Top 10 Beste Dividend Aandelen Om Te Kopen | Januari 2026
Hieronder een analyse van tien interessante dividend aandelen puur ter inspiratie. Dividend beleggen klinkt simpel: je koopt een sterk bedrijf, je ontvangt een uitkering, en je laat tijd het werk doen. Maar in 2026 is de realiteit genuanceerder. De beste dividend aandelen zijn niet automatisch de aandelen met het hoogste dividendrendement. Het zijn vaak bedrijven die óók scoren op winstgroei, kwaliteit en momentum - en daarmee hun uitkering kunnen blijven dragen, zelfs wanneer de markt onrustig wordt.
In deze Top 10 Beste Dividend Aandelen (januari 2026) bundelen we tien interessante namen puur ter inspiratie, geselecteerd via factor-gedreven screeners die kijken naar waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijstrend. Belangrijk om te weten: momentum weegt mee. Dat kan een voordeel zijn in stijgende markten, maar het vergroot ook de kans op stevige dips bij correcties. Zie deze lijst daarom als startpunt: een snelle “shortlist” om daarna zélf rustig en rationeel due diligence te doen - precies zoals simpel beleggen richting financiële vrijheid bedoeld is.
Disclaimer: dit is geen beleggingsadvies of koopadvies. Beleggen kent risico’s tot verlies van uw inleg.
Beste Dividend Aandelen Januari 2026: 10 Kansrijke Picks op Basis van Waarde, Groei en Momentum
Onderstaande aandelen analyse is louter ter inspiratie en geen beleggingsadvies noch -koopadvies. Het betreft hier een bundeling van aandelen vanuit meerdere aandelen screeners, met name op factoren gebaseerde beleggingsstrategie die krachtige computeralgoritmes gebruikt om aandelen te analyseren en te rangschikken. Het model evalueert aandelen op basis van waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijsmomentum in vergelijking met sectorgenoten. Deze factoren worden gewogen om de voorspellende nauwkeurigheid te optimaliseren, waarbij de best beoordeelde aandelen een “Strong Buy” rating krijgen.
Een belangrijk onderdeel van deze methodologie is momentum, wat betekent dat aandelen met sterke prijstrends een hogere rating krijgen. Hoewel deze benadering in het verleden beter heeft gepresteerd dan de markt - de S&P 500 in 12 van de laatste 13 jaar - brengt het ook een verhoogd risico met zich mee. Tijdens marktdalingen, paniekverkopen of correcties hebben momentumaandelen de neiging om sneller te dalen dan de bredere markt, wat leidt tot een hogere volatiliteit.
Meer informatie? Wij gebruiken onder meer de aandelen screeners van: Seeking Alpha, MarketScreener, Insiders, etc.
Dit systeem is typisch geschikt voor een beleggingshorizon van 6-12 maanden, afgestemd op groeitrends op de korte tot middellange termijn. Beleggers moeten echter hun eigen fundamentele onderzoek uitvoeren om de beste bedrijven te identificeren, omdat het kwantitatieve model geen kwalitatieve aspecten beoordeelt, zoals de kwaliteit van het management of de duurzaamheid van het bedrijf op de lange termijn. Deze handmatige selectie is wat wij doen voor onze groeiaandelen, value aandelen en dividend aandelen.
Ondanks de inherente volatiliteit hebben aandelen met een hoge factor-score in de loop der tijd superieure gemiddelde rendementen laten zien. De kwantitatieve benadering kan een waardevol hulpmiddel zijn, maar moet worden aangevuld met grondige due diligence om succes op lange termijn te garanderen.
Beste Dividend Aandeel 1. Barrick Mining analyse: globaal beeld van cijfers en groei
Barrick Mining Corporation (sinds mei 2025 de nieuwe naam) is een grote grondstoffenproducent die actief is in o.a. goud en koper, met circa 17.500 medewerkers en een hoofdkantoor in Toronto.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
De omzetramingen lopen op van ongeveer $16,03B (2025) naar $20,54B (2026) en $21,31B (2027). Dat komt neer op +24% YoY (2025), +28% YoY (2026) en daarna afvlakking naar +3,7% (2027).
