Top 3 Beste Hoog Dividend Aandelen December 2025 | Kopen of Niet?

Hoog dividend aandelen zijn voor veel lange termijn beleggers een belangrijk onderdeel van de route naar financiële vrijheid. Niet omdat het de “snelste” weg is, maar omdat voorspelbare cashflow, degelijke bedrijven en het herbeleggen van dividend samen kunnen zorgen voor een rustige, stijgende vermogenslijn. In plaats van tientallen losse posities te verzamelen, zoomen wij in deze maandelijkse update bewust in op een compacte Top 3 beste hoog dividend aandelen.

Wij richten ons op ondernemingen met een combinatie van aantrekkelijk dividendrendement, redelijke waardering, solide kasstromen en een businessmodel dat past bij een lange termijn visie. Daarbij gebruiken wij kwantitatieve aandelen screeners én gezond verstand. Data helpt om kansen en risico’s sneller zichtbaar te maken; jouw eigen onderzoek en strategie bepalen uiteindelijk of een aandeel wel of niet past binnen jouw portefeuille.

Zie deze selectie daarom niet als “kooplijst”, maar als inspiratiebron om beter te begrijpen hoe verschillende soorten hoog dividend aandelen werken: van hotelvastgoed tot grondontwikkeling en financiering binnen een snelgroeiende sector. Hoe beter jij de onderliggende cashflows, risico’s en waardering begrijpt, hoe eenvoudiger het wordt om met vertrouwen te beleggen richting financiële vrijheid.

Hoe wij naar de beste hoog dividend aandelen kijken

Voordat wij de Top 3 bespreken, is het belangrijk om helder te hebben hoe wij naar hoog dividend aandelen kijken. Veel beleggers focussen alleen op het percentage dividendrendement. Dat kan verleidelijk zijn, maar is vaak gevaarlijk.

Wij letten onder meer op:

• Dividendrendement én payout ratio: is de uitkering realistisch en houdbaar?
• Winstgevendheid en kasstromen: hoeveel ruimte is er om schokken op te vangen?
• Balanskwaliteit: hoe hoog zijn schulden in verhouding tot cash en activa?
• Waardering: betalen wij een redelijke prijs ten opzichte van winst, boekwaarde en cashflow?
• Momentum en sectorcycli: in welke fase van de cyclus zit het bedrijf of de sector?

Daarnaast gebruiken wij factorgebaseerde modellen die aandelen rangschikken op waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijsmomentum. Dat soort modellen presteert historisch vaak beter dan “gevoel”, maar blijft een hulpmiddel. Vooral voor een doelgroep van zelfstandige ondernemers en young professionals die simpel willen beleggen, vinden wij het belangrijk dat de logica achter een aandeel begrijpelijk blijft.

In de volgende paragrafen nemen wij drie hoog dividend aandelen onder de loep die opvallen binnen deze aanpak.

Top Hoog Dividend Aandeel 1: DiamondRock Hospitality – stabiel hotelvastgoed met gematigd dividend

DiamondRock Hospitality is een hotel- en resort-REIT met 36 premium hotels en circa 9.600 kamers, verspreid over sterke leisure-locaties en grote gateway-steden. Denk aan hotels die profiteren van zakenreizen, toerisme en conferenties. Als REIT is DiamondRock verplicht een groot deel van de winst uit te keren aan aandeelhouders, waardoor het aandeel interessant kan zijn voor dividendbeleggers die een tastbare link met vastgoed waarderen.

Voor beleggers die simpel willen beleggen richting financiële vrijheid is dit een voorbeeld van een bedrijf dat vastgoed, cashflow en dividend combineert, maar wel gevoelig is voor economische cycli.

DiamondRock Hospitality Aandelen Omzet, FFO en winstgevendheid

De jaarlijkse omzet ligt rond 1,12 miljard dollar en blijft relatief stabiel, met een minieme daling van minder dan 1 procent op jaarbasis. De markt verwacht een lichte groei richting ongeveer 1,18 miljard dollar. Dat past bij de hotel-REIT sector, waar bezettingsgraad, kamerprijzen en locatiekwaliteit de doorslag geven.

