3x ETF's voor Lager Risico: Obligatie ETF’s voor 2023 | Happy Investors

Beste Happy Investor, streven naar hoger rendement pakt niet altijd goed uit. In sommige situaties is het wellicht fijner om de verwachtingen naar beneden te stellen. Om bewust te kiezen voor lager risico. Helaas bestaat beleggen zonder risico niet. Wel kunnen we kiezen voor ETF’s met lager risico.

In dit artikel lees je drie van de 3x ETF’s voor lager risico in 2023. Het gaat hier om obligatie ETF’s  met een opwaarts potentieel, afhankelijk van het rentebeleid uiteraard. Het is een klassiek voorbeeld van buy the dip, waardoor zelfs een lager-risico ETF kan leiden tot aantrekkelijk rendement.

Dit artikel is gemaakt en geschreven door Freedom24. Houdt er rekening mee dat dit artikel op geen enkele wijze persoonlijk beleggingsadvies is. In samenwerking met Freedom24 mogen wij van Happy Investors als enige in Nederland haar content publiceren. Dit doen wij louter ter inspiratie en vermaak. Op onze website vind je diverse onderwerpen, van ETF beleggen tot aan informatie over vastgoedfondsen of beleggen in aandelen en beleggen in crypto.

Wilt u meer inspiratie omtrent aandelen analyses? Bekijk dan de Happy Investors analyse naar de beste aandelen. Of bekijk onze cursussen beleggen indien je wilt leren succesvol investeren in lange termijn vermogensopbouw.

Bent u nog niet bekend met Freedom24? Klik hier voor meer informatie over deze partij.

Waarom ETF’s met lager risico kopen in 2023?

Wij stellen voor uw beleggingsportefeuille te diversifiëren door minder risicovolle instrumenten op te nemen en een deel van uw kapitaal te beleggen in exchange-traded funds met lager risico. Dit houdt in een hoge obligatie-exposure. Naast risicoverlaging kan dit extra winst opleveren zodra de Amerikaanse Federal Reserve de rente begint te verlagen. Om u te helpen een positie op te bouwen, heeft ons team van Freedom24 drie exchange-traded funds met lager risico geselecteerd die geschikt zijn voor deze strategie:

1. iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF
2. iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF
3. Vanguard Long-Term Treasury ETF

Hieronder vindt u de beschrijving van een beleggingsidee met betrekking tot het iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF. Vergelijkbare ideeën voor iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF en Vanguard Long-Term Treasury ETF vindt u in de rubriek Beleggingsideeën.

Naast obligatie ETF’s kunt u natuurlijk ook investeren in wereldwijde ETF’s en bijvoorbeeld dividend ETF’s.

Beste ETF voor lager risico 1. Vanguard Long-Term Treasury ETF: 26,5% opwaarts potentieel en 2,8% dividendrendement.

• Ticker: VGLT
• Huidige prijs: $63,2
• Richtprijs: $80
• Potentieel: 26,5%.
• Dividendrendement: 2,8%
• Horizon: 12 maanden
• Risico: laag
• Positiegrootte: 2%
• ETF te koop bij: Freedom24, eToro, Mexem, et cetera

Over deze ETF met lager risico

Vanguard Long-Term Treasury ETF is een exchange-traded fund met lager risico dat belegt in langlopende Amerikaanse Treasuries met een gewogen gemiddelde looptijd van 10 tot 25 jaar. Couponbetalingen op de obligaties worden uitgekeerd in de vorm van dividenden, die maandelijks worden uitbetaald.

Sinds vorig jaar wordt in de markt een gestage daling van de inflatie waargenomen. Eerder merkten wij op dat een snellere daling van de inflatie de overgang van de Fed naar een renteverlagend beleid zou kunnen versnellen. Dit opent de mogelijkheid om aantrekkelijke rendementen te ontvangen, omdat een daling van de rente zich vertaalt in een stijging van de marktwaarde van obligaties (wij hebben het principe achter obligatiekoersen in dit idee uitvoeriger beschreven). Opmerkelijk is dat wij een ETF aanbieden die belegt in langlopende Treasuries, die gevoeliger zijn voor rentewijzigingen. Als het monetaire beleid verandert, zal deze ETF dus hogere rendementen kunnen laten zien in vergelijking met de peers die middelen alloceren in kortere obligaties.

Bron: https://www.wsj.com/livecoverage/cpi-report-today-january-2023-inflation

Bovendien is er een voortdurend debat over de vraag of de Amerikaanse economie al dan niet op een recessie afstevent. In een dergelijke situatie is het nuttig uw portefeuille te diversifiëren met instrumenten die het algemene risiconiveau verlagen. Een dergelijk instrument zou de Vanguard Long-Term Treasury ETF kunnen zijn.