EPS: sterke sprong, daarna normalisatie
De winst per aandeel (EPS) wordt geschat op 2,28 (2025), 3,41 (2026) en 3,73 (2027). Dat is +80,6% groei in 2025 en +49,8% in 2026, gevolgd door +9,5% in 2027. Dit patroon past bij een cyclische sector: sterke jaren kunnen worden gevolgd door rustiger groeifases.
Waardering, marges en momentum
Vooruitkijkend staat de P/E rond 20,3 (2025) en daalt richting 13,6 (2026) en 12,4 (2027) op basis van de schattingen. De koers bewoog richting de bovenkant van de 52-weeks range (circa $15,31–$46,45).
Profitability en trend
De marges ogen stevig (brutomarge ~48%, EBIT-marge ~47%, nettomarge ~24%). Het momentum was uitzonderlijk: ongeveer +194% over 1 jaar, tegenover +14,8% voor de S&P 500.
Praktisch voor starters: waarom dit telt
Als je simpel wilt beleggen richting financiële vrijheid, helpen dit soort kernblokken (groei, waardering, marges, schuld/cash) om snel te beoordelen of een aandeel vooral “trendgedreven” is of ook cijfermatig wordt gedragen. Bij Barrick vallen sterke winstverwachtingen en momentum op, maar het blijft een sector waarin resultaten kunnen meebewegen met grondstoffenprijzen.
Beste Dividend Aandeel 2. IRSA analyse: Argentijns vastgoed met brede activiteiten
IRSA is een Argentijnse vastgoedholding die winkelcentra, kantoren, hotels en projectontwikkeling combineert, met inkomsten uit verhuur, services en verkoop van vastgoedprojecten.
Kerncijfers 2026–2027: omzet en FFO
De omzetraming ligt rond $295,5 miljoen (2026) met -14,2% YoY, gevolgd door $313,1 miljoen (2027) met +6,0% YoY. Dit wijst op een periode van schommelende inkomsten, wat bij vastgoedbedrijven vaker voorkomt door timing van verkopen, herwaarderingen en bezettingsgraden.
FFO: beperkte maar positieve groei
De FFO-verwachting stijgt van 0,13 (2026) naar 0,15 (2027). Dat is +11,5% groei in 2026 en nog +9,0% in 2027. Voor wie simpel wil beleggen is FFO relevant omdat het bij vastgoed vaak een praktischer winstmaatstaf is dan boekhoudkundige winst.
Waardering, marges en balans
De Price/Book ligt rond 0,95, wat suggereert dat de markt het bedrijf ongeveer rond boekwaarde waardeert. Tegelijk is de forward P/E ~120, wat in vastgoed vaak vertekend kan zijn door winstvolatiliteit en een lage “genormaliseerde” winst in de schattingen. De P/E GAAP (TTM) ~3,94 laat zien hoe groot het verschil kan zijn tussen trailing cijfers en vooruitblik.
Marges: extreem door boekhoud-effecten
De marges ogen uitzonderlijk: brutomarge ~61%, EBIT-marge ~42% en netto marge ~99%. Zo’n netto marge is in de praktijk vaak een signaal dat er (tijdelijke) effecten meespelen, zoals herwaarderingen of eenmalige posten, en minder een stabiel operationeel beeld.
Balans: schuld weegt zichtbaar mee
De marktkapitalisatie ligt rond $1,27 miljard met ~$507 miljoen schuld en ~$66,9 miljoen cash. De enterprise value komt daarmee op ~$1,76 miljard, wat aangeeft dat schuld een relevante factor is in de kapitaalstructuur.
Dividend en koersgedrag
Het dividendrendement ligt rond 8,83% met een jaarlijkse uitkering van $1,42 (frequentie: annual). Bij dit soort hoge yields is het voor simpel beleggen belangrijk om te beseffen dat uitkeringen per jaar kunnen variëren.