Belangrijker dan klassieke winst is bij REITs de Funds From Operations (FFO). Bij DiamondRock ligt de verwachte FFO rond 1,05 dollar per aandeel. De groei is bescheiden maar positief. Tegelijk zijn de EPS-cijfers de afgelopen jaren volatiel geweest, onder meer door coronajaren, herwaarderingen en sectoronrust. Voor een lange termijn belegger is dit een signaal om niet te veel te leunen op één vastgoedpartij, maar spreiding aan te houden.

Waardering, balans en risico DiamondRock Hospitality Aandelen

DiamondRock noteert rond een Price-to-Book van circa 1,18 en een EV/EBITDA van ongeveer 10,5. Dat ligt in de bandbreedte van vergelijkbare hotel-REITs en wijst niet direct op extreme onder- of overwaardering. De schuldenpositie bedraagt ongeveer 1,19 miljard dollar, tegenover een cashpositie van circa 145 miljoen.

Dit soort cijfers zijn voor ons belangrijk om te beoordelen of het dividend ook in zwakkere jaren kan worden gedragen. Hotelvastgoed is cyclisch: bij recessies of reizenrestricties kunnen omzet en FFO dalen. Dan wil je dat een REIT voldoende financiële ruimte heeft om niet meteen het dividend fors te moeten verlagen.

Dividend en rendementsperspectief DiamondRock Hospitality Aandeel

DiamondRock keert een dividend uit met een forward dividendrendement rond 3,5 procent. De payout ratio ligt rond 31 procent, wat relatief conservatief is. Dat betekent dat er nog buffer is binnen de kasstroom, maar het dividendrendement is lager dan bij typische high-yield REITs.

Voor een lange termijn dividendbelegger kan DiamondRock vooral interessant zijn als onderdeel van een bredere vastgoed- of dividendstrategie: een mix van defensievere vastgoedpartijen, infrastructuur en andere sectoren.

Momentum en marktbeeld DiamondRock Hospitality

Op de korte en middellange termijn laat DiamondRock keurige rendementen zien, met stijgingen van ruim 20 procent over zes maanden. Op jaarbasis blijft de koers echter iets achter bij brede indices zoals de S&P 500.

Voor beleggers die financiële vrijheid nastreven, is dit een reminder dat hoog dividend aandelen niet per definitie “winnaars” zijn op koersniveau. Het gaat om de combinatie van dividend, koersontwikkeling én rust die een positie bijdraagt aan jouw totale portefeuille.

Top Hoog Dividend Aandeel 2: Silver Spike Investment Corp – hoge yield in een volatiele nichemarkt

Silver Spike Investment Corp is een business development company (BDC) die zich richt op krediet en aandeleninvesteringen binnen het bredere cannabis-ecosysteem. Het portfolio bestaat uit leningen en aandelenbelangen in private bedrijven in sectoren zoals technologie, gezondheid, wellness en distributie rondom cannabis, hennep en CBD.

Voor beleggers die simpel willen beleggen richting financiële vrijheid is dit geen “basisbouwsteen” zoals een wereldwijde ETF, maar eerder een satellietpositie met potentieel hoger rendement én hogere volatiliteit.

Silver Spike Investment Corp Groei en winstgevendheid

Silver Spike laat indrukwekkende omzetgroei zien, met een stijging van ruim 300 procent op jaarbasis. De totale inkomsten worden geschat op ongeveer 53 miljoen dollar, met perspectief op verdere groei. De nettowinst per aandeel stijgt eveneens hard, met meer dan 100 procent groei.

Dat klinkt spectaculair, maar beleggers moeten beseffen dat dit deels komt door de aard van de onderliggende investeringen: waarderingen van private bedrijven, herwaarderingen en incidentele transacties kunnen resultaten flink laten schommelen. De voorspelbaarheid van toekomstige cashflows is hierdoor beperkter dan bij een klassieke bank of utility.

Waardering en kernratio’s Silver Spike Investment Corp Aandelen

Met een koers-winstverhouding rond 7,5 en een price-to-book ratio van circa 0,82 lijkt Silver Spike relatief laag gewaardeerd. De nettomarge boven 60 procent en een return on equity boven 17 procent wijzen op sterke winstgevendheid binnen de asset management-sector.

