Top 10 Beste Hoog Dividend Aandelen Augustus 2025

Hieronder een analyse van tien interessante hoog dividend aandelen puur ter inspiratie. Ben je op zoek naar eenvoudige, krachtige manieren om maandelijks passief inkomen op te bouwen via hoog dividend? Dan is dit overzicht met de 10 beste hoog dividend aandelen voor augustus 2025 een uitstekend vertrekpunt. Speciaal geselecteerd voor beleggers die verstandig willen beleggen richting financiële vrijheid, biedt deze analyse zowel stabiele dividendbetalers als aandelen met herstelpotentieel. Elk aandeel is geselecteerd via streng gescreende factoranalyses – denk aan waarde, groei en winstgevendheid – maar altijd met de kanttekening: spreiding, voorzichtigheid en een lange termijn visie blijven essentieel.

Beleggen in Dividend voor Financiële Vrijheid: 10 Interessante Aandelen met Hoog Rendement

Onderstaande aandelen analyse is louter ter inspiratie en geen beleggingsadvies noch -koopadvies. Het betreft hier een bundeling van aandelen vanuit meerdere aandelen screeners, met name op factoren gebaseerde beleggingsstrategie die krachtige computeralgoritmes gebruikt om aandelen te analyseren en te rangschikken. Het model evalueert aandelen op basis van waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijsmomentum in vergelijking met sectorgenoten. Deze factoren worden gewogen om de voorspellende nauwkeurigheid te optimaliseren, waarbij de best beoordeelde aandelen een “Strong Buy” rating krijgen.

Een belangrijk onderdeel van deze methodologie is momentum, wat betekent dat aandelen met sterke prijstrends een hogere rating krijgen. Hoewel deze benadering in het verleden beter heeft gepresteerd dan de markt - de S&P 500 in 12 van de laatste 13 jaar - brengt het ook een verhoogd risico met zich mee. Tijdens marktdalingen, paniekverkopen of correcties hebben momentumaandelen de neiging om sneller te dalen dan de bredere markt, wat leidt tot een hogere volatiliteit.

Meer informatie? Wij gebruiken onder meer de aandelen screeners van: Seeking Alpha, MarketScreener, Insiders, etc.

Dit systeem is typisch geschikt voor een beleggingshorizon van 6-12 maanden, afgestemd op groeitrends op de korte tot middellange termijn. Beleggers moeten echter hun eigen fundamentele onderzoek uitvoeren om de beste bedrijven te identificeren, omdat het kwantitatieve model geen kwalitatieve aspecten beoordeelt, zoals de kwaliteit van het management of de duurzaamheid van het bedrijf op de lange termijn. Deze handmatige selectie is wat wij doen voor onze groeiaandelen, value aandelen en dividend aandelen.

Ondanks de inherente volatiliteit hebben aandelen met een hoge factor-score in de loop der tijd superieure gemiddelde rendementen laten zien. De kwantitatieve benadering kan een waardevol hulpmiddel zijn, maar moet worden aangevuld met grondige due diligence om succes op lange termijn te garanderen.

Hoog Dividend Aandeel 1. EPR Properties

Voor beleggers die op zoek zijn naar eenvoudige, stabiele inkomsten met potentieel voor groei, biedt EPR Properties een interessante REIT-optie. Het bedrijf focust op zogeheten “experiential” vastgoed: bioscopen, pretparken, sportlocaties en andere recreatieve bestemmingen. Zulke locaties trekken consumenten aan die bewust kiezen voor ontspanning buitenshuis. Deze niche zorgt voor een relatief stabiel cashflowmodel, wat belangrijk is voor beleggers die financiële vrijheid nastreven met beheersbaar risico.

Kerncijfers en financiële prestaties

EPR beheert ongeveer $5,6 miljard aan vastgoedactiva verdeeld over 44 Amerikaanse staten. De verwachte omzet voor 2025 bedraagt $720 miljoen, met een verwachte stijging naar $758 miljoen in 2027. De Funds From Operations (FFO) – een belangrijke maatstaf voor REIT’s – groeit gestaag van $5,07 per aandeel in 2025 naar $5,35 in 2027. Dit wijst op een gematigd maar stabiel groeipad.