Momentum: positief, maar niet extreem
De koersprestatie is ongeveer +2,8% over 1 jaar, met betere prestaties op kortere termijnen (bijv. +33,9% over 3 maanden). De koers staat boven de belangrijkste gemiddelden, wat wijst op een opwaartse trend in de huidige fase.
Beste Dividend Aandeel 3. Gold Fields analyse: cijfers en groeibeeld
Gold Fields Limited is een wereldwijde goudproducent met activiteiten in onder andere Australië, Zuid-Afrika, Ghana en Noord- en Zuid-Amerika, en verkent daarnaast koper en zilver.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
De omzetverwachting stijgt naar $8,79 miljard (2025) en loopt door naar $11,19 miljard (2026). Voor 2027 zakt de raming naar $10,54 miljard. Dat betekent globaal +66,9% groei (2025), nog +27,2% (2026) en vervolgens -5,8% (2027). Voor simpel beleggen is dit een belangrijk signaal: de groeifase lijkt krachtig, maar niet lineair.
EPS: piekjaar gevolgd door afvlakking
De winst per aandeel (EPS) wordt geschat op 3,23 (2025), 4,50 (2026) en 4,39 (2027). Dat is +142,5% in 2025 en +39,7% in 2026, met een lichte daling van -2,6% in 2027. Dit past bij een cyclisch winstprofiel: sterke jaren kunnen gevolgd worden door normalisatie.
Waardering, marges en momentum
De waardering op basis van schattingen laat een forward P/E van 14,4 (2025) zien, richting 10,3 (2026) en 10,6 (2027). De koers bewoog dicht bij de top van de 52-weeks range (12,98–47,60), wat wijst op een stevige herwaardering.
Marges: hoge winstgevendheid in de cijfers
De marges ogen sterk: brutomarge ~52%, EBIT-marge ~45% en nettowinstmarge ~28,7%. Ook het rendement op eigen vermogen ligt hoog met ROE ~35%.
Momentum en risico-indicatie
Het aandeel liet circa +245% in 1 jaar zien, tegenover +14,8% voor de S&P 500. De beta staat laag (~0,25), terwijl de Altman Z-score (~4,28) wijst op financiële stevigheid in deze momentopname.
Praktisch voor starters: waarom dit relevant is
Als we simpel willen beleggen richting financiële vrijheid, kijken we naar drie dingen: groeit de winst mee, blijft de waardering begrijpelijk en is de balans verdedigbaar. Bij Gold Fields vallen vooral de sterke winst- en omzetverwachtingen (tot 2026), hoge marges en uitzonderlijk momentum op, met daarna signalen van afkoeling richting 2027.
Beste Dividend Aandeel 4. Centerra Gold analyse: globaal beeld van cijfers en groei
Centerra Gold is een goud- en koperproducent met kernassets in Canada (Mount Milligan) en Türkiye (Öksüt), aangevuld met projecten in Noord-Amerika en een molybdeen-activiteitencluster.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
De omzetverwachting ligt rond $1,35 miljard (2025), stijgt naar $1,47 miljard (2026) en loopt door naar $1,72 miljard (2027). Dat is grofweg +11,3% in 2025, +8,5% in 2026 en daarna +17,1% in 2027. Voor simpel beleggen is dit relevant: de groei lijkt minder “explosief”, maar wel consistenter dan bij sommige grotere goudspelers.
EPS: oplopende winstverwachting
De EPS-ramingen gaan van 1,02 (2025) naar 1,48 (2026) en 1,82 (2027). Dat betekent +43,5% groei in 2025, +45,1% in 2026 en +22,9% in 2027. Dit wijst op een winstpad dat doorloopt, ook als omzetgroei in 2026 tijdelijk wat lager ligt.
Waardering, balans en cashflow-signalen
Op basis van de schattingen daalt de forward P/E van 14,9 (2025) naar 10,3 (2026) en 8,35 (2027). In simpele taal: als de winstgroei uitkomt, wordt het aandeel relatief “goedkoper” op winstmaatstaven, zonder dat de koers per se hoeft te dalen.