Toch mag deze lage waardering niet automatisch worden gezien als “koopkans”. Markten prijzen risico’s mee in: regelgeving rond cannabis, verschillen per staat of land, en het relatief jonge karakter van veel portfoliobedrijven spelen een grote rol.

Dividend, balans en risico’s Silver Spike Investment Corp Aandelen

Silver Spike biedt een zeer hoog forward dividendrendement van ongeveer 12 procent. De payout ratio ligt rond 94 procent, wat betekent dat vrijwel alle inkomsten worden uitgekeerd. Dit is aantrekkelijk voor inkomensbeleggers, maar ook een waarschuwingssignaal: er blijft minder buffer over om tegenvallers op te vangen of groei te financieren.

Positief is dat Silver Spike geen langlopende schulden heeft en een ondernemingswaarde die iets lager ligt dan de marktkapitalisatie door een bescheiden cashpositie. Vanuit balansperspectief oogt dit redelijk conservatief.

Momentum en sentiment Silver Spike Investment Corp

De koersontwikkeling is gemengd. Over twaalf maanden staat de koers ongeveer 15 procent lager, terwijl brede marktindices juist zijn gestegen. Voor ons onderstreept dit dat sector- en sentimentrisico’s binnen cannabisfinanciering groot zijn.

Wie dit type hoog dividend aandeel overweegt, doet er verstandig aan dit puur te zien als kleine satellietpositie binnen een verder defensieve, gespreide portefeuille. Voor ondernemers en professionals die financiële vrijheid nastreven, staat stabiliteit in de kern van de portefeuille vaak boven speculatief rendement.

Top Hoog Dividend Aandeel 3: Millrose Properties – hoog dividend uit grondontwikkeling

Millrose Properties koopt en ontwikkelt residentiële grond en verkoopt deze als volledig afgewerkte bouwkavels aan woningbouwers via optiecontracten. Homebuilders kunnen zo sneller projecten starten zonder alle grond op de balans te hoeven nemen, terwijl Millrose kapitaal steeds opnieuw kan inzetten in nieuwe landontwikkelingen.

Voor lange termijn dividendbeleggers die eenvoud zoeken, is dit een interessant model: het combineert vastgoed, infrastructuur en terugkerende vraag naar woningbouw, mits de markt gezond blijft.

Groei in omzet en FFO Millrose Properties Aandelen

De kwartaalomzet stijgt richting bijna 200 miljoen dollar. De Funds From Operations laten solide cijfers zien met waardes tussen circa 0,38 en 0,76 per kwartaal. Voor de komende jaren wordt een omzetgroei richting ruim 800 miljoen dollar verwacht.

De FFO per aandeel wordt geschat op ongeveer 2,49 dollar, oplopend naar ruim 3,11 dollar in latere jaren. Met een forward P/E in de bandbreedte van 10 tot 12 oogt de waardering redelijk, zeker gezien de marges en groei.

Millrose Properties Aandeel Marges en waardering

Millrose heeft zeer sterke marges, met een brutomarge van ruim 85 procent en een nettomarge boven 50 procent. Dit komt doordat het businessmodel relatief lage operationele kosten kent: zodra de grond is ontwikkeld en kavels worden verkocht, resteert veel waarde in de marge.

De Price-to-Book ratio van circa 0,87 wijst op een waardering onder de boekwaarde. Dat is vaak interessant voor value-gedreven dividendbeleggers, maar roept ook altijd de vraag op waarom de markt zo’n korting geeft. Marktpartijen prijzen hier onder meer sectorrisico, cyclische vraag naar nieuwbouw en rentegevoeligheid in.

Balans, schulden en rentegevoeligheid

De onderneming heeft aanzienlijke schulden van bijna 2 miljard dollar, tegenover ongeveer 242 miljoen dollar aan cash. Dit maakt balansbeheer en rentekosten een belangrijk aandachtspunt. Bij stijgende rentes of haperende woningbouw kan de combinatie van hoge schuld en cycische omzet extra druk geven.

Voor een belegger die financiële vrijheid nastreeft, is het daarom verstandig dit soort aandelen niet te groot te laten worden in de portefeuille, hoe aantrekkelijk de cijfers er op het eerste gezicht ook uitzien.