Belangrijkste ETF gegevens:

• Soort fonds: Amerikaanse staatsobligaties
• Activa onder beheer: 4,6 miljard dollar
• Maat: 1x
• Aantal bedrijven: 72
• Gemiddelde duur: 16,3 jaar
• Gemiddelde effectieve looptijd: 23,2 jaar
• Rendement tot einde looptijd: 3,7%.
• Kostenratio: 0,04%
• Gemiddelde coupon: 2,7%
• Rendement vorig jaar: -21,55%
• Rendement sinds januari 2011: 50.9%
• Inflatie Adg. CAGR sinds 2011: 0.90%
• Verwacht rendement: 2,8%

Emittenten met de grootste toewijzing aan ETF:

1. Verenigde Staten van Amerika 2,375% 15-mei-2051 - 2,88%
2. Verenigde Staten van Amerika 1,75% 15-Aug-2041 - 2,74%
3. Verenigde Staten van Amerika 15-aug-2051 - 2,65%.
4. Verenigde Staten van Amerika 2,875% 15-mei-2052 - 2,58%
5. Verenigde Staten van Amerika 1,875% 15-feb-2041 - 2,56%

Beste ETF voor lager risico 2. iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF

• Ticker: IS05
• Huidige prijs: €3,86
• Richtprijs: €5
• Potentieel: 29,5%.
• Dividendrendement: 0,9%
• Horizon: 12 maanden
• Risico: laag
• Positiegrootte: 2%
• ETF te koop via de beste beleggingsplatformen

Over deze ETF met weinig risico

iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF is een exchange-traded fund dat ernaar streeft de prestaties te repliceren van een index die bestaat uit staatsobligaties uit de eurozone met een beoogde looptijd van ongeveer 20 jaar en een minimale rating van AA-.

Wat is het idee?

Wij stellen voor uw beleggingsportefeuille te diversifiëren door minder risicovolle instrumenten op te nemen en een deel van uw kapitaal te beleggen in exchange-traded funds met een hoge obligatie-exposure. Naast risicoverlaging kan dit extra winst opleveren zodra de Amerikaanse Federal Reserve de rente begint te verlagen. Om u te helpen een positie op te bouwen, heeft ons team drie exchange-traded funds geselecteerd die geschikt zijn voor deze strategie:

1. iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF
2. iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF
3. Vanguard Long-Term Treasury ETF

Hieronder vindt u de beschrijving van een beleggingsidee met betrekking tot het iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF. Vergelijkbare ideeën voor iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF en Vanguard Long-Term Treasury ETF vindt u in de rubriek Beleggingsideeën.

Waarom de laag-risico ETF iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF kopen?

Sinds vorig jaar wordt in de markt een gestage daling van de inflatie waargenomen. Eerder merkten wij op dat een snellere daling van de inflatie de overgang van de Fed naar een renteverlagend beleid zou kunnen versnellen. Aangezien een groot aantal grote bedrijven in de Verenigde Staten is gevestigd, heeft de daling van de Amerikaanse inflatie ook gevolgen voor de wereldmarkten. Volgens een raming van Eurostat daalde de jaarlijkse inflatie in de eurozone tot 8,5% in januari 2023. Dit opent de mogelijkheid om aantrekkelijke rendementen te ontvangen doordat een daling van de rente zich vertaalt in een stijging van de marktwaarde van obligaties (wij hebben het principe achter obligatiekoersen in dit idee uitvoeriger beschreven).

Bron: https://ec.europa.eu/eurostat/statistics-explained/index.php?title=File:Euro_area_annual_inflation_and_its_main_components,_January_2013_-_January_2023_(geschat).png  

Bovendien is er een voortdurend debat over de vraag of de Amerikaanse economie al dan niet op een recessie afstevent. In een dergelijke situatie is het nuttig uw portefeuille te diversifiëren met instrumenten die het algemene risiconiveau verlagen. Een dergelijk instrument zou de iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF kunnen zijn.

Belangrijkste ETF gegevens:

• Soort fonds: Staatsobligaties
• Nettoactiva van het fonds: 212,0 miljoen euro
• Maat: 1x
• Aantal bedrijven: 55
• Effectieve duur: 19,27 jaar
• Gewogen gemiddelde looptijd: 25,89 jaar
• Gewogen gemiddelde YTM: 2,86%.
• Kostenratio: 0,15%
• Gewogen gemiddelde Coupon: 1.81%
• Rendement vorig jaar: -31,86%
• 5J rendement: -17,82%
• Verwacht rendement: 0,89%

Landen met de grootste toewijzing aan de ETF:

1. Frankrijk - 42,98%
2. Duitsland - 25,59%
3. België - 13,25%
4. Nederland - 9,01%
5. Oostenrijk - 6,14%

Beste ETF's lager risico. iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF: opwaarts potentieel van 30,7%.