Balans: veel cash en weinig schuld
De marktwaarde ligt rond $3,01 miljard, met slechts ~$17,6 miljoen schuld en ~$568 miljoen cash. De enterprise value ligt lager dan de market cap (~$2,44 miljard), wat vaak wijst op een stevige netto-cashpositie.
Cashflow: opletten op de trend
Levered free cashflow staat op -41,4% YoY. Voor wie rustig wil opbouwen richting financiële vrijheid is dit een aandachtspunt: winst en kasstroom kunnen tijdelijk uiteenlopen, zeker bij investeringen en cyclische prijseffecten.
Marges, momentum en aandeelhoudersrendement
De brutomarge ~37% is degelijk, terwijl de EBIT-marge ~9,3% relatief laag is. Tegelijk is de netto marge ~26,4% hoog, wat kan wijzen op niet-operationele effecten of specifieke boekhoudposten die de nettowinst ondersteunen.
Momentum: sterke trend, grotere schommelingen mogelijk
Het aandeel laat circa +168% over 1 jaar zien. De beta ~1,68 suggereert dat de koers harder kan bewegen dan de markt, wat je in je risicobeheer wilt meenemen als je het simpel houdt.
Dividend: bescheiden maar aanwezig
De forward dividend yield ligt rond 1,35% met een jaarlijkse uitkering van $0,20 en een payout ratio van ~21,6%. Dit is geen “inkomstenmachine”, maar kan wel bijdragen aan totaalrendement als het stabiel blijft.
Beste Dividend Aandeel 5. TSMC analyse: globaal beeld van cijfers en groei
TSMC is ’s werelds grootste chipfabrikant (foundry) en maakt geavanceerde halfgeleiders voor onder meer high performance computing, smartphones, auto’s en IoT.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
De omzetverwachting loopt van $119,83 miljard (2025) naar $145,48 miljard (2026) en $174,81 miljard (2027). Dat is ongeveer +36,4% groei in 2025, gevolgd door +21,4% in 2026 en +20,2% in 2027. Voor simpel beleggen is dit een duidelijk signaal: de markt rekent op meerdere jaren structurele groei, niet op één uitschieter.
EPS: winst groeit mee, met afnemende maar stevige versnelling
De EPS-ramingen stijgen van 10,41 (2025) naar 12,72 (2026) en 15,60 (2027). Dat betekent +47,8% in 2025, daarna +22,3% in 2026 en +22,7% in 2027. In simpele woorden: winstgroei blijft hoog, maar het tempo wordt normaler na een sterke 2025-sprong.
Waardering, marges en financiële positie
De forward P/E ligt rond 29,1 (2025) en zakt richting 23,8 (2026) en 19,4 (2027) op basis van de schattingen. De waardering blijft dus stevig, maar wordt “betaalbaarder” als de winstgroei doorzet.
Marges: uitzonderlijk sterk
TSMC laat zeer hoge winstgevendheid zien: brutomarge ~59%, EBIT-marge ~49,5% en nettowinstmarge ~43,3%. Ook de rendementen zijn hoog met ROE ~34,7% en ROA ~21,4%.
Balans: veel cash, beheersbare schuld
De marktkapitalisatie ligt rond $1,25T met ~$90,25B cash tegenover ~$33,76B schuld. Dit wijst op ruime financiële slagkracht, wat relevant is in een sector waar investeringen groot en cyclisch kunnen zijn.
Momentum en aandeelhoudersrendement
Het aandeel staat ongeveer +49% over 1 jaar. De koers ligt dicht bij de bovenkant van de 52-weeks range (134,25–313,98), wat betekent dat verwachtingen al deels in de prijs zitten.
Dividend: klein, maar groeiend
Het dividendrendement ligt rond 1,11%, met een lage payout ratio van ~6,9% en 3 jaar dividendgroei. Voor wie simpel wil beleggen is dit vooral een stabiliserende factor, niet de kern van het rendement.
