Nieuwe ETF Gekocht voor 2025 (niet wat je verwacht) - ETF Beleggen DEGIRO Portfolio Update 2025

ETF Portfolio Update 2025: Nieuwe Aankoop en ETF Beleggen bij DEGIRO

In deze ETF portfolio update bespreken we een nieuwe ETF aankoop gericht op Chinese internetbedrijven. Het doel is om kansen te benutten in een markt die zowel uitdagend als vol potentieel is. Met een uitgebreide analyse van waarderingen, winstgroei en economische context, is deze ETF een interessante keuze voor beleggers met een hoog risicoprofiel.

83% van jullie die onze waardevolle gratis blogs volgen delen onze content niet met vrienden. Als een van onze blogs je ooit heeft geholpen, zou je ons dan een plezier willen doen a.u.b? Deel onze blogpost via de deelknop bovenaan dit artikel, of abonneer jezelf op Happy Investors Youtube kanaal. Dit helpt ons bedrijf groeien. Hoe meer wij groeien, hoe meer tijd en geld we kunnen investeren in hogere kwaliteit blogs en video’s.

Waarom wij deze ETF Kopen binnen onze beleggingsportefeuille bij DEGIRO

De nieuwe ETF die wij kopen is in lijn met onze strategische transitie binnen onze ETF portfolio als ook onze algehele aandelen portefeuille. De Amerikaanse aandelenmarkt is momenteel op een hoogtepunt. Veel beleggers verwachten dat deze overwaardering op termijn zal corrigeren. Tegelijkertijd bieden Chinese aandelen, ondanks geopolitieke risico’s en volatiliteit, aantrekkelijke waarderingen. Bedrijven zoals Alibaba, JD.com en Tencent zijn winstgevender geworden, terwijl hun koers niet evenredig is gestegen. Dit biedt mogelijkheden om waarde te creëren.

De aangekochte ETF, KraneShares China Internet ETF (KWEB), richt zich op technologiebedrijven in China. Deze bedrijven zijn actief in sectoren zoals e-commerce, datacenters en softwareoplossingen. Ondanks de risico's, zoals het beleid van de Chinese overheid en economische onzekerheden, is de onderliggende kwaliteit van deze bedrijven indrukwekkend.

Let op dat deze ETF portfolio update niet geschikt is voor beginners. Voor beginnende ETF beleggers raden wij aan om simpel en eenvoudig te starten. Het liefst met lager-risico aandelenfondsen. De ETF die wij kopen voor 2025, de KWEB ETF, behoort niet tot deze categorie. Bekijk in plaats hiervan eens simpel investeren in wereldwijde ETF’s of onze selectie aan beste ETF’s binnen DEGIRO Kernselectie.

Tip voor vastgoed: wil je eenvoudig en passief beleggen in vastgoed voor risicospreiding? Bekijk dan eens Nederlandse vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, en Vondellaan Vastgoed. Dit kan een mooie aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportfolio, met een gemiddeld rendement van circa 6  tot 9% afhankelijk van de tijdsperiode.

Ook Capler, een nieuw Nederlands fonds voor niet-beursgenoteerde bedrijven, kan mogelijk interessant zijn met een gemiddeld rendement vanaf circa 9%.

De Voordelen van deze ETF

1. Waarderingen onder het gemiddelde: Chinese bedrijven in deze ETF zijn aanzienlijk goedkoper in vergelijking met Amerikaanse techreuzen. Zo hebben Alibaba en JD.com een lage koers-winstverhouding (P/E) terwijl hun winst per aandeel (EPS) blijft groeien.
2. Groeiende winstgevendheid: Veel bedrijven in deze ETF laten sterke winstmarges zien. Dit maakt ze minder afhankelijk van externe financiering en biedt ruimte voor herinvestering en expansie.
3. Kansen op stimuleringsmaatregelen: De Chinese overheid staat bekend om haar actieve rol in het stimuleren van economische groei. Eventuele maatregelen kunnen een positieve impact hebben op technologiebedrijven.
4. Focus op vrije kasstromen: Bedrijven in deze ETF genereren veel vrije kasstroom, wat een belangrijk kenmerk is van financieel sterke ondernemingen. Dit biedt flexibiliteit om te investeren in groei en concurrenten uit te schakelen.