• Ticker: IBGL
• Huidige prijs: 179,70 euro
• Richtprijs: €235
• Potentieel: 30,7%
• Dividendrendement: 1,24%
• Horizon: 12 maanden
• Risico: laag
• Positiegrootte: 2%
• ETF te koop via de beste beleggingsapps

Over deze ETF met lager risico

iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF is een exchange-traded fund dat de prestaties wil volgen van een index die bestaat uit investment grade staatsobligaties uit Frankrijk, Duitsland, Italië, Nederland en Spanje. De obligaties hebben een beoogde looptijd van ongeveer 15-30 jaar.

Wat is het idee?

Wij stellen voor uw beleggingsportefeuille te diversifiëren door minder risicovolle instrumenten op te nemen en een deel van uw kapitaal te beleggen in exchange-traded funds met een hoge obligatie-exposure. Naast risicoverlaging kan dit extra winst opleveren zodra de Amerikaanse Federal Reserve de rente begint te verlagen. Om u te helpen een positie op te bouwen, heeft ons team drie exchange-traded funds met lager risico geselecteerd die geschikt zijn voor deze strategie:

1. iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF
2. iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF
3. Vanguard Long-Term Treasury ETF

Hieronder vindt u de beschrijving van een beleggingsidee met betrekking tot het iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF. Vergelijkbare ideeën voor iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF en Vanguard Long-Term Treasury ETF vindt u in de rubriek Beleggingsideeën.

Waarom houden wij van iShares € Govt Bond 15-30yr UCITS ETF?

Deze ETF met lager risico is vergelijkbaar met de iShares staatsobligatie ETF van 20 jaar. Het verschil met deze ETF is de effectieve duur, namelijk de looptijd van obligaties binnen het fonds. Daarnaast zijn er diverse verschillen zoals te vergelijken met onderstaande gegeven.

Belangrijkste ETF gegevens:

• Soort fonds: Staatsobligaties
• Nettoactiva van het fonds: 685,9 miljoen euro
• Maat: 1x
• Aantal bedrijven: 47
• Effectieve duur: 16,27 jaar
• Gewogen gemiddelde looptijd: 21,56 jaar
• Gewogen gemiddelde YTM: 3,30%.
• Kostenratio: 0,15%
• Gewogen Gem. Coupon: 2,51%
• Rendement vorig jaar: -29,83%
• 10Y rendement: 2,13%
• Verwacht rendement: 1,24%

Landen met de grootste toewijzing aan de ETF:

1. Frankrijk - 28,24%
2. Italië - 25,81%
3. Duitsland - 24,16%
4. Spanje - 14,37%
5. Nederland - 7,36%

Conclusie over ETF’s met weinig risico

De klassieke portfolioverdeling is 60/40. Dit houdt in 60% aandelen en 40% obligaties. Dit zegt echter nog niks op de wijze van invulling. Gaan we risicovolle small cap aandelen kopen? Of investeren we in de lager-risico waardeaandelen en dividendaandelen?

Hetzelfde valt te zeggen over obligaties kopen. Er zijn hoog-risico obligaties zoals de “junk bonds” of zij met een lage kredietrating.

Door te investeren in een ETF met lager risico gericht op obligaties, wordt dit vraagstuk in ieder geval een stuk makkelijker. Dankzij een ETF kunnen we snel en eenvoudig grote spreiding aanbrengen. Of dat nu in staatsobligaties of bedrijfsobligaties is.

Het is echter maar de vraag of je een obligatie ETF wilt opnemen in je portfolio. Alles is afhankelijk van je beleggingsstrategie, waarmee je een beoogd gemiddeld rendement wilt behalen in verhouding tot het risicoprofiel. Hoe minder risico je wilt lopen, hoe logischer de keuze voor lager-risico beleggingen is. Hieronder vallen de obligatie ETF’s, maar ook gediversifieerde Value- en dividend ETF’s, crowdfunding, en beste vastgoedfondsen (ETF’s).

Disclaimer: beleggingen in effecten en andere financiële instrumenten houden altijd het risico van verlies van uw kapitaal in. De prognoses en prestaties uit het verleden zijn geen betrouwbare indicatoren voor toekomstige prestaties. Het is essentieel dat u uw eigen analyse uitvoert voordat u een belegging doet. Indien nodig dient u zorgvuldig onafhankelijk beleggingsadvies in te winnen bij een erkende professional. Het kopen van aandelen tegen IPO-prijzen kan extra beperkingen met zich meebrengen. Alle content en afbeeldingen zijn van Freedom24.