Beste Dividend Aandeel 6. AngloGold Ashanti analyse: globaal beeld van cijfers en trend
AngloGold Ashanti is een internationale goudmijnbouwer met activiteiten in Afrika, Australië en Noord- en Zuid-Amerika, met onder meer de Geita-mijn in Tanzania als belangrijke asset.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
De omzetverwachtingen liggen rond $9,79 miljard (2025) en stijgen naar $11,91 miljard (2026), waarna $11,74 miljard (2027) wordt verwacht. Dat is ongeveer +72,6% groei (2025), gevolgd door +21,7% (2026) en daarna een lichte daling van -1,5% (2027). Voor simpel beleggen is dit een signaal dat de grote groeifase vooral in 2025–2026 zit.
EPS: forse winstgroei, daarna afvlakking
De EPS-ramingen lopen van 5,46 (2025) naar 8,17 (2026) en 8,27 (2027). Dat betekent +147% groei in 2025 en +49,7% in 2026, gevolgd door vrijwel vlakke groei (+1,2%) in 2027. Dit past bij een cyclische winstcurve: sterke jaren kunnen gevolgd worden door normalisatie.
Waardering, marges en financiële positie
De forward P/E ligt rond 16,7 (2025) en daalt richting 11,2 (2026) en 11,0 (2027) op basis van de winstschattingen. Dit laat zien dat de markt winstgroei al meeneemt, maar dat de waardering relatief kan dalen als die groei doorzet.
Marges: solide winstgevendheid
De marges ogen sterk voor een mijnbouwer: brutomarge ~45,9%, EBIT-marge ~40,0% en nettowinstmarge ~26,3%. Het rendement op eigen vermogen is hoog met ROE ~38,7%, wat wijst op sterke winstgevendheid in de huidige fase.
Balans: cash en schuld dicht bij elkaar
De marktkapitalisatie ligt rond $46,1 miljard met ~$2,32 miljard schuld en ~$2,55 miljard cash. Dat is een relatief gebalanceerde positie, zonder extreem hoge leverage in deze momentopname.
Momentum, koersrange en dividend
Het aandeel staat ongeveer +286% over 1 jaar en noteert dicht bij de top van de 52-weeks range (22,45–91,65). Voor een eenvoudige strategie betekent dit: de trend is krachtig, maar verwachtingen kunnen al stevig in de koers verwerkt zijn.
Dividend: hoger, met duidelijke payout
De forward dividend yield ligt rond 2,77% met een jaarlijkse uitkering van $2,53 en een payout ratio van ~58% (kwartaaluitkering). Dit is aantrekkelijker dan bij veel groeibedrijven, maar bij cyclische bedrijven kunnen uitkeringen per fase verschillen.
Beste Dividend Aandeel 7. Bank of America analyse: stabiele groeibank met dividendbasis
Bank of America is een wereldwijde grootbank met vier kernpijlers: consumentenbankieren, vermogensbeheer (GWIM), zakelijke kredietverlening en markten, waardoor inkomsten uit meerdere bronnen komen.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
De omzetverwachting loopt van $109,68 miljard (2025) naar $116,10 miljard (2026) en $122,16 miljard (2027). Dat is circa +7,7% groei in 2025, gevolgd door +5,9% in 2026 en +5,2% in 2027. Voor simpel beleggen past dit bij een “compounding”-profiel: geen explosieve groei, maar wel een doorlopende stijging.
EPS: gestaag omhoog met afnemende waardering
De verwachte winst per aandeel (EPS) stijgt van 3,83 (2025) naar 4,36 (2026) en 5,02 (2027). Dat komt neer op +19,2%, +14,0% en +15,0% groei per jaar. Tegelijk daalt de forward P/E van 14,7 (2025) naar 12,9 (2026) en 11,2 (2027), wat betekent dat winstgroei een groter deel van het verhaal kan zijn dan “multiple expansion”.
Winstgevendheid, balans en koersbeeld
De netto winstmarge ~29,2% geeft aan dat er operationeel ruimte is, terwijl ROE ~9,9% en ROA ~0,87% passen bij het profiel van een grote bank: veel kapitaal, gereguleerde balans, en rendement dat sterk samenhangt met rente- en kredietcycli.