Een ander kleiner voordeel is dat de KWEB ETF te koop is binnen de DEGIRO kernselectie. Dit is een kleine meevaller wat betreft transactiekosten.

Tip voor beleggingsplatformen: Wij beleggen zelf via DEGIRO en Interactive Brokers. Die eerste omdat we daar lang geleden bij zijn begonnen, en de tweede is voor zakelijk beleggen. Het kan echter zijn dat een andere broker beter bij jouw past. Bekende en betrouwbare spelers zijn bijvoorbeeld Mexem, eToro, Freedom24, et cetera, om slechts enkele voorbeelden te noemen. Vergelijk zelf en doe goed onderzoek. En let op dat je jouw geld met beleggen kan verliezen, dus wees verstandig.

Risico’s van de ETF

1. Volatiliteit: De koers van deze ETF is sterk afhankelijk van macro-economische ontwikkelingen en geopolitieke spanningen. Historisch gezien heeft deze ETF perioden van grote dalingen doorgemaakt.
2. Kosten: De beheerskosten van 0,7% zijn relatief hoog. Dit kan op lange termijn invloed hebben op het netto rendement.
3. Concentratie in topbedrijven: Ongeveer 60% van de portefeuille is geïnvesteerd in de top 10 holdings. Dit biedt minder diversificatie dan bredere ETF’s zoals de S&P 500.
4. Afhankelijkheid van beleid: Chinese bedrijven zijn gevoelig voor regelgeving vanuit de overheid. Dit kan onverwachte risico’s met zich meebrengen, zoals strengere beperkingen op bepaalde sectoren.

Belangrijke Bedrijven in deze ETF

De ETF die wij kopen voor 2025 bevat hoog risico. Niet alleen vanwege haar focus op technologie, wat in essentie volatiel is, maar ook vanwege het geografische risico en de concentratierisico. Dit laatste komt doordat dit aandelenfonds zich richt op slechts 30 technologiebedrijven. Om een ETF te analyseren, is het van uiterst belang dat je de aandelen binnen de tracker kent. Zeker indien het gaat om een geconcentreerde thema ETF is dit heel belangrijk, aangezien de TOP 10 een grote impact heeft op het succes van het aandelenfonds.

In de KWEB ETF zitten enkele grote bedrijven die wij hebben geanalyseerd:

1. Alibaba (BABA): Alibaba is ondergewaardeerd met een verwachte P/E-ratio van 12 voor volgend jaar. Het bedrijf heeft een sterke vrije kasstroom en relatief lage schulden.
2. Tencent (TCEHY): Tencent laat indrukwekkende winstmarges zien en blijft innoveren binnen gaming en cloud-oplossingen. Dit bedrijf heeft een sterke concurrentiepositie in Azië.
3. JD.com (JD): JD.com heeft een sterke groei in winstgevendheid laten zien, ondanks de dalende koers. De waarderingen blijven aantrekkelijk, met een P/E-ratio ver onder die van vergelijkbare Amerikaanse bedrijven.
4. Meituan (3690.HK): Meituan is een snelgroeiend platform voor on-demand services en e-commerce. Met een sterke omzetgroei en verbeterende marges heeft het veel potentie voor de toekomst.

Strategische Overwegingen voor ETF beleggen in 2025

Het huidige instapmoment kan interessant zijn vanwege de lage waarderingen, maar ook risicovol door geopolitieke onzekerheden. Deze ETF vereist een lange termijnvisie en geduld, aangezien het herstel van Chinese technologiebedrijven tijd kan kosten. Voor beleggers met een sterk risicoprofiel is het echter een unieke kans om te profiteren van ondergewaardeerde activa.

De KraneShares China Internet ETF biedt een boeiende kans voor beleggers die bereid zijn hogere risico’s te nemen in ruil voor mogelijk bovengemiddelde rendementen. De focus op winstgevende bedrijven met sterke kasstromen en lage waarderingen maakt deze ETF aantrekkelijk, maar de volatiliteit en afhankelijkheid van beleid moeten niet worden onderschat.

Overweeg je om in deze ETF te beleggen? Analyseer je risicobereidheid, beleg met een lange horizon en wees voorbereid op marktschommelingen. Blijf daarnaast diversificeren binnen je portefeuille om het risico te spreiden. Met de juiste aanpak kan deze ETF een waardevolle toevoeging zijn aan een gedurfde beleggingsstrategie.