzelf verrijken.
3. Competitief voordeel ('moat'). Beleg in bedrijven met een sterke concurrentiepositie. Denk aan sterke merken (zoals Apple of Ferrari), de laagste kostprijs (zoals Netflix of Action), hoge wisselkosten (zoals Microsoft) en netwerkeffecten (zoals Booking of Facebook).
4. Financiële gezondheid. Kijk naar winstgevendheid, schulden, kasstromen en marges. Zonder solide financiën heb je als aandeelhouder niets aan mooie producten.

TIP : Wil je de laagste transactiekosten met beleggen ? Wij beleggen zelf via MEXEM , deze broker is zowel zeer goedkoop als uitgebreid met een groot aanbod van aandelen, ETF's, opties, etc. en veel functies. Na een effectieve beleggen bij DEGIRO zijn we deels over gestopt. DEGIRO is relatief goedkoop voor ETF's kopen in eurovaluta. MEXEM is relatief heel goedkoop voor internationale aandelen zoals uit Amerika. Het kan echter zijn dat een andere makelaar beter bij jouw verleden is, maar uit onze essentiële ervaring zijn dit de twee betere keuzes voor zowel Nederlander als België.

Naast aandelen en ETF's kun je ook investeren in crypto. Wij zijn hier geen voorstander van, maar dat is persoonlijk. Wil je toch investeren in crypto? Doe dit dan zo veilig mogelijk. Kies voor betrouwbare cryptobrokers zoals Bitvavo en Finst. Vergelijk zelf en doe goed onderzoek naar wat voor jou het beste beleggingsplatform is. En laat uw geld met beleggen verliezen lijden, dus wees verstandig. Hoe hoger het risico, hoe groter de kans op verlies.

Let op externe bedreigingen

Ook factoren van buiten het bedrijf spelen een rol. Denk aan regelgeving, concurrentie, machtige leveranciers of klanten. Een sterk bedrijf kan alsnog lijden onder te veel afhankelijkheid of macro-economische risico's. Kijk kritisch naar de omgeving waarin het bedrijf opereert.

De kunst van waarderen

Een fantastisch bedrijf kan alsnog een slechte belegging zijn als je er te veel voor betaalt. Rowan vergelijkt aandelen kopen met het kopen van een huis of auto: je kijkt altijd naar de prijs ten opzichte van de waarde. Gebruik ratio’s zoals de koers-winstverhouding om te bepalen of een aandeel aantrekkelijk geprijsd is.

Een voorbeeld: Microsoft was in 2015 te koop voor 10 keer de winst, terwijl het historisch gemiddelde 15 was. Dat was een koopje. Wie toen instapte, maakte in 10 jaar tijd een zevenvoudig rendement. Maar als je te veel betaalt, zoals bij Coca-Cola in 1998, kun je jarenlang stilstand ervaren ondanks winstgroei.

Hoe bouw je een sterke portefeuille?

Een sterke beleggingsportefeuille bouwen begint bij het selecteren van kwaliteitsbedrijven. Maar hoe herken je die? Volgens Rowan Nijboer draait het om twee kernprincipes: sterke competitieve voordelen (moats) en integer, capabel management. Deze twee ingrediënten vormen de basis van een robuuste portefeuille die de tand des tijds kan doorstaan.

Kies bedrijven die je begrijpt, binnen jouw cirkel van competentie. Bedrijven waarvan je weet hoe ze hun geld verdienen, hoe stabiel hun inkomsten zijn en of hun businessmodel toekomstbestendig is. Dat kunnen techbedrijven zijn, maar net zo goed consumentenmerken, platformbedrijven of industriële spelers.

Zorg voor voldoende spreiding. Mik op 10 tot 20 bedrijven, verspreid over verschillende sectoren en regio’s. Niet omdat je geen vertrouwen hebt in je keuzes, maar omdat je nooit 100% zeker kunt zijn van de uitkomst. Drie van de tien beleggingen zullen je verrassen – positief of negatief. Met spreiding demp je het risico.

Neem bedrijven op die aan je persoonlijke criteria voldoen: begrijpelijk, winstgevend, met een hoge return on capital, sterke balans en toekomstbestendige producten of diensten. Denk aan bedrijven met schaalvoordelen, lage kosten, pricing power en hoge klantentrouw. Voorbeelden die Rowan noemt zijn Apple, Booking, Microsoft, Action en Netflix.

Belangrijk is ook het onderhoudsvrije karakter. Kies bedrijven die niet continu gevolgd hoeven te worden. Een goed bedrijf met sterke fundamenten heeft geen wekelijkse analyse nodig. Je bouwt je portefeuille op door in de eerste fase goed onderzoek te doen, en daarna vooral met rust te laten. Dat geeft mentale rust én financieel rendement.