Balans: groot, met veel cash en schuld
De balans is omvangrijk met ~$775B cash en ~$764B total debt. Bij banken is dit minder “simpel” dan bij gewone bedrijven, omdat funding en liquiditeit onderdeel zijn van het model. Voor een eenvoudige aanpak is het vooral belangrijk dat je beseft dat banken cyclisch kunnen reageren op rente, economie en kredietkwaliteit.
Koers en momentum: positief maar niet extreem
De koers staat rond de top van de 52-weeks range (33,07–56,55) en noteert ongeveer +26% over 1 jaar. De trend is opwaarts, maar de ruimte voor extra meewind hangt vaak af van macrofactoren.
Dividend: stabiele component voor totaalrendement
Het forward dividendrendement ligt rond 1,99% met een jaarlijkse uitkering van $1,12 en een payout ratio van ~28,9%. Belangrijk voor een simpele strategie: er is 12 jaar dividendgroei, wat kan bijdragen aan een stabieler totaalrendement naast koersontwikkeling.
Beste Dividend Aandeel 8. Neste analyse: herstelfase met sterke koers en zwakke winstgevendheid
Neste is een Finse energie- en brandstoffenproducent die inzet op hernieuwbare diesel en duurzame vliegtuigbrandstof, naast traditionele olieproducten en retail/marketing.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
De omzetverwachting ligt rond $22,30 miljard (2025) en blijft vrijwel gelijk op $22,39 miljard (2026). Voor 2027 wordt $24,90 miljard verwacht, wat neerkomt op +11,2% groei in dat jaar. Voor simpel beleggen betekent dit: de top-line lijkt eerst te stabiliseren voordat groei weer aantrekt.
EPS: herstel zichtbaar, maar start vanaf laag niveau
De EPS-raming is 0,32 (2025) en stijgt naar 0,72 (2026). De groeipercentages zijn hoog (+264,6% en +123,0%), maar dat komt vooral doordat de basis laag is. Dit is typisch voor een herstelfase: kleine absolute verbeteringen geven grote procentuele sprongen.
Waardering, marges en balans
De forward P/E staat op 34,7 (2025) en daalt naar 15,6 (2026) op basis van winstschattingen. Dat suggereert dat de markt rekent op winstherstel, maar ook dat de waardering gevoelig is als dat herstel vertraagt.
Winstgevendheid: momenteel zwak
De profitability-snapshot is mager: brutomarge ~10,5%, EBIT-marge ~0,47% en netto marge ~-0,53%. Ook ROE ~-1,4% en ROA ~-0,7% wijzen op druk op de winstgevendheid. Voor een eenvoudige strategie is dit een belangrijk aandachtspunt: omzet zonder gezonde marges levert minder “rustige” compounding op.
Balans: schuld is relevant
De marktkapitalisatie ligt rond $17,1 miljard met ~$6,12 miljard schuld en ~$0,90 miljard cash. De enterprise value komt uit op ~$22,3 miljard, wat laat zien dat leverage meetelt in het totaalplaatje.
Koers, dividend en praktisch voor starters
Het aandeel staat ongeveer +89% over 1 jaar en handelt dicht bij de top van de 52-weeks range (3,75–11,53). Dit wijst op een krachtige re-rating, vaak gedreven door verwachtingen van herstel.
Dividend: hoog rendement, maar payout oogt gespannen
Het dividendrendement (TTM) ligt rond 3,93%, maar de payout ratio staat op ~296%. In simpele woorden: de uitkering lijkt hoog ten opzichte van de huidige winst, wat betekent dat je extra scherp wilt zijn op de duurzaamheid van die uitkering.
Waarom dit relevant is voor simpel beleggen
Als we simpel willen beleggen richting financiële vrijheid, zoeken we bij dit type bedrijf vooral bewijs dat winstgevendheid structureel terugkomt: stabiele marges, verbeterende kasstromen en een balans die tegen een stootje kan. Bij Neste zien we een sterke koers en betere EPS-verwachtingen, maar de huidige marges en payout geven aan dat het verhaal nog in herstelmodus zit.