De koers-winstverhouding (P/E) op basis van toekomstige winstverwachtingen ligt rond de 11, wat relatief laag is in vergelijking met andere vastgoedfondsen. Dit suggereert dat het aandeel niet overgewaardeerd is, mits de verwachtingen worden waargemaakt.

Dividend en kaspositie

Met een verwacht dividendrendement van 6,05% en maandelijkse uitkering is EPR interessant voor beleggers die passief inkomen willen opbouwen. De uitbetalingsratio van 69% blijft binnen aanvaardbare marges. Let wel: de dividendgroei over de afgelopen vijf jaar is licht negatief, wat voorzichtigheid vereist bij lange termijn verwachtingen.

Risico en stabiliteit

De schuldenlast bedraagt circa $3 miljard tegenover een marktkapitalisatie van $4,45 miljard. De REIT heeft een sterke brutowinstmarge van ruim 90% en een stabiel momentum met +29% koersgroei over het afgelopen jaar. De beta van 0,62 toont aan dat het aandeel relatief weinig schommelt ten opzichte van de markt – gunstig voor beleggers die eenvoud en rust zoeken.

Voor beginnende beleggers kan EPR een solide startpunt zijn binnen een gediversifieerde portefeuille met vastgoedfondsen. Let wel op spreiding en blijf gefocust op lange termijn.

Hoog Dividend Aandeel 2. Ardagh Metal Packaging

Voor beleggers die op zoek zijn naar een hoog dividendrendement en potentieel herstel, kan Ardagh Metal Packaging (AMBP) een interessante optie zijn. Het bedrijf is actief in de productie van metalen drankverpakkingen en levert onder andere aan producenten van bier, frisdrank en energiedrankjes. AMBP is actief in Europa, de VS en Brazilië, en onderdeel van het grotere Ardagh Group.

Financiële cijfers en groeiverwachting

De verwachte omzet in 2025 bedraagt circa $5,27 miljard, met een groei van 7,4% ten opzichte van vorig jaar. Voor 2027 wordt een omzet van $5,61 miljard verwacht, waarmee het groeitempo afvlakt tot 3,8%. De winst per aandeel (EPS) stijgt naar verwachting van $0,19 in 2025 naar $0,26 in 2027, wat neerkomt op een jaarlijkse groei van ongeveer 15%.

De koers-winstverhouding (forward P/E) van 24,55 is redelijk aan de hoge kant, zeker gezien de lage marges. Dit suggereert dat een groot deel van de verwachte groei al is ingeprijsd. Tegelijk is het aandeel de afgelopen 12 maanden met ruim 26% gestegen, met een sterke koersstijging van +68% in de afgelopen 3 maanden.

Dividend en risico’s

AMBP keert een hoog dividend uit van circa 8,6% op jaarbasis. Dat klinkt aantrekkelijk, maar de uitbetalingsratio ligt boven de 200%. Dit betekent dat het dividend (nog) niet gedekt is door de winst en dus niet duurzaam is zonder verbetering van de cashflow.

De nettowinstmarge is met slechts 0,08% bijzonder laag. Ook de schulden zijn fors, met $3,95 miljard aan totale schulden tegenover een beurswaarde van $2,77 miljard. Het Altman Z-score van 1,11 wijst op verhoogd faillissementsrisico.

Geschikt voor lange termijn beleggers?

Voor beleggers die simpel en verstandig willen beleggen voor financiële vrijheid is AMBP alleen interessant als klein onderdeel van een goed gespreide portefeuille. Het dividend is hoog, maar niet zonder risico. Focus op stabiliteit, cashflow en groei is essentieel – zeker voor beginners die liever fouten vermijden dan snelle winsten najagen.