Werk daarnaast met een watchlist. Zet bedrijven die je graag zou willen kopen op een lijstje, en wacht tot de waardering aantrekkelijk is. Als de markt corrigeert of het bedrijf tijdelijk onder druk komt, kun je toeslaan met vertrouwen. Zo bouw je gespreid, doordacht en doelgericht aan een solide portefeuille die jarenlang voor je kan werken.

Wanneer verkoop je een aandeel?

Hoewel Rowan het liefst nooit verkoopt, zijn er wel redenen om afscheid te nemen:

• Je analyse bleek fout.
• Het management verandert negatief.
• De moat verdwijnt door concurrentie.
• Het aandeel is extreem overgewaardeerd.

Tip voor aandelen: wil je hoger rendement behalen met aandelen? Bekijk dan eens onze analyses van groei aandelen, value aandelen en dividend aandelen.

Voorbeelden uit zijn ervaring, zoals met Binkbank of Booking, tonen dat het belangrijk is eerlijk te zijn naar jezelf als iets verandert. Schrijf bij aankoop altijd kort op waarom je koopt. Als die reden vervalt, verkoop dan.

Watchlist en kansen

Een goede belegger heeft altijd een lijstje klaar met sterke bedrijven die hij graag wil kopen, maar die nog te duur zijn. Komt er een tijdelijke terugval door een oplosbaar probleem? Dan is dat hét moment om toe te slaan. Zo werk je gestaag aan een portefeuille vol kwaliteitsbedrijven tegen aantrekkelijke prijzen.

Voorbeeldbedrijven met sterke MOATS:

• Apple: Sterk merk, lage kostprijs, hoge wisselkosten, en netwerkeffecten.
• Neflix: Onverslaanbaar door schaal en contentinvesteringen.
• Action (via 3i Group): Lage kostprijs, winstgevend concept dat eenvoudig op te schalen is.
• Microsoft: Onmisbare software, klanten wisselen niet snel.
• Booking: Tweezijdig platform met netwerkeffect.

TIP: wil je ook eenvoudig en passief beleggen in vastgoed en alternatieven voor risicospreiding? Bekijk dan eens Nederlandse vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, en Vondellaan Vastgoed. Dit kan een mooie aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportfolio, met een gemiddeld rendement van circa 6  tot 9% afhankelijk van de tijdsperiode. Ook Capler, een nieuw Nederlands fonds voor niet-beursgenoteerde bedrijven, kan mogelijk interessant zijn met een gemiddeld rendement vanaf circa 9%.

Hoe herken je een sterk bedrijf?

Stel jezelf drie vragen:

1. Is de behoefte aan dit product toekomstbestendig?
2. Hoe groot is de kans op kopieergedrag of disruptie?
3. Hoe makkelijk kan het bedrijf zijn prijzen verhogen?

Bedrijven als KLM en ABN AMRO scoren hier bijvoorbeeld matig. Microsoft scoort uitstekend. Gebruik dit als simpele toetsing.

Emotie en discipline

Emoties zijn de grootste vijand van de belegger. Angst, hebzucht en ongeduld zorgen ervoor dat we precies het tegenovergestelde doen van wat verstandig is. We kopen wanneer de koersen hoog staan uit FOMO (Fear of Missing Out) en verkopen wanneer de markt daalt uit paniek. Rowan Nijboer benadrukt dat juist die emotionele reflexen funest zijn voor je rendement op de lange termijn.

Daarom is discipline essentieel. Discipline betekent dat je vasthoudt aan je strategie, ook als het moeilijk wordt. Dat je niet voortdurend kijkt naar je broker-app. Dat je niet meegaat in hypes, maar gefocust blijft op je eigen analyse. Verlies of daling op korte termijn is normaal. De beurs schommelt. Maar als jij weet waarom je ergens in belegt, blijf je rustig. Je laat het bedrijf zijn werk doen en jij houdt je hoofd koel.

Rowan adviseert zelfs: wees een ‘dode belegger’. Daarmee bedoelt hij: iemand die niets doet. Niet handelen is vaak de beste keuze. Koop sterke bedrijven en blijf zitten. Juist die rust zorgt ervoor dat je optimaal profiteert van samengestelde groei. Emotie zorgt voor ruis, discipline zorgt voor rendement.

Een slimme belegger anticipeert op zijn eigen gedrag. Schrijf daarom bij elke aankoop op waarom je het aandeel koopt. Als je twijfelt of je moet verkopen, kijk dan terug naar die notitie. Is de reden nog geldig? Dan blijf je zitten. Zo bouw je rust en logica in je proces. En dat is precies wat je nodig hebt om succesvol te zijn op de beurs.

Stijl van beleggen: GARP

Rowan omschrijft zijn stijl als Growth At a Reasonable Price (GARP). Deze beleggingsstijl combineert het beste van twee werelden: waarde en groei. Het idee is simpel: zoek naar bedrijven met gezonde groeiperspectieven, maar betaal er niet te veel voor. Je wilt geen hype kopen. Je zoekt naar groei die nog niet volledig is ingeprijsd door de markt.