Beste Dividend Aandeel 9. Allianz analyse: stabiele verzekeraar met dividend en redelijke waardering
Allianz is een wereldwijde verzekeraar met drie pijlers: schadeverzekeringen, leven/gezondheid en vermogensbeheer, waardoor de kasstromen breder gespreid zijn dan bij een “pure” verzekeraar.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
Voor 2026 ligt de omzetinschatting rond $220,65 miljard en voor 2027 rond $231,37 miljard, wat neerkomt op +4,9% groei in 2027. De actuele groei-indicator laat +6,35% YoY zien. Voor simpel beleggen betekent dit: geen hypergroei, maar een schaalbedrijf dat doorgaans op stabiliteit en marge-optimalisatie drijft.
EPS: gestaag omhoog
De EPS-raming stijgt van 3,31 (2025) naar 3,70 (2026). Dat is +25,1% groei in 2025 en +11,9% in 2026. Dit profiel past bij “rustige compounding”: winstgroei die niet extreem is, maar wel consistent kan bijdragen aan vermogensopbouw over tijd.
Waardering, winstgevendheid en balans
De forward P/E ligt rond 14,0 (2025) en zakt naar 12,5 (2026) op basis van de schattingen. De Price/Book ~2,48 suggereert dat de markt een premie betaalt voor kwaliteit en winstgevendheid.
Winstgevendheid: solide marges en rendement
Allianz laat een EBIT-marge ~16,6% en nettowinstmarge ~10,1% zien, met ROE ~18,0%. Voor een eenvoudige strategie is dit relevant omdat sterke rendementen op eigen vermogen vaak samengaan met robuuste kapitaaldiscipline.
Cashpositie: opvallend sterk in deze snapshot
De cijfers tonen ~$37,66 miljard cash en 0,00 total debt, waardoor de enterprise value (~$141,4B) lager ligt dan de market cap (~$175,1B). Dit geeft een beeld van financiële ruimte, al blijft het bij financiële instellingen belangrijk om te beseffen dat balansposten per definitie groot en complex zijn.
Koers, dividend en praktisch voor starters
De koersprestatie ligt rond +49,9% over 1 jaar, en de koers noteert dicht bij de top van de 52-weeks range (29,83–46,24). Dit wijst op een stevige trend, maar minder “hyper” dan bij sommige cyclische sectoren.
Dividend: duidelijke component van het totaalrendement
Het dividendrendement (TTM) ligt rond 3,69% met een jaarlijkse uitkering van $1,71 en een 5-jaars dividendgroei van ~10,4%. Voor simpel beleggen richting financiële vrijheid werkt dit vaak als stabiliserende bouwsteen: je combineert winstgroei met een tastbare uitkering, terwijl je het portfolio overzichtelijk houdt.
Beste Dividend Aandeel 10. Capital One analyse: consumentenkrediet met groeiverwachting en cyclisch karakter
Capital One is een financiële dienstverlener met zwaartepunt op creditcards, consumentbankieren en commerciële leningen, met een model dat sterk meebeweegt met de economie en kredietkwaliteit.
Kerncijfers 2025–2027: omzet en winst per aandeel
De omzetverwachting loopt op van $53,32 miljard (2025) naar $63,01 miljard (2026) en $66,38 miljard (2027). Dat is ongeveer +36,3% groei in 2025, gevolgd door +18,2% in 2026 en +5,4% in 2027. Voor simpel beleggen is dit belangrijk: de grootste versnelling zit vroeg in de raming, waarna het tempo afneemt.
EPS: hoge basis, maar groeipad blijft positief
De EPS-ramingen liggen op 19,82 (2025), 20,84 (2026) en 25,08 (2027). Dat betekent +42,0% in 2025, daarna +5,2% in 2026 en weer +20,3% in 2027. Dit is een wisselend groeiprofiel, wat past bij consumentenkrediet: marges en voorzieningen kunnen per jaar verschillen.
Waardering, winstgevendheid en balans
De forward P/E daalt van 12,6 (2025) naar 12,0 (2026) en 9,9 (2027) op basis van de schattingen. Dit suggereert dat winstgroei in de verwachtingen een belangrijk deel van de “waarderingsruimte” kan creëren.
Rendement: lage huidige ratios, banktypische interpretatie nodig
De netto winstmarge ~4,9% en ROE ~1,6% (ROA ~0,21%) ogen laag in deze snapshot. Bij financiële instellingen kunnen dit soort ratios sterk beïnvloed worden door boekhoudregels, timing van kredietvoorzieningen en integratie-effecten, waardoor het nuttig is om trends over meerdere jaren te volgen.
Balans: groot, met vergelijkbare cash en schuld
Er staat ~$56,9B cash tegenover ~$54,5B total debt. Voor een eenvoudige strategie is de kernvraag vooral: blijft de funding stabiel en blijft kredietverlies beheersbaar als de cyclus draait?
Koers, dividend en signalen voor beginners
De koersprestatie is ongeveer +36,7% over 1 jaar en de koers noteert dicht bij de top van de 52-weeks range (143,22–249,73). Dit wijst op een opwaartse trend, maar ook op hogere verwachtingen in de prijs.
Dividend: laag rendement, lage payout
Het forward dividendrendement ligt rond 1,28% met een jaarlijkse uitkering van $3,20 en een payout ratio van ~12,9%. Dit is meer een “extra” bovenop totaalrendement dan de kern van de case.
Praktisch voor simpel beleggen richting financiële vrijheid
Als we simpel willen beleggen, kijken we bij dit type bedrijf vooral naar drie blokken: omzetgroei, winstpad en waardering, plus de risico’s rond krediet. Bij Capital One vallen de hoge omzetgroei in 2025–2026 en de dalende forward P/E op, terwijl het cyclische karakter betekent dat resultaten kunnen schommelen als consumentenbestedingen en kredietverliezen veranderen.
Alternatieven voor eenvoudiger spreiden
Niet iedere belegger wil zelf aandelen selecteren of de volatiliteit van cyclische bedrijven dragen. Voor wie eenvoudiger wil spreiden, kunnen vastgoedfondsen een stabieler alternatief bieden met voorspelbare kasstromen uit huurinkomsten.
Daarnaast is er ons concept WinWin-Beleggen: een passieve strategie die gericht is op een nettorendement van 10% of meer per jaar. Hier rekenen wij enkel een prestatievergoeding bij winst. Beleggen gebeurt altijd vanaf de eigen rekening van de klant, zodat niemand anders toegang heeft tot het vermogen.
Zelf beleggen wij via MEXEM, naar onze ervaring de beste en goedkoopste broker voor zowel aandelen als ETF’s. Voor beginnende én gevorderde beleggers kan dit vaak een aantrekkelijke keuze zijn door het brede aanbod en lage kosten.
👉Ontvang €100 gratis welkomstbonus via deze link
Conclusie Top 10 Beste Dividend Aandelen Kopen of Niet? | Januari 2026
Wat deze selectie vooral laat zien, is het verschil tussen “een dividend aandeel” en “een dividend aandeel met rugwind”. In de lijst zitten cyclische namen (zoals goudmijnbouwers) met indrukwekkend momentum en winstverwachtingen, maar ook meer stabiele pijlers (zoals verzekeraars en banken) die het totaalrendement vaak dragen met een combinatie van winstgroei en uitkeringen. En juist daar zit de kern voor wie simpel wil beleggen: niet jagen op het hoogste percentage, maar bouwen aan een overzichtelijk portfolio met bedrijven die hun cashflow en winstpower op orde hebben.
Gebruik deze Top 10 daarom als kompas, niet als eindstation. Check per aandeel de kwaliteit van de winst (kasstroom vs. boekwinst), de balans (schuld vs. cash), en de houdbaarheid van de uitkering (payout en cycliciteit). Combineer dat met een duidelijke horizon en risicobeheer, en je zet dividend beleggen terug in zijn kracht: rustig vermogen opbouwen, met vertrouwen, richting financiële vrijheid.
Disclaimer: Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.