TIP : Wil je de laagste transactiekosten met beleggen ? Wij beleggen zelf via MEXEM , deze broker is zowel zeer goedkoop als uitgebreid met een groot aanbod van aandelen, ETF's, opties, etc. en veel functies. Na een effectieve beleggen bij DEGIRO zijn we deels over gestopt. DEGIRO is relatief goedkoop voor ETF's kopen in eurovaluta. MEXEM is relatief heel goedkoop voor internationale aandelen zoals uit Amerika. Het kan echter zijn dat een andere broker beter bij jouw verleden is, maar uit onze ervaring zijn dit de twee betere keuzes voor zowel Nederlander als België. Let op met beleggen kan je je inleg verliezen.

Hoog Dividend Aandeel 3. Orange S.A.

Orange S.A. is een grote Europese telecomaanbieder met activiteiten in Frankrijk, Europa, Afrika en het Midden-Oosten. Het bedrijf levert mobiele en vaste netwerken, zakelijke IT-oplossingen en clouddiensten. Voor beleggers die simpel willen beleggen met stabiel inkomen en gematigde groei, biedt Orange een solide dividend en relatief lage waardering.

Omzetgroei en winstontwikkeling

Voor 2025 wordt een omzet van $47,3 miljard verwacht, een stijging van 12% ten opzichte van het voorgaande jaar. Voor 2026 is de omzetgroei naar verwachting gematigder met +2,2%. De winst per aandeel (EPS) stijgt van $1,26 in 2025 naar $1,48 in 2026, wat een mooie groei van ruim 17% betekent. Dit suggereert dat Orange ondanks een verzadigde markt toch efficiënt kan blijven opereren.

Met een koers-winstverhouding van 12,3 (forward P/E) is Orange redelijk geprijsd, zeker in vergelijking met sectorgenoten en gezien het stabiele verdienmodel. Dit is relevant voor beleggers die op zoek zijn naar betrouwbare rendementen zonder onnodige risico’s.

Dividendinkomen en cashflow

Orange keert een dividend uit van ongeveer 5,4% per jaar. De uitkering is semi-jaarlijks, wat minder frequent is dan maand- of kwartaaldividenden, maar het rendement is stevig. Het dividend groeit bovendien, met een 5-jaars groeipercentage van ruim 8% gemiddeld per jaar.

Let wel: de vrije kasstroom is recent gedaald, wat op korte termijn druk kan zetten op dividendzekerheid. Toch is het bedrijf winstgevend en laat het stabiele marges zien.

Stabiliteit en risico-inschatting

Met een marktkapitalisatie van $41 miljard en een lage koersvolatiliteit (beta van 0,10), is Orange een defensief aandeel. De brutomarge van bijna 40% en een nettowinstmarge van 5,8% bevestigen dat het businessmodel gezond is.

Voor beleggers die financiële vrijheid nastreven via stabiele cashflow en dividendinkomen, kan Orange een verstandige keuze zijn binnen een gespreide portefeuille. Het aandeel past goed bij een lange termijn strategie gericht op rendement met beperkt risico.

Hoog Dividend Aandeel 4. Alexander & Baldwin

Alexander & Baldwin (ALEX) is een unieke speler binnen beursgenoteerde REITs: het bedrijf richt zich volledig op commercieel vastgoed in Hawaï. Denk aan supermarkten, buurtwinkelcentra, industriële panden en grondverhuur. Voor beleggers die streven naar financiële vrijheid via stabiel en voorspelbaar inkomen, kan dit type vastgoedbelegging waardevol zijn — mits met de juiste inschatting van risico en rendement.

Financiële prestaties en groei-inschatting

In 2025 wordt een omzet van ongeveer $206 miljoen verwacht, een daling van 12,7% ten opzichte van het jaar ervoor. In 2026 wordt een lichte omzetgroei voorzien (+1,6%), gevolgd door een herstel in Funds From Operations (FFO) naar $1,28 per aandeel in 2027. De huidige koers-winstverhouding (P/E) ligt rond de 13,5, wat aantrekkelijk kan zijn voor defensieve beleggers.

De nettowinstmarge ligt op een solide 26%, wat aantoont dat ALEX efficiënt werkt ondanks de beperkte schaal. De cashflow uit operationele activiteiten blijft positief, en het bedrijf heeft relatief lage schulden (ongeveer $450 miljoen) tegenover een marktwaarde van $1,3 miljard.