Dividendrendement en houdbaarheid Millrose Properties Aandelen

Het dividendrendement ligt rond 9,5 procent. Dat is hoog, zeker in vergelijking met traditionele dividendfondsen. Tegelijk kent Millrose een korte dividendhistorie. Het track record van stabiele uitkeringen over meerdere cycli ontbreekt nog.

Een hoge yield is dus geen garantie voor een langdurige, stabiele inkomensstroom. In onze optiek is dit een positie die vooral past bij beleggers die al een stevige basis hebben in defensievere dividend- en ETF-posities en bewust een stukje extra risico toevoegen voor mogelijk hoger rendement.

Hoe past deze Top 3 in een simpele strategie richting financiële vrijheid?

De drie besproken hoog dividend aandelen laten goed zien hoe verschillend “hoog dividend” kan zijn:

• DiamondRock Hospitality: tastbaar hotelvastgoed met gematigd dividend en sectorcycli.
• Silver Spike Investment Corp: zeer hoge yield in een jonge, volatiele cannabisfinancieringsmarkt.
• Millrose Properties: hoog dividend uit grondontwikkeling met sterke marges maar forse schulden.

Voor een ondernemer of professional tussen de 30 en 50 jaar die rustig vermogen wil opbouwen, zien wij deze aandelen vooral als bouwstenen rond een degelijke kern: wereldwijde ETF’s, bredere dividendfondsen en eventueel een selectie stabiele bedrijven.

Hoog dividend aandelen kunnen vervolgens dienen als smaakmakers: posities die extra cashflow en rendement kunnen toevoegen, zolang spreiding, risicobeheer en een lange termijn horizon centraal blijven staan.

Vastgoed, WinWin-Beleggen en een lage kosten omgeving

Niet iedere belegger wil zelf individuele aandelen analyseren. Voor wie eenvoudiger wil spreiden, kunnen vastgoedfondsen een rol spelen als bron van stabielere huurinkomsten en bredere vastgoedexposure. Zelf beleggen wij via MEXEM, naar onze ervaring de beste en goedkoopste broker voor zowel aandelen als ETF’s, en wij merken dat een combinatie van dividendposities en gespreide vastgoed- en aandelenportefeuilles veel rust geeft.

Daarnaast is er ons concept WinWin-Beleggen: een passieve strategie die gericht is op een nettorendement van 10 procent of meer per jaar, waarbij wij uitsluitend een prestatievergoeding rekenen in winstjaren. Beleggen gebeurt altijd vanaf de eigen rekening van de klant, zodat niemand anders – inclusief wijzelf – toegang heeft tot het vermogen. Voor sommige beleggers is zo’n oplossing prettig naast een eigen portefeuille, zodat zij deels zelf en deels automatisch kunnen beleggen.

Conclusie: rustig, gespreid en met realistische verwachtingen beleggen

Hoog dividend aandelen kunnen een belangrijke rol spelen in de route naar financiële vrijheid, mits zij worden gebruikt binnen een doordachte, gespreide strategie. Onze Top 3 beste hoog dividend aandelen laat zien dat aantrekkelijk dividend vaak gepaard gaat met duidelijke risico’s: sectorcycli, politieke invloed, schulden en volatiliteit.

Voor ons staat één principe centraal: simpel met vertrouwen beleggen. Dat betekent dat jij helder hebt waarom je een aandeel in portefeuille hebt, welk risico je accepteert en hoe het past in jouw totale plan. Gebruik deze analyse daarom als startpunt voor je eigen onderzoek. Vergelijk cijfers, lees jaarverslagen, toets of de risico-rendementsverhouding past bij jouw situatie en horizon.

Financiële vrijheid ontstaat niet door één perfecte hoog dividend positie, maar door jarenlang consequent, disciplinair en nuchter te beleggen in een mix van kwalitatieve bedrijven, ETF’s en eventueel aanvullende strategieën. Als jij dat combineert met een gezonde geldmindset, lage kosten en focus op lange termijn groei, vergroot je de kans op een rijker, rustiger financieel leven aanzienlijk.

Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Happy Investors BV geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.