In tegenstelling tot pure waarde-investeerders die vaak kijken naar ondergewaardeerde bedrijven met weinig groei, en groeibeleggers die bereid zijn torenhoge waarderingen te betalen voor snelle omzetgroei, positioneert GARP zich in het midden. Het draait om bedrijven die winstgevend groeien en die je kunt kopen tegen een redelijke waardering – bijvoorbeeld een koers-winstverhouding van 15 à 20, afhankelijk van het groeitempo.

Rowan vermijdt aandelen zoals Nvidia of Tesla wanneer ze extreem hoog gewaardeerd zijn, zelfs als ze marktleiders zijn. Waarom? Omdat te veel betalen een slecht rendement kan opleveren, zelfs als het bedrijf goed blijft presteren. Liever zoekt hij bedrijven zoals Microsoft of Booking in tijden dat ze tijdelijk minder populair zijn, maar onderliggend sterke cashflows, marktmacht en schaalvoordelen bezitten.

GARP vergt geduld. Je koopt niet alles wat beweegt. Je maakt een watchlist en wacht tot kwaliteit voor een goede prijs beschikbaar komt. Je jaagt niet, je vangt. Deze stijl sluit perfect aan bij de principes van Buffett: “It’s far better to buy a wonderful company at a fair price than a fair company at a wonderful price.”

GARP biedt rust, rationele keuzes en een solide kans op bovengemiddelde rendementen. Zeker voor beleggers die lange termijn groei zoeken, zonder zich te verliezen in speculatie of overwaardering, is GARP een betrouwbare strategie.

En hoe zit het met defensie-aandelen?

Hoewel defensie nu actueel is, blijft Rowan hier principieel van weg. Het zijn lastige businessmodellen, afhankelijk van onvoorspelbare geopolitiek. En als iedereen er nu ineens in wil beleggen, dan is het vaak al te laat.

Lange termijn visie beleggen

Beleggen op de lange termijn is dé manier om echt vermogen op te bouwen. Het gaat niet om snelle winsten, maar om het geduldig laten groeien van je kapitaal, jaar na jaar. Rowan Nijboer benadrukt dat succesvolle beleggers niet voortdurend in- en uitstappen. In plaats daarvan kiezen ze voor topbedrijven en blijven ze jarenlang eigenaar. Want alleen dan profiteer je van het magische effect van samengestelde groei: rendement op rendement.

De kracht van lange termijn beleggen zit in het blijven zitten, ook als het even tegenzit. De beurs kent nu eenmaal schommelingen. Koersen dalen, nieuwsberichten maken je onzeker, maar de onderliggende waarde van sterke bedrijven blijft vaak intact. Juist dan is het belangrijk om niet te verkopen, maar vast te houden aan je strategie.

Kijk naar Warren Buffett. Hij investeert in bedrijven waarvan hij overtuigd is dat ze over 10 of zelfs 20 jaar nog steeds relevant en winstgevend zijn. En hij laat die bedrijven vervolgens voor hem werken. Tijd is je grootste vriend in dit proces. Hoe langer je belegd blijft, hoe groter je kans op bovengemiddelde rendementen.

Vertrouw op het proces, investeer met visie en blijf trouw aan je overtuigingen. Laat je niet leiden door emotie of hype. Als je vandaag begint met lange termijn beleggen, is de kans groot dat je over 15 jaar blij bent dat je het hebt gedaan.

Conclusie: beleggen met visie, verstand en vertrouwen

De masterclass van Rowan Nijboer biedt je als lange termijn belegger een solide fundament om weloverwogen keuzes te maken op de beurs. Door te investeren in bedrijven met een sterk verdienmodel, competitieve voordelen, integer management en een gezonde financiële positie, geef je jouw vermogen de kans om gestaag te groeien. Waardering is daarbij cruciaal: zelfs het beste bedrijf is geen goede belegging als je er te veel voor betaalt.

Discipline en emotionele controle zijn net zo belangrijk als analyse. De verleiding van de markt is groot, maar de echte winst zit in het volhouden van een strategie, het niet laten afleiden door ruis, en het vertrouwen houden in je analyse – ook als het tijdelijk tegenzit.

Met een GARP-aanpak – groei tegen een redelijke prijs – combineer je het beste van waarde- en groeibeleggen. Je jaagt niet achter hypes aan, maar wacht geduldig tot kwaliteit beschikbaar komt voor een eerlijke prijs. Daarmee bouw je een portefeuille die rust biedt én rendement oplevert.

Lange termijn beleggen is geen sprint, maar een marathon. Als je begint met de juiste kennis, mindset en strategie, dan is financiële vrijheid geen droom, maar een haalbaar doel. Gebruik deze inzichten, kies bedrijven met overtuiging, en laat de tijd voor je werken.

Disclaimer: Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.