Dividendbeleid en rendement

Het verwachte dividendrendement bedraagt 5,01% op jaarbasis, met een uitbetalingsratio van ongeveer 68%. Dit ligt binnen de veilige marges voor een REIT. De afgelopen drie jaar is het dividend bovendien consistent gegroeid, met een indrukwekkend gemiddeld groeipercentage van 9,5%.

Deze stabiele en groeiende dividenduitkering maakt ALEX aantrekkelijk voor beleggers die een passieve inkomstenstroom willen opbouwen.

Risico-inschatting en marktpositie

ALEX is geografisch geconcentreerd in Hawaï, wat zowel kansen als risico’s met zich meebrengt. Lokale regelgeving, natuurrampen of economische schokken kunnen zwaarder wegen dan bij landelijk gespreide REITs. Wel biedt deze focus een uniek concurrentievoordeel in de Hawaiiaanse markt.

Voor lange termijn beleggers die waarde hechten aan stabiel vastgoedrendement en een bewezen dividendhistorie, kan Alexander & Baldwin een defensieve keuze zijn binnen een goed gespreide portefeuille.

Uniek in Nederland: Ontdek de slimme, transparante manier van passief (laten) beleggen met 100% eigen controle. Met WinWin-Beleggen bieden we een eenvoudige oplossing: je volgt de strategie van een ervaren belegger, terwijl je volledige controle houdt over je eigen account. We streven naar een gemiddeld netto rendement van 10% per jaar. Bekijk hier meer informatie.

Hoog Dividend Aandeel 5. Great Elm Capital Corp

Great Elm Capital Corp. (GECC) is een beursgenoteerde investeringsmaatschappij (BDC) die zich richt op leningen aan middelgrote bedrijven in sectoren zoals gezondheidszorg, communicatie en commerciële diensten. Voor beleggers die streven naar financiële vrijheid via passieve inkomensstromen, lijkt GECC aantrekkelijk vanwege het extreem hoge dividendrendement. Maar zoals vaak geldt: hoe hoger het rendement, hoe belangrijker de risico-inschatting.

Omzetgroei en winstontwikkeling

GECC verwacht in 2025 een omzet van circa $50,9 miljoen, een stijging van bijna 30% ten opzichte van het jaar ervoor. De net investment income (NII), een belangrijke winstmaatstaf bij BDC’s, groeit in 2025 met 27,6% tot $1,62 per aandeel. Dit zijn sterke groeicijfers in absolute zin, zeker in vergelijking met het marktgemiddelde. De koers-winstverhouding (P/E) op basis van verwachte resultaten is slechts 6,79, wat op het eerste gezicht wijst op onderwaardering.

Dividendrendement en duurzaamheid

GECC keert een vooruitkijkend dividend uit van maar liefst 13,9% per jaar. Dit klinkt aantrekkelijk voor beleggers die passief inkomen willen opbouwen. Maar let op: de uitbetalingsratio ligt op 108%, wat betekent dat het dividend niet volledig wordt gedekt door de winst. Daarnaast is het dividend de afgelopen vijf jaar met gemiddeld -22% per jaar gedaald, wat wijst op instabiliteit.

Risico’s en balanspositie

De balans van GECC toont een relatief kleine cashpositie ($1,27 miljoen) tegenover een schuld van ruim $200 miljoen. De Altman Z-score van -0,11 is zorgwekkend: het wijst op verhoogd financieel risico. Ook de marktkapitalisatie is bescheiden met circa $127 miljoen, waardoor het aandeel gevoelig is voor marktschommelingen.

Voorzichtige conclusie voor lange termijn beleggers

Voor beleggers die simpel en met vertrouwen willen beleggen richting financiële vrijheid is GECC mogelijk te risicovol als hoofdpositie. Het aandeel kan geschikt zijn als kleine positie binnen een dividendgerichte portefeuille, maar alleen voor wie het risico volledig begrijpt. Spreiding, voorzichtigheid en focus op stabiele kasstromen blijven cruciaal bij het selecteren van dividendbeleggingen.

Hoog Dividend Aandeel 6. Host Hotels & Resorts

Host Hotels & Resorts (HST) is de grootste hotel-REIT van de Verenigde Staten en eigenaar van meer dan 76 luxe- en premiumhotelvastgoeden. Het bedrijf werkt samen met topmerken zoals Marriott, Ritz-Carlton, Hyatt en Hilton. Voor lange termijn beleggers die simpel willen beleggen voor financiële vrijheid, kan dit type vastgoed een bron van stabiel rendement zijn, mits met een goede risicobeoordeling.

Groei in omzet en cashflow

De verwachte omzet voor 2025 bedraagt circa $5,92 miljard, met een toename van 4,1% ten opzichte van het jaar ervoor. Die groei zet naar verwachting door tot $6,2 miljard in 2027. De Funds From Operations (FFO) – de winstmaatstaf voor REITs – blijft stabiel met $1,92 in 2025 en stijgt tot $2,05 in 2027. De koers/FFO-verhouding is aantrekkelijk met een waardering van circa 8,5.

De vrije kasstroom groeide het afgelopen jaar met 10,5%, wat positief is voor de duurzaamheid van dividenduitkeringen.

Dividendrendement en uitbetalingsbeleid

HST biedt een verwacht dividendrendement van 5,4% per jaar, met een conservatieve payout-ratio van 45%. Dit betekent dat minder dan de helft van de winst wordt uitgekeerd, wat ruimte laat voor toekomstige groei of bescherming bij tegenvallende resultaten.

De dividendgroei is bescheiden met gemiddeld 2,4% per jaar over de laatste vijf jaar. Toch biedt het dividend voldoende stabiliteit voor beleggers die een passieve inkomstenstroom willen opbouwen via vastgoed.

Risico-inschatting en marktpositie

Hoewel Host Hotels internationaal actief is, ligt de nadruk op het Amerikaanse hotelvastgoed. Dit betekent dat het bedrijf sterk afhankelijk is van economische cycli en toerisme. De brutowinstmarge ligt op 29%, en de nettowinstmarge op 11,6%, wat goed is voor de sector. De schulden zijn beheersbaar: circa $5,6 miljard tegenover een beurswaarde van $11,7 miljard.

Het aandeel heeft het afgelopen jaar minder goed gepresteerd dan de markt, maar kent een sterk herstelmomentum sinds kort.

Voor wie is HST geschikt?

Host Hotels past bij beleggers die vastgoedinkomen zoeken met een balans tussen stabiliteit en groei. Door het sterke merkportfolio, een lage payout-ratio en goed asset management is HST een kandidaat voor beleggers die verstandig willen beleggen met stabiel passief inkomen als doel. Zoals altijd blijft spreiding essentieel binnen een REIT-portefeuille.

TIP: wil je ook eenvoudig en passief beleggen in vastgoed en alternatieven voor risicospreiding? Bekijk dan eens Nederlandse vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, en Vondellaan Vastgoed. Dit kan een mooie aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportfolio, met een gemiddeld rendement van circa 6  tot 9% afhankelijk van de tijdsperiode. Ook Capler, een nieuw Nederlands fonds voor niet-beursgenoteerde bedrijven, kan mogelijk interessant zijn met een gemiddeld rendement vanaf circa 9%.

Hoog Dividend Aandeel 7. National Health Investors (NHI)

National Health Investors (NHI) is een gespecialiseerde zorgvastgoed-REIT die investeert in seniorenhuisvesting en medische faciliteiten in de Verenigde Staten. Het bedrijf focust op langlopende huurcontracten via sale-leasebacks, joint ventures en hypothecaire financiering. Voor beleggers die streven naar financiële vrijheid via stabiel passief inkomen, biedt NHI potentie binnen een defensieve sector.

Groei in omzet en winst

De verwachte omzet groeit van $354 miljoen in 2025 naar $473 miljoen in 2027, een stijging van bijna 34% over drie jaar. Ook de Funds From Operations (FFO) stijgt mee: van $4,71 per aandeel in 2025 naar $5,18 in 2027. De koers/FFO-verhouding daalt richting 13, wat aantrekkelijk kan zijn voor waardegerichte beleggers.

