Crowdrealestate Review 2025: Vastgoed beleggen voor stabiel rendement

De Nederlandse vastgoedmarkt is voor veel beleggers nog altijd een aantrekkelijke manier om vermogen te spreiden en stabiele inkomsten te realiseren. Niet iedereen wil echter zelf panden kopen, verhuren en beheren. Een platform dat dit eenvoudiger maakt, is Crowdrealestate. Sinds 2016 is dit crowdfundingplatform actief in Nederland, België en Duitsland en biedt het particuliere en zakelijke beleggers de mogelijkheid om mee te investeren in zorgvuldig geselecteerde vastgoedprojecten. Vaak gebeurt dit met een eerste of tweede hypotheekrecht als zekerheid.

Voor beleggers die streven naar financiële vrijheid zonder het gedoe van vastgoedbeheer, kan Crowdrealestate een interessante optie zijn. Maar hoe werkt het, welke rendementen zijn realistisch en welke risico’s spelen mee? In deze uitgebreide review geven wij antwoord op die vragen en plaatsen wij Crowdrealestate in perspectief ten opzichte van alternatieve vastgoedfondsen en beleggingen.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.

Wat is Crowdrealestate?

Crowdrealestate is een online investerings- en financieringsplatform dat vastgoedontwikkelaars en beleggers samenbrengt. Ontwikkelaars en vastgoedpartijen plaatsen hun financieringsaanvragen op het platform. Vervolgens kunnen beleggers zich inschrijven en gezamenlijk de financiering mogelijk maken.

De projecten lopen uiteen van transformaties van kantoorpanden naar huurwoningen tot de ontwikkeling van hotels, zorgcomplexen en logistieke centra. Investeren kan vaak al vanaf enkele honderden euro’s per project, waardoor het voor veel beleggers toegankelijk is.

Europese vergunning en toezicht

Sinds eind 2023 zijn crowdfundingplatformen vergunningplichtig onder de ECSPR-regelgeving. Crowdrealestate beschikt over deze vergunning en staat onder toezicht van de AFM en ESMA. Voor beleggers betekent dit dat er onafhankelijk toezicht is en dat het platform voldoet aan Europese normen, wat extra zekerheid biedt.

Hoe werkt beleggen via Crowdrealestate?

Het proces verloopt overzichtelijk en digitaal. Na registratie via iDIN of identiteitsbewijs en een korte toets over risico’s en kennis, krijgen beleggers toegang tot projecten. Elk project heeft een Essentiële Beleggingsinformatie (EBi) document waarin rente, looptijd, risico’s en zekerheden beschreven staan.

Vaak is er een voorinschrijving mogelijk, waarna – zodra voldoende kapitaal is verzameld – de investering wordt geactiveerd. Vanaf dat moment ontvangen beleggers rente, meestal maandelijks of per kwartaal. Afhankelijk van de risico-inschatting liggen de netto rendementen doorgaans tussen 6% en 9% per jaar.

Rendement en zekerheden

Volgens de cijfers van Crowdrealestate bedraagt het gemiddeld netto rendement 6,43% (tot maart 2025). Daarmee ligt dit ruim boven spaarrente en vergelijkbaar met of hoger dan veel vastgoedfondsen.

Elke investering is in beginsel gedekt door een eerste of tweede hypotheekrecht. Soms zijn er aanvullende zekerheden, zoals verpanding van huurinkomsten. Dit verlaagt het risico, al blijft het altijd mogelijk dat projecten vertraging oplopen of minder rendement opleveren.

Risico’s van Crowdrealestate

Hoewel de rendementen aantrekkelijk zijn, zijn er ook risico’s. Investeringen vallen niet onder het depositogarantiestelsel, waardoor verlies van inleg mogelijk is. Daarnaast zijn investeringen vaak voor 18 tot 36 maanden vastgezet en tussentijds niet verhandelbaar. Ook projectrisico’s zoals leegstand, bouwvertraging of beleidswijzigingen spelen een rol.

Tarieven voor projecteigenaren

Crowdrealestate hanteert duidelijke en transparante tarieven voor projecteigenaren. Deze kosten zijn belangrijk om te begrijpen, omdat zij onderdeel zijn van de business case van elk vastgoedproject en indirect de risico-rendementsverhouding voor beleggers beïnvloeden.

• Eenmalige plaatsingskosten: €2.500 (excl. btw). Deze kosten worden in rekening gebracht na ondertekening van de term sheet en dekken de uitgebreide interne screening en kredietanalyse van het project.
• Succesvergoeding: tussen 3,5% en 10% (excl. btw), afhankelijk van de complexiteit van het project en de benodigde begeleiding. Deze vergoeding wordt alleen berekend wanneer het project succesvol wordt gefinancierd. Hierin zijn onder meer marketing, betaaldienstverlening en de Stichting Zekerhedenagent opgenomen.
• Beheervergoeding: 0,95% per jaar (excl. btw), berekend over het resterende financieringsbedrag. Dit bedrag neemt af bij tussentijdse aflossingen en dekt de doorlopende administratie, rapportage en communicatie met investeerders.

Deze kostenstructuur maakt duidelijk dat Crowdrealestate investeert in een grondig selectieproces en professioneel beheer. Voor beleggers geeft dit vertrouwen dat projecten zorgvuldig beoordeeld worden en dat de communicatie en administratie tijdens de looptijd goed verzorgd zijn.

Voor- en nadelen van Crowdrealestate

Zoals bij elke vorm van beleggen kent ook Crowdrealestate sterke punten én aandachtspunten.

Voordelen:
Beleggen via Crowdrealestate biedt toegang tot vastgoedprojecten met een aantrekkelijk vast rendement, vaak tussen 6% en 9% netto per jaar. Door de hypotheekrechten en aanvullende zekerheden is er een mate van bescherming ingebouwd. Ook de lage instapdrempel maakt het platform toegankelijk voor beleggers die niet direct zelf panden willen kopen. Daarnaast geeft het toezicht door de AFM en ESMA extra vertrouwen in de professionaliteit en transparantie van het platform.

Nadelen:
Tegelijkertijd zijn er ook beperkingen. Investeringen zijn niet tussentijds verhandelbaar, waardoor kapitaal voor langere tijd vaststaat. Het risico per project is geconcentreerd, in tegenstelling tot vastgoedfondsen die vaak gespreid beleggen. Bovendien zijn vastgoedprojecten gevoelig voor externe factoren zoals regelgeving, bouwvertragingen of economische tegenwind. En hoewel het platform tot nu toe een sterke succesratio heeft, blijft beleggen zonder garanties.

Tabel: Plus- en minpunten Crowdrealestate

Vergelijking met vastgoedfondsen en vastgoedobligaties

Crowdrealestate richt zich op losse vastgoedprojecten met direct rendement, terwijl traditionele vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum of Annexum vaak een gespreide portefeuille van panden beheren en dividend uitkeren. Dat betekent doorgaans lagere risico’s door spreiding, maar vaak ook iets lagere rendementen.

Ook vastgoedobligaties vertonen gelijkenis: beide werken met vaste rentepercentages en looptijden. Het verschil is dat crowdfundingplatformen als Crowdrealestate vaak een lagere instapdrempel bieden en meer keuzevrijheid per project.

WinWin-Beleggen: passief beleggen met extra zekerheid

Bij Happy Investors hebben we onze eigen variant ontwikkeld: WinWin-Beleggen. Dit combineert de eenvoud van passief beleggen met professionele ondersteuning en een prestatiegerichte aanpak.

Zo werkt het:

• We richten ons op een nettorendement van 10% of meer per jaar.
• We rekenen alleen een prestatievergoeding als er daadwerkelijk winst is (no cure, no pay).
• Beleggers houden hun geld op hun eigen brokerrekening. Niemand – ook wij niet – heeft toegang tot het kapitaal.
• Uitstappen is altijd mogelijk, en zonder uitstapkosten.
• Geld bijstorten of opnemen is gratis.
• Er kunnen gratis meerdere strategieën worden gecombineerd voor een nog lager risicoprofiel
• We investeren ons eigen vermogen (>500K) in deze strategie, we hebben dus skin-in-the-game

Dit model is ideaal voor mensen die wél de voordelen van passief beleggen willen, maar niet de tijd of kennis hebben om zelf een strategie te beheren. Het is letterlijk win-win: de belegger profiteert van een bewezen aanpak en wij verdienen alleen als jij verdient. We hebben een aantoonbare trackrecord met hoger dan gemiddeld rendement: onze Dividend strategie realiseert sinds 2022 een gemiddeld rendement van 17,2% per jaar. Onze Groei strategie zelfs >25% gemiddeld per jaar.

Bekijk hier meer informatie over deze passieve beleggingsstrategie.

Kosten voor beleggers

Beleggers zelf betalen slechts eenmalig 0,45% bemiddelingskosten over de inleg. Er zijn geen jaarlijkse beheerkosten of uitstapkosten. Dat maakt de kostenstructuur voor investeerders overzichtelijk en transparant.

Voorbeelden van projecten

Enkele recente projecten zijn:

• De transformatie van een kantoorgebouw in Dongen naar 71 duurzame huurwoningen
• Het herontwikkelde Koepelcomplex in Breda
• Financiering van hotels in Duitsland en Oostenrijk
• Logistieke centra in Nederland

Deze spreiding over wonen, zorg, logistiek en hotels maakt het platform interessant voor beleggers die binnen vastgoed in meerdere niches willen investeren.

Voor wie is Crowdrealestate geschikt?

Crowdrealestate kan interessant zijn voor beleggers die:

• Een rendement tussen 6% en 8% per jaar nastreven
• Graag investeren in tastbaar vastgoed zonder zelf te beheren
• Bereid zijn om hun kapitaal 1,5 tot 3 jaar vast te zetten
• Diversificatie zoeken naast aandelen, obligaties of vastgoedfondsen

Voor beleggers die liever meer spreiding of direct dividend willen, zijn vastgoedfondsen vaak geschikter.

Onze ervaring met brokers en vastgoedbeleggingen

In onze eigen portefeuille combineren wij verschillende beleggingsvormen. Wij beleggen via MEXEM, dat wij ervaren als de goedkoopste broker met wereldwijd toegang tot aandelen, ETF’s en vastgoedgerelateerde producten. Daarnaast zijn vastgoedfondsen zoals SynVest en Corum een aanvulling voor stabielere dividenduitkeringen. Voor wie liever passief belegt, kan ons WinWin-Beleggen interessant zijn: hierbij streven wij naar 10% netto rendement per jaar via een no cure, no pay-model waarbij alleen een prestatievergoeding geldt bij winst.

Conclusie: Is Crowdrealestate een goede aanvulling?

Crowdrealestate is een professioneel platform dat beleggers toegang geeft tot vastgoedprojecten met aantrekkelijk rendement. Het biedt zekerheid via hypotheekrechten en staat onder Europees toezicht, wat vertrouwen geeft. Tegelijkertijd blijven de risico’s aanwezig en ligt het kapitaal meerdere jaren vast.

Voor beleggers die houden van tastbare projecten, zich comfortabel voelen met looptijden van 18–36 maanden en die naast aandelen en vastgoedfondsen extra spreiding zoeken, kan Crowdrealestate in 2025 een waardevolle toevoeging zijn.

Disclaimer: Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.