Met een EBIT-marge van ruim 55% en een nettowinstmarge van 41% is NHI uitzonderlijk winstgevend binnen de REIT-sector. De return on equity ligt op 10%, wat wijst op efficiënt kapitaalbeheer.

Dividendrendement en duurzaamheid

NHI keert jaarlijks $3,60 dividend uit per aandeel, wat neerkomt op een verwacht rendement van 5,05%. De uitbetalingsratio bedraagt ongeveer 77%, wat nog binnen aanvaardbare grenzen ligt. Wel is het belangrijk om op te merken dat het dividend de afgelopen vijf jaar is gedaald met gemiddeld -3,5% per jaar. Op dit moment is er nog geen structurele dividendgroei zichtbaar.

Stabiliteit en risico’s

Met een beurswaarde van $3,33 miljard en schulden van $1,26 miljard is de balans redelijk gezond. De lage beta van 0,38 wijst op beperkte koersvolatiliteit, wat prettig is voor beleggers die rust zoeken in hun portefeuille. Wel is het koersverloop van NHI het afgelopen jaar licht negatief, ondanks degelijke operationele prestaties.

Passend binnen een lange termijn dividendstrategie?

Voor beleggers die op zoek zijn naar stabiel vastgoedinkomen in een vergrijzende samenleving, kan NHI een interessante aanvulling zijn. De focus op seniorenhuisvesting en zorgvastgoed biedt een demografisch voordeel. Toch is het belangrijk om de dividendontwikkeling te blijven volgen. Spreiding over meerdere sectoren en REIT-types blijft cruciaal binnen een duurzame lange termijn strategie.

Hoog Dividend Aandeel 8. AB Volvo (VLVLY)

AB Volvo is wereldwijd actief in de productie van vrachtwagens, bussen, bouwmachines en industriële motoren. Met sterke merken zoals Volvo Trucks, Renault Trucks, Mack en Volvo Penta bouwt het bedrijf aan duurzame mobiliteit en logistiek. Voor beleggers die simpel willen beleggen richting financiële vrijheid, biedt Volvo een combinatie van degelijke winstgevendheid, internationale spreiding en aantrekkelijk dividendrendement.

Omzetgroei en winstverwachting

De verwachte omzet groeit van $51,9 miljard in 2025 naar bijna $58 miljard in 2027. Dat komt neer op een groeitempo van gemiddeld zo’n 6% per jaar. Tegelijk groeit de winst per aandeel (EPS) naar $2,58 in 2026, wat duidt op gezonde operationele hefboomwerking. De koers-winstverhouding (P/E) daalt richting 11,8, wat aantrekkelijk is voor een gevestigde industriële speler met internationale schaal.

De brutomarge bedraagt 24%, terwijl de nettowinstmarge op 7,6% ligt. Return on equity is met ruim 22% bijzonder hoog — een positief signaal voor kapitaalefficiëntie.

Dividendinkomen en kaspositie

Volvo keert jaarlijks dividend uit, met een huidig rendement van ongeveer 6%. De laatste uitkering bedroeg $1,05 per aandeel, wat een fors aandeel is in de totale winst. Voor beleggers die op zoek zijn naar passief inkomen in combinatie met vermogensgroei, biedt dit stabiele inkomstenpotentieel.

Let op: het dividendbeleid is jaarlijks en afhankelijk van winstontwikkeling, waardoor het minder voorspelbaar is dan bij REITs of defensieve aandelen.

Stabiliteit en waardering

Met een beurswaarde van ruim $61 miljard, een solide kaspositie van $6,5 miljard en een Altman Z-score van 2,18 is Volvo financieel stabiel, al is de schuld met $28 miljard aanzienlijk. De koers presteerde het afgelopen jaar goed met +17%, in lijn met de markt. De beta van 1,14 toont aan dat het aandeel iets volatieler is dan het marktgemiddelde.

Passend voor lange termijn beleggers?

Voor beleggers die rendement willen combineren met groei en industrieel dividend, is Volvo een robuuste keuze binnen een gespreide portefeuille. De wereldwijde spreiding, sterke merken en focus op elektrificatie en autonome technologie maken het bedrijf relevant voor de toekomst. Wel is het belangrijk om rekening te houden met de cyclische aard van de sector.

Voor wie simpel en verstandig wil beleggen voor financiële vrijheid, is AB Volvo vooral interessant als een stabiele industriële dividendgroeier met lange adem.

Hoog Dividend Aandeel 9. Banco Santander-Chile (BSAC)

Banco Santander-Chile (BSAC) is een van de grootste banken van Chili en maakt deel uit van het wereldwijde netwerk van Banco Santander. Het biedt een breed scala aan bankdiensten voor particulieren, bedrijven en instellingen. Voor beleggers die simpel en verstandig willen beleggen richting financiële vrijheid, biedt deze bank een interessante combinatie van groei, winstgevendheid en dividend.

Groei en winstontwikkeling

In 2025 verwacht BSAC een omzetgroei van ruim 19% en een winst per aandeel (EPS) van $2,53, een toename van 38% ten opzichte van het jaar ervoor. Ook voor 2026 en 2027 blijven zowel de omzet als winst gestaag doorgroeien. De koers-winstverhouding (P/E) ligt op ongeveer 9,4, wat relatief laag is voor een bank met zulke groeivooruitzichten. Dit wijst op een mogelijk ondergewaardeerd aandeel binnen de bankensector.

Met een netto winstmarge van 46% en een return on equity van ruim 24% is BSAC zeer winstgevend, vooral vergeleken met andere banken in opkomende markten.

Dividendrendement en uitkeringsbeleid

BSAC biedt een dividendrendement van circa 5,56% met een jaarlijkse uitbetaling. Het dividend groeide afgelopen jaar met ruim 26%, en dat in een omgeving van stijgende winst. Voor beleggers die passief inkomen zoeken met groeipotentieel, is dit een interessante eigenschap.

Let op: het dividend wordt slechts eenmaal per jaar uitgekeerd en is afhankelijk van het bedrijfsresultaat. Hierdoor is het minder voorspelbaar dan kwartaaldividenden van bijvoorbeeld Amerikaanse REITs of blue-chip aandelen.

Stabiliteit en risicoprofiel

De balans laat zien dat BSAC beschikt over $13,4 miljard aan cash tegenover $23 miljard aan schulden. De lage beta van 0,49 wijst op beperkte koersvolatiliteit. Wel zijn valuta- en landenrisico’s reëel: beleggen in Chileense aandelen betekent blootstelling aan lokale economische en politieke ontwikkelingen.

Passend binnen een dividendstrategie?

Voor lange termijn beleggers die op zoek zijn naar spreiding buiten Europa en de VS, en daarbij willen profiteren van groei in Latijns-Amerika, biedt Banco Santander-Chile een degelijke kans. Door de combinatie van groei, rendement en stabiliteit past het aandeel goed binnen een dividendgerichte portefeuille – mits men bewust is van de extra risico’s buiten de ontwikkelde markten. Spreiding blijft ook hier het sleutelwoord.

Tip voor aandelen: wil je hoger rendement behalen met aandelen? Bekijk dan eens onze analyses van groei aandelen en dividend aandelen.

Hoog Dividend Aandeel 10. Diversified Royalty Corp. (BEVFF)

Voor beleggers die simpel en met vertrouwen willen beleggen richting financiële vrijheid, kan Diversified Royalty Corp. (BEVFF) een unieke aanvulling zijn binnen een dividendgerichte portefeuille. Dit Canadese bedrijf is gespecialiseerd in het aankopen van royalty-rechten op bekende merken en franchiseformules. Denk hierbij aan Mr. Lube + Tires, AIR MILES, BarBurrito, Sutton Group, Oxford Learning en andere dienstverleners in Noord-Amerika.

Wat doet Diversified Royalty precies?

In tegenstelling tot traditionele bedrijven produceert Diversified Royalty niets zelf. In plaats daarvan ontvangt het royalty-inkomsten van bedrijven die hun merk gebruiken. Dit zorgt voor stabiele, terugkerende cashflow, vergelijkbaar met vastgoedfondsen die huurinkomsten genereren. Het bedrijf bezit een gevarieerde mix van merken in consumentendiensten en onderwijs. Dankzij deze spreiding is het relatief bestand tegen economische schommelingen, wat voor lange termijn beleggers aantrekkelijk is.

Financiële kerncijfers en waardering

• Omzetgroei: verwacht wordt dat de omzet stijgt van $54 miljoen in 2025 naar ruim $58 miljoen in 2026, een jaarlijkse groei van bijna 8%.
• Winstgroei: de verwachte winst per aandeel stijgt van $0,16 naar $0,17. De P/E-ratio op forward basis is 15,1 — redelijk voor een stabiel dividendbedrijf.
• Kasstroom en marges: de brutomarge ligt op 100%, omdat het businessmodel puur op royalty's draait. De EBIT-marge is ruim 89% en de nettowinstmarge ligt op 41%. Dit is uitzonderlijk winstgevend.
• Schulden: $178 miljoen aan schuld tegenover een kaspositie van $10,6 miljoen. Dit is een aandachtspunt, al wordt de cashflow goed ingezet om dividend te dekken.
• Return on equity: 9,37%, wat stabiel is voor een passief verdienmodel.

Hoog dividendrendement – maar let op de payout ratio

Diversified Royalty keert maandelijks dividend uit met een jaarlijks rendement van 8,25%. Dat maakt het aandeel aantrekkelijk voor beleggers die maandelijks inkomen willen opbouwen. De huidige jaarlijkse uitkering bedraagt $0,20 per aandeel.

Let wel: de payout ratio ligt op 128%, wat betekent dat het dividend op korte termijn niet volledig door de nettowinst wordt gedekt. Dit kan op termijn risicovol zijn als de groei stagneert of kosten toenemen. Tot nu toe lukt het het bedrijf echter om met constante royalty-inkomsten en nieuwe overnames het dividend stabiel te houden.

Technisch momentum en marktpositie

• Koersstijging van ruim 22% op jaarbasis
• Koers ligt 16% boven het 200-daags gemiddelde
• Beta van 0,68 toont aan dat het aandeel relatief weinig beweegt t.o.v. de markt — dit is gunstig voor defensieve dividendbeleggers.

Voor wie is BEVFF geschikt?

Voor beleggers die stabiel en gespreid inkomen zoeken via dividend, en het niet erg vinden om iets meer risico te nemen in ruil voor maandelijkse uitkeringen, kan Diversified Royalty een interessante keuze zijn. Door het unieke royalty-model zijn de inkomsten niet afhankelijk van productie of grondstofprijzen, wat het aandeel relatief crisisbestendig maakt.

Wel is het belangrijk om dit aandeel te zien als aanvulling binnen een bredere dividend- of ETF-portefeuille, niet als kernpositie. De hoge payout-ratio en schuldpositie vereisen actieve opvolging.

Samengevat

Diversified Royalty Corp. biedt een unieke manier om te investeren in cashflow via royalty-inkomsten, met een aantrekkelijk maanddividend. Voor beleggers die hun weg zoeken naar financiële vrijheid via passief inkomen, kan dit aandeel een waardevolle bouwsteen zijn — mits opgenomen binnen een gediversifieerde, stabiele beleggingsstrategie.

Conclusie Top 10 Beste Hoog Dividend Aandelen Augustus 2025

Hoog dividend aandelen kunnen een waardevolle bouwsteen zijn voor wie streeft naar financiële vrijheid via passieve inkomsten. Maar laat je niet verblinden door enkel het dividendrendement. Analyseer ook de winstgevendheid, balans, sectorrisico’s en groeikansen. In dit overzicht zie je dat er sterke keuzes zijn voor een defensieve portefeuille, zoals Orange of Alexander & Baldwin, en meer offensieve opties met potentie en risico, zoals AMBP of GECC. Door slimme spreiding, focus op kasstromen en realistische verwachtingen kun je stap voor stap bouwen aan stabiel rendement. Begin eenvoudig, blijf leren, en laat jouw vermogen werken – zodat jij uiteindelijk de vrijheid hebt om te leven op jouw voorwaarden.

Disclaimer